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僕がつみたてNISAで投資している楽天・全米株式インデックス・ファンド（以下：楽天VTI）

2022年4月15日時点で+59.39％と絶好調です♪

SBI VTI、SBI VYM発売ですね。

“米国バンガード社のETFを組み入れた低コストインデックスファンドを「SBI・Vシリーズ」としてシリーズ化”

“新たに「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」「SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド」の募集を開始”https://t.co/14SaKOHZW5 pic.twitter.com/ANnUmOWVFh

— ハル☀️@米国ETF🇺🇸 (@haru_tachibana8) May 28, 2021

しかし2021年5月28日、この楽天VTIに強力なライバルが出現。

その名もSBI・V・全米株式インデックス・ファンド（以下：SBI・VTI）

信託報酬は楽天VTIの0.162%に対しSBI・VTIは0.0938%と大きく下回り、楽天VTIのシェアを奪うべく真っ向勝負を挑んできました！

運用開始前なのでSBI・VTIの実質コストは不明ですが、楽天VTIと同様に本家米国のVTIを買い付ける運用なので、実質コストも楽天VTIより低くなると思います。

➡公式発表はこちら

現時点で信託報酬の差は0.0682%。

楽天VTIの3分の2ですが、数値でだけで見るとかなり小さな数字です。

これが実際に投資したらこの数値がどれくらいの差になるのか気になりますよね。

ということで、今回は本家VTIの約20年のチャートを使用して、どこよりも早く（多分）楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）とSBI・V・全米株式インデックス・ファンド（SBI・VTI）のリターンと手数料比較をやってみました！

実際のVTIの20年チャートで比較してみた

投資信託の基準価額は信託報酬等の費用を差し引いた上で決定するので、信託報酬自体は間接的に支払っている形となります。

今回のシミュレーションも信託報酬は基準価額に含まれていることを前提に計算しています。

また、SBI・VTIはまだ実質コストが不明なので手数料は信託報酬のみで計算しています。

↓実質コストについて詳細はこちら↓

知らないうちに払ってる！？投資信託の隠れコストが資産に与える影響信託報酬にかかる隠れコストとその費用が資産に与える影響を調べてみたのでご紹介します。今回のシミュレーションでは、隠れコストが0.03％程度の場合は積立資産にはほとんど影響を与えないことが分かりました。...

毎月1万円積み立てると20年で4万円の差

シミュレーションの結果、20年で約4万円の差が付きました。

資産額730万円に対しての4万円なので、運用成績に与える成績は小さいと言えます。

ただ、これは毎月1万円積み立てた場合なので、月5万円なら20万円、月10万円なら40万円の差になります。

こうやって金額を見ると、この差は大きく感じちゃいますね(;^_^A

SBI・VTIの手数料は楽天VTIの約6割で済む

年ごとに払う信託報酬を表にしてみました。

2020年の信託報酬は楽天VTIが5,974円、SBI・VTIは3,477円でした。

最終資産額が700万円を超えることを考えると、どちらも十分低コストと言えますね。

しかし、こちらも積立額は1万円の数値なので、5万円、10万円を積み立て資産額が大きくなるとそれなりの金額になります。

まとめ｜これから始めるならSBI・VTIは良いと思う。ただし、乗り換え検討は税金に注意

今回の検証では、信託報酬の差が資産に与える影響は少ないものの、金額が大きくなるとボディーブローのように効いてくるということが分かりました。

しかし、現時点での実際の運用成績は手数料の優位性が現れていません。

SBI・VTIはとてもも魅力的な商品ですが、実質コストもまだ見えてないですし、個人的にはまだ様子見で良いかなぁと思いました。

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乗り換えるなら売却ではなく切り替えで

楽天VTIからSBI・VTI（SBI・V・全米株式インデックス・ファンド）に乗り換えを検討をする方は、売却ではなく切り替えで対応しましょう。

こちらは僕のつみたてNISAの実績ですが、現時点で100万円以上の含み益を抱えています。

つみたてNISAでない場合は売却すると約20万円の税金が発生してしまいます。

ここ10年、米国株は絶好調なので楽天VTIに投資している方のほとんどがそれなりの含み益を抱えているはずです。

今回の手数料の差は税金の差をひっくり返すことはできません。

乗り換えるなら、今の楽天VTIは売却せず、これから積み立てる銘柄をSBI・VTIに切り替えるというスタイルが良いと思います。

大暴落に巻き込まれて含み損を抱えるようなことがあれば、売却を伴う乗り換えも検討してもいいかもしれませんね。

SBI・VTIはSBI証券でしか買えない！

楽天VTIは楽天証券・SBI証券の両方で買えますが、SBI・VTI（SBI・V・全米株式インデックス・ファンド）はSBI証券でしか買えません！

為替手数料が安く米国個別株やETFへの投資でお得だったSBI証券ですが、ここにきてSBI・VTIのような超低コスト投資信託シリーズの販売、そして6月からはカード決済・ポイント還元も始まります。

僕は楽天証券派でしたが、これからはSBI証券の方がお得に投資ができるかもしれませんね！

まだ口座持ってないという方は、開設無料なのでこの機会にいかがでしょう？

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これからアジアのGDPが爆伸びされると予想されており、将来性に期待して新興国株式に投資されている方は多いと思います。

「GDPと株価は比例しない！」といった意見もありますが、僕は結構、いやかなり期待して新興国株インデックスに投資しています。

しかしこの新興国株インデックス、調べようとしても情報が少ないって感じませんか？

特に10年以上さかのぼると検索してもほとんど情報が出てきません。

それもそのはず、新興国株インデックスってまだ歴史が浅く20年を超えるファンドがないんです。（ご存知の方はご一報ください）

2005年、小泉純一郎率いる自民党が衆議院議員選挙に圧勝。日本の規制緩和が進むのではないかという外国人投資家の思惑もあり、株価は上昇しました。

～中略～

そして、この頃はまだ、新興国株式に投資するインデックスファンドは、個人に一般開放されていませんでした。

出展：お金は寝かせて増やしなさい

書籍お金は寝かせて増やしなさいにも2005年はまだ日本で新興国株インデックスに投資できなかったと記されています。

調べてみると、日本で新興国株インデックスに投資できるようになったのは2008年のSMTシリーズと呼ばれる投資信託が最初のようです。

そんな過去がナゾに包まれた新興国株インデックスですが、1988年からの32年分の指数データを入手できたので、今回は新興国株インデックスと米国株インデックス（S&P500）を10年単位で比較してみました。

新興国株インデックスが米国株インデックスを上回ることはあるのか気になりませんか？

株式指数MSCI エマージング・マーケット・インデックス

構成国・地域

こちらはMSCI エマージング・マーケット・インデックスに連動するeMAXIS Slim新興国インデックスの国・地域別構成比率です。

中国・台湾・韓国・インドとアジア圏の4国(地域)で全体の75％を占めていますね。

新興国インデックスは構成国の時価総額の大きさで比率が変動するので、ある国の株価が成長し時価総額が増大すると、その国の比率が大きくなるように設計されています。

また、指数算出開始当時は10か国で構成されていましたが、構成国・地域は年々増加し、現在は26か国となっています。

新興国株インデックス過去32年チャートとS&P500を比べてみた

今回入手した約32年分のMSCI エマージング・マーケット・インデックスとS&P500を比較してみました。

32年｜1988年～2020年の比較

新興国株インデックスの値動きが激しすぎる(；ﾟДﾟ)

期間中、米国ではITバブル崩壊とリーマンショックという2つの歴史的大暴落が発生していますが、新興国株インデックスは同じクラスの上下動が連続していますね。

特にリーマンショック時の下落率はハンパない(笑)

期間中のリターンとリスクを計算すると、リターンは大差ないもののリスクはS&P500の約2倍と数値にも表れています。

新興国株インデックスは超ハイリスク・ハイリターン銘柄と言っていいのではないでしょうか。

しかし、30年だと途中の値動きがぼやけてしまうので10年ごとに区切って見てみましょう。

1988年～2000年の比較

1997年～1998年にかけて新興国インデックスが大暴落してる( ﾟДﾟ)

1990年初期はS&P500を大きく上回るパフォーマンスでしたが、1997年に発生したアジア通貨危機によって大暴落が発生し、その後は伸び悩んでいます。

期間中のリターンは新興国株インデックス9％と優秀ですがリスクは35.1%ととても高いです(;^_^A

S&P500は2000年にITバブルの絶頂を迎えるので平均リターン15.6%、リスク11.9%と凄まじいパフォーマンスでした。

2001年～2010年の比較

2000年前半、米国のITバブルが崩壊、そして2008年にはあのリーマンショックが発生し、S&P500は”失われた10年”と呼ばれる低迷期でした。

10年の平均リターン-2.2%という数字がその低迷ぶり物語っています。

今の米国株インデックスからは想像もできないパフォーマンスですね。

米国株インデックスは10年投資しても増えないことがあるネット検索すると米国株インデックス投資平均リターン7～8％と希望に満ちた数値で溢れていますが、毎年同じように資産が増えるわけではありません。いい時も悪い時もあります。悪い時はどれくらい悪いのか調べてみました。...

それに対し、新興国株インデックスはITバブル以降S&P500を大きく上回り、期間中の平均リターン0.4％のS&P500に対し、新興国インデックスは11.8％でした。

これはBRICs（ブラジル・ロシア・インド・中国）と呼ばれる新興国が大きく伸びたことが要因と考えられます。

その後のリーマンショックで凄まじく暴落していますが、そこからV字回復と、この期間中でも新興国株インデックスのハイリスク・ハイリターンが表れていますね。

2011年～2020年の比較

S&P500に関しては皆さんがよく見るチャート比較ですね。

この10年はご存じの通り米国株のターンでした。

GAFA（Google・Amazon・facebook・Apple）と呼ばれる米国のプラットフォーマーが世界を席巻し、ITバブルほどではないものの10年で価格は3倍になっています。

対して、新興国株インデックスは直近1年は好調なものの、長期で見ると低迷の10年でした。

期間中の平均リターン1.4%、リスク16.8%とハイリスク・ローリターン状態です。

この直近10年のチャートだけを見ると新興国株インデックスへ投資しようと思う人はほとんどいないでしょうね。

まとめ｜新興国インデックスが将来伸びるかどうかは先進国次第？

今回検証では、新興国株インデックスは直近10年は振るわないものの、S&P500上回るほどのパフォーマンスを残すポテンシャルがあることがわかりました。

そして、特徴的なのは30年の平均リスクが31.1%と非常に高いということ。

値動きを許容できるなら投資先としては面白いなと感じました。

アジア成長の需要をどこが獲るか

内閣府が発表している今後のGDP推移の予想です。

これからは米国も伸びますが、それ以上にアジア圏のGDPの伸びが大きく10年後の2030年には米国を上回ると予想されています。

しかし、

GDPの成長と株価は必ずしもリンクしないと言われています。

例えば、アジアの国々がGAFAMのモノやサービスで発展した場合は新興国株よりも米国株の方が伸びますよね。

これから30年で爆伸びするアジア圏のGDPの需要をどこの国の企業が掴み取るのかが新興国インデックスで大きな利益を得られるかの分かれ道になると思っています。

これからどうなるかは分かりませんが、僕は将来の可能性を感じるので新興国へ投資しています！

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eMAXIS Slim全世界って2種類あるけど、どっちがいいの？

の2種類があります。

本来は日本の個別株に投資している人達がオーバーウエイトにならないように設計されたファンドだと思いますが、日本の将来を悲観して「除く日本」を選んでいる方も多いと思います。

しかしこの両者、ファンドの歴史が浅いこともあって長期比較は検索しても情報がほとんど出てきません。

そんな隙間の疑問を解決するのが当ブログです(笑)

ということで今回はACWI（全世界株式指数）の30年チャートを使い、eMAXIS Slim全世界株式は”オール・カントリー”と”除く日本”はどちらがハイパフォーマンスなのか検証してみました！

おさらい｜eMAXIS Slim全世界株式

世界の時価総額に合わせて構成が変動する

こちらは1899年から2017年までの世界の時価総額推移です。

ACWIはこの世界の変化に合わせて国の比率が変動していくようになっています。

MSCI ACWIの2009年と2020年の国別構成比率を比べてみました。

この10年は米国のターンだったので比率が伸びていますね。
中国が伸びているのも特徴的です。

オール・カントリーと除く日本の違い

両者の違いはその名の通り「日本」を含むか、含まないかの違いです。

オール・カントリーに占める日本株式の割合は7.5%。

「除く日本」は7.5%を他の国で分け合うので相対的に米国株式の割合が高くなります。

オール・カントリーvs除く日本

さぁ今回のメインディッシュです。

全世界株式の”オール・カントリー”と”除く日本”、そしてTOPIX（日本株インデックス）の約30年分のチャートを使用し、10年ごとのパフォーマンスを比較しました。

30年｜1989年～2020年の比較

まずは30年の超長期で見てみましょう。

除く日本の圧勝やん(；ﾟДﾟ)

こんなに差があるとは思いませんでした(;^_^A

オール・カントリー（ACWI）は日本の失われた30年の影響によって除く日本と比べ大きく劣後しています。

積み立ててもオール・カントリー（ACWI）は除く日本に劣後します。

足を引っ張ているのが自分の国だと思うと切ないですね。。。

しかし、30年の超長期だと途中の値動きがぼやけてしまうので10年ごとに区切って見てみましょう。

1989年～1999年｜除く日本の勝ち

さっきと変わんないじゃない(;^_^A

1990年初期は日本経済のバブル崩壊によってオール・カントリー（ACWI）は伸び悩みます。

こちらは世界の時価総額比率の推移です。

1989年は日本経済のバブルが崩壊した年ですが、当時の日本は時価総額で米国を超えており、オール・カントリー（ACWI）で最も構成比率の高い国でした。

その日本が大暴落したためオール・カントリー（ACWI）の基準価額に大きく影響し、除く日本に大きく劣後してしまったようです。

良くも悪くも全世界の影響を受けるオール・カントリー（ACWI）。

期間後半ITバブルの恩恵は受けていますが、序盤の日本バブル崩壊により大きな差が出てしまったと思われます。

積み立てると、意外なことに最初の7年はほとんどリターンが同じでした。

この頃はプラザ合意の影響によって凄まじい円高が進んでいた頃なので、日本円に換算した今回のシミュレーションでは除く日本も序盤は資産が増えません。

期間後半は米国のITバブルの影響で大きく伸びますが、オール・カントリーは日本が足をひぱって劣後していています。

2000年～2009年｜両者互角

2000年前半、今度は米国のITバブルが崩壊、そして2008年にはあのリーマンショックが発生し、オール・カントリー、除く日本共に大きく暴落しています。

ただ、オール・カントリー、除く日本の両者に大きな差はみられませんでした。

この10年も日本は大きく劣後してるのに、何でオール・カントリーと除く日本に差が無いの？

それは、1989年～2000年の10年にバブル崩壊によって日本の時価総額が大きく下がったことが要因だと思われます。

バブル絶頂では世界時価総額の半分近くを占めていた日本ですが、2000年以降は10％以下まで低下しています。

簡単に言うと日本株の世界への影響力が小さくなってしまったんですね。

寂しい話です。

積み立てシミュレーションでも両者互角。

ほんの僅か、誤差の範囲ですがオール・カントリー（ACWI）がハイパフォーマンスでした。

2010年～2020年｜除く日本の勝ち

最後に直近10年の比較です。

直近10年でもオール・カントリー（ACWI）より除く日本の方がハイパフォーマンスでした。

これは、除く日本の方が米国株の比率が大きいことが要因と思われます。

こちらはオール・カントリーと除く日本の地域別構成比率です。

この10年はご存じの通り米国株のターンでした。

GAFA（Google・Amazon・facebook・Apple）と呼ばれる米国のプラットフォーマーが世界を席巻し、米国の時価総額は大きく伸びました。

米国の比率分、パフォーマンスに差が出たような形です。

影響力の小さな日本が好調よりも、影響力の大きい米国が好調の方が影響は大きいですよね(;^_^A

まとめ｜過去30年では”除く日本”の方がハイパフォーマンス

オール・カントリーと除く日本はそんなに差が無いと思ってたけど、思ったより差が大きかった。。

寂しいことに、この30年でみるとオール・カントリー（ACWI）より除く日本の方がハイパフォーマンスという結果となりました。

日本の失われた30年は想像以上に影響が大きかった。。。

”オール・カントリー”が”除く日本”を上回るには、日本株インデックスが世界平均のパフォーマンスを上回る必要があります。

「これから30年、日本株インデックスが伸びるかどうか」がオール・カントリーか除く日本かを選ぶ判断基準でいいのではないかと思います。

しかし、日本株インデックスはもう少し夢のあるインデックスになってほしいな。。。

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ETFのVTIと投資信託の楽天VTIってどっちがパフォーマンスいいの？

気になりませんか？

僕はめっちゃ気になります！

ということで調べてみました！！

今回はVTIと楽天VTIの違いをおさらいしながら、とても多くの方が気になっているこれらの疑問を完全解決します！

今回はかなり頑張ってシミュレーションしましたので是非ご覧ください(^^)

↓VTI・楽天VTIがよく分からない方はこちら↓

【ベストバイストック2019】逆襲の楽天VTI僕が2019年買ってよかったと感じた「楽天VTI」の魅力をご紹介します。S&P500と比較しながら過去のリターンやリスクをシミュレーションしてみました。...

先に結論を言ってしまいますと、今回のシミュレーションではタイトルの通りなんと楽天VTIの方がハイパフォーマンスです。

投資額の多い少ない、投資期間の長さ、為替手数料、外国税控除するしない等、さまざまなシミュレーションをしてみましたが、全てで楽天VTIがVTIを上回る結果でした。

これからVTIに投資をするのなら楽天VTI一択で良い！というのが今回の結論です。

それでは一つ一つ掘り下げていきましょう。

楽天VTI（投資信託）とVTI（ETF）の違い

投資信託とETFって何が違うの？

楽天VTIは、バンガード社が運用する株式指標「CRSP USトータル」に連動させたインデックスファンド「VTI」を買い付ける投資信託です。

え、ちょっと何言ってるのか分かんないだけど・・・

簡単に言うと、楽天VTIは米国株を直接やりくりして運用しているのではなく、米国のVTIというETFを買い付けて小分けにして売ってくれる商品です。

違いを超大雑把に説明すると、本家VTI（ETF）がホールケーキで楽天・全米株式インデックス・ファンド（投資信託）はショートケーキです。

本家VTI（ETF）は基本的にホール単位のみの販売で2020年4月時点で15,000円くらいしますが、楽天VTI（投資信託）はそれを100円単位でショートケーキに切り分けてくれます。

使っている材料は同じなので、同じ味（リターン）を味わうことができるんです。

切り分ける分、ETFより手数料は高いですが、小額から購入でき毎月定額で自動積立ができるのは楽天VTIの大きな特徴です。

信託報酬（維持費）など費用の違い

こちらは楽天VTIとVTIの費用を比較したものになります。

本家VTI（ETF）の信託報酬は楽天VTIの実質0.211％と比べ0.03%と桁違いに安いです。 楽天VTIは、楽天が卸業者となり米国から本家VTIを買い付け、小分けで販売する商品なので手数料はどうしも高くなります。

↓信託報酬の重要性についてはこちら↓

投資信託の手数料が資産に与える影響を調べてみた信託報酬などの手数料が資産に与える影響を調べてみました。今回の計算では手数料が0.1%上がると30年で21万円負担が増え、28万円リターンが減る結果となりました。長期投資は手数料に拘ることでリターンに大きな差が生じます。...

ただし、本家VTIはドル建てでの購入となるので、為替手数料が発生します。

通常1ドルあたり25銭、SBI銀行の外貨預金を使用すると1ドルあたり4銭（外貨積立なら2銭）の費用が信託報酬とは別に必要となります。

分配金に大きな違いがある

という大きな違いがあります。

また、本家VTIは分配金として支払われるので、分配金が基準価を超えない限り再投資ができません。 また、再投資しても必ず端数が生じます。

分配金の再投資は楽天VTIの方が効率的に行われます。

これは言い換えると楽天VTIは分配金込みのチャートということを意味します。

故に、本家VTI(円建て)と楽天VTIのチャートを重ねると楽天VTIの方が上回ります。

支払う税金も違う

通常、投資で得た利益にはご存じの通り20.315%の税金がかかります。

しかし、本家VTIは米国株式なので分配金が出た場合、受け取る前に米国で10％の税金が徴収されます。

米国税を徴収された後、さらに国内で20.315％の税金がかかるので、実際に手元に来るのは約7割程度です。

この米国の税金は確定申告で外国税額控除を行うことで取り戻すことができますが、一般的なサラリーマンの年収では全額を取り戻すのは困難です。

それに対し、楽天VTIは米国の税金が徴収された時点で再投資を行いますので、国内税の20.315%が発生しません。

今回のシミュレーションではこの税金の差が大きく表れました。

↓外国税控除について詳しくはこちら↓

外国税控除が不要なETFと必要なETFの違いETFには外国税控除が必要なETFと不要なETFがあります。今回は二重課税問題や外国税控除、国内籍ETF・外国籍ETFについて解説します。...

実際のVTI・楽天VTIチャートでシミュレーション

さぁ、楽天VTIと本家VTIの違いをおさらいをしたところで、お待ちかねのシミュレーションタイムです。

一体どっちがハイパフォーマンスなのか！？

ETF・投資信託の基準価額は信託報酬等の費用を差し引いた上で決定します。

今回のシミュレーションも信託報酬は基準価額に含まれていることを前提に計算しています。

手数料比較

楽天VTIの設定来から本家VTIを2口・10口ずつ、楽天VTIを同じ金額ずつ購入した場合の手数料を比較しました。

信託報酬の安い本家VTIですが、通常の為替手数料で購入すると楽天VTIより費用が掛かることがわかりました。

本家ETFに投資する場合は少し手間ですがSBI銀行の外貨預金でドル転しないとメリットはないようです。

毎月2口ずつ購入した場合

期間中の本家VTIの価格は平均16,000円程なので、毎月約3.2万円の積立シミュレーションです。
僕ら一般サラリーマンには現実的な投資額ですね。

さて、結果を見てみると、外国税を全て取り戻した場合でも楽天VTIの方が僅差で勝っています。

シミュレーションでは本家VTIの方は投資額が少ないことから効率的に再投資ができず、最終月でようやく1口の再投資であったため、複利効果を得ることができませんでした。

毎月3万円程度の少額投資ではETFのメリットを受けにくいことがわかりますね。

毎月10口ずつ購入した場合

もう少し効率的に再投資するため、毎月10口ずつ購入した場合でもシミュレーションしてみました。

毎月約16万円の積み立てなのでかなりの額ですね。

しかし、こちらでも楽天VTIの方が優位でした。

これだけの額を投資しても、3年という期間では外国税控除の影響は大きくなく、分配金で買える口数に差が無いのは意外でした。

1000万円投資した場合

世の中にはお金持ちの方もいますし、すでに多くの資産を持っている方もいます。

ということで、もっと極端にするために初月に1,000万円分購入して毎月10口ずつ購入してみました。

ここまで投資額を増やしても楽天VTIが優位です。

ここまでをまとめると、

という結果となりました。

多額投資・長期間でも楽天VTIが勝る

信託報酬は時間が経つほど重くのしかかるのに、たった3年の検証じゃ参考にならん！！

と思っている方も多いでしょう。

ということでVTIが設定された2001年から約20年のチャートでシミュレーションしてみました。

2001年は楽天VTIは存在していませんので、ここからシミュレーション条件が変わります。

毎月約5万円ずつ20年積み立てた場合

こちらは毎年約5万円を20年積み立てた場合の比較表です。

さすがに20年も投資を続けると信託報酬はかなり大きな金額になりますね(;^_^A

しかし、ここでも楽天VTIが上回ります。

今回のシミュレーションは外国税を全て取り戻し、分配も全額再投資と本家VTIに有利な条件でしたが、それでも楽天VTIを上回ることができませんでした。

毎月30万円ずつ19年積み立てた場合

月5万円なんて・・
オレ、毎月30万円投資してるし！！

という方のために30万円でもやってみました。

約20年で資産額1.9億円と凄まじい金額になりますが楽天VTIの優位は変わりませんでした。

信託報酬を175万円支払っても、分配金をファンド内で再投資する楽天VTIの方が効率的に運用できるのね(；ﾟДﾟ)

本家VTIは売却時に手数料がかかる

ここまでのシミュレーションは積み立て（購入）のみでしたが、積み立てた資産を使うには資産を売却する必要がありますよね。

楽天VTIは売却時に手数料はかかりませんが、本家VTIは売却金額の0.495%（最大22ドル）の手数料が発生します。

ここまで楽天VTIが僅差で有利でしたが、売却時の手数料によってパフォーマンスの差は広がるはずです。

ということで今回の結論

本家VTIに投資するメリットはあるのか？

本家VTIに投資するメリットってあるの？

純資産額と運用会社の信用度は桁違い

純資産額・運用期間ともにVTIが楽天VTIを圧倒しています。

純資産の大きさは取引のしやすさ、ファンドの安全性を表します。

また世界屈指の運用会社バンガードが運用しており、楽天VTIは楽天投資顧問という運用会社が本家VTIを買い付けているにすぎません。

信頼感でいうと本家VTIの圧勝です。

VTIではありませんが、同じくバンガードが運用するVOO（S&P500）への投資で有名な りんりさん（@SandP500ETF）も20年・30年単位の長期運用をする上で運用会社の信頼性を重視されています。

バンガードS&P500ETF(VOO)に投資するりんりのブログ

【質問】なぜeMAXIS Slim米国株式(S＆P500)やSBIバンガードS&P500ではなく本家VOO…

質問にお答えします。いつもりんりのブログを読んで頂き、本当にありがとうございます。ありがたいことに、今朝、読者の方から質問を頂きました。投資未経験の方で、現在米国ETFやS&P500に投資を考えているとのことです。今回は、質問にお答えしていきたいと思います。「S&P5

運用会社が破綻したら楽天VTIってどうなるの？

個人的には楽天VTIの運用会社である楽天投資顧問が破綻する可能性は低いと思っていますが、万が一運用会社が破綻しても大丈夫なので安心してください。

投資信託で運用される資産は信託銀行が分別保管しているので、証券会社・運用会社・信託銀行が破綻しても資産は守られる仕組みになっています。

↓詳しくはこちら↓

証券会社が破綻しても投資信託は全額保護される投資信託で運用している限り資産は全額保護されるので、倒産の心配する必要はありません。 なぜ全額保護されるのか？の理由をしるには、まず投資信託が運用される仕組みについて知ることが重要です。 仕組みを知ることで証券会社や運用会社が倒産した場合の保護体制が見えてきます。...

楽天VTIは指値注文ができない

楽天VTIは指値注文ができなかったような。一瞬の暴落を指値で買えた方が私は良いかと思います。ゆえに上場投信がおすすめですね。 https://t.co/jR7gdubcyk

— かんべえ@投資軍師 (@kanbei_toushika) April 11, 2020

本家VTIと違い、楽天VTIは指値注文ができません。

また注文→約定まで1日以上かかるのでタイムリーな買い付けも難しいという特徴があります。

コロナショック時のように相場が荒れている場合「ここまで下がったら買おう」といった方法には向いてないんです。

指値購入など、購入のタイミングを楽しみたいのであれば本家VTIの方が向いています。

長期間VTIを運用している人は乗り換えが難しい

もうVTIに投資している人も楽天VTIに乗り換えたらいいんじゃない？

楽天VTIは登場してまだ3年しか経っていません。
それ以前から投資をしている方は、楽天VTIに投資したくてもできませんでした。

そして表のとおり、長期間VTIを運用すると含み益は凄まじい金額になります。

楽天VTIに乗り換えるには一旦本家VTIを利確し20.315%の税金を払う必要があるんです。

いくら楽天VTIが優位といってもその差は僅差。

長期間VTIを運用してきた方にとって利益分の税金を払ってまで乗り換えるメリットはないのです。

まとめ｜これから始めるなら楽天VTI一択

本家VTIと楽天VTIのどちらに投資しようか迷っていたのですが、今回のシミュレーションで一つの結論が出ました。

楽天VTIが勝るといっても、実際のところその差は誤差のレベルです。

楽天VTIが圧倒的に優位だということはありません。

条件次第では本家VTIの方がハイパフォーマンスとなることっもあると思います。

ただ、それ以上に

という柔軟さは楽天VTIの大きなメリットと言えます。

これから投資を始める方で本家VTIと楽天VTIで迷っているのであれば、僕は楽天VTIをオススメします！

S&P500も投資信託の方が優位の可能性が高い

今回はVTIがテーマでしたが、株式指標が同じという米国株のETFと投資信託は他にもあります。

特にS&P500に連動する投資信託は信託報酬が楽天VTIよりも低額なものが多いので、今回と同様に投資信託の方が優位である可能性は高いと考えます。

S&P500に関してはTwitterで相互フォローをいただいている ぷくろーさん（@pukuro7）が同様のシミュレーションを行っており、投資信託が優位だという結論になっています。

↓詳しくはこちら↓

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【投資信託とETFどっちがお得？】「SBIバンガードS&P500」と「VOO」の比較シミュレ…

本記事では、「投資信託と米国ETFのどちらを買えばいいの？」という疑問に答えるべく、VOOとSBIバンガードS&P500の比較シミュレーションを行いました。分配金の再投資ができるかどうかが大きなポイントです。

投資信託ってめっちゃ優秀なのね！！

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これまで米国株インデックスS&P500の様々な検証をやってきましたが、

S&P500の歴史で一番調子が良かったのはいつ？

と、気になったので調べてみました♪

こちらは1927年からの米国株インデックスS&P500のチャートです。

経済成長とインフレによって40年前辺りからほぼ平らに見えますよね(;^_^A

80％以上暴落した世界大恐慌は目視できませんw

これではどの時代が好調だったのか分かりませんね。

こちらは先ほどのチャートを対数で表してみました。

過去の値動きは分かりやすくなりましたが、縦軸が均等でないのでこれでも比べることはできません。

30年ごとに区切って並べてみよう！

と珍しいく名案が浮かんだので、1931年からの米国株インデックスS&P500チャートを30年単位に分割し並べることで、どの時代が一番調子が良かったのか調べてみました。

米国株インデックスS&P500の特徴と歴史

先ずはS&P500について簡単におさらいしましょう。

最初から500社だったわけではないのね！

ちなみにS&P500は、時価総額ランキングの上位500社で構成されている訳ではありません。

例えば、テスラ（TSLA）は米国の時価総額ランキングで10位前後ですが、現在はS&P500に含まれていません。（2020年12月に組み込まれるようです）

また、S&P500はVTIなどの全米株式と違い、入れ替えがあるのも大きな特徴の一つです。

【S&P500は企業の入れ替えがある】

1957年～2006年の間、S&P500に追加された銘柄数は987で、年間20銘柄程度が入れ替わっています。
新規銘柄がS&P500時価総額に占める割合は平均5％程度です。

こういった特徴から急成長する小型・中型株をなかなか取り込むことができません。 pic.twitter.com/yzoG1liNOh

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) November 1, 2019

S&P500の年代別チャート比較

30年チャート比較

先ずはチャート比較です。

1971年からの30年が半端ない！

2000年はITバブルの絶頂から暴落した瞬間にチャートが終了するので、一番伸びが良い結果となりました。（ここから墜落するけど）

次いで、1991年～現在のチャートとなっていて、終盤に好調ターンが来ると成績がよく見えますね。

年代別のリターンとリスク

こちらは年代別のリターン・リスクを計算したものです。（幾何計算で算出しています）

リターンだけ見ると、さっきのグラフと違って直近30年が一番いいのね。

平均リターンだけ見ると1991年～2020年のが一番良い結果となりました。

リスクは大差はありませんが2番目に高いので、90年の中では比較的ハイリスク・ハイリターンな30年だったと言えるかもしれません。

リターンをリスクで割って算出するシャープレシオ（投資効率）はチャートと同様に1971年～2000年が優秀です。（この後すぐ墜落するけど）

こうやってみると直近50年のリターンが安定して高いのも興味深い。

30年スパンで見ると、米国株インデックス投資は報われる可能性が高そうですね(^^)

20年区切りにするとバラつきが大きくなる

先ほどは30年スパンでしたが、もう少し短縮して20年スパンで計算してみました。

10年短くするとリターン・リスクともに一気にバラつきが大きくなります。

リターン・リスクが平均回帰するには30年くらい必要と思った方が良いのしれません。

今回は為替を考慮していない

過去50年は胸躍るようなリターンですが、今回は90年前のドル円データを拾えなかったので為替リスクを考慮していません。

こちらはS&P500約50年のドル建て・円建てチャート比較です。

なんじゃこりゃーー(；ﾟДﾟ)

超長期で見ると、円高が進み続けているので、円建てではドル建てより大きく劣後します。

これまでの50年と同様に今後も円高が進むのであれば、思うようなリターンを得られないかもしれません。

↓為替リスクについて詳細はこちら↓

日本円と米国株は相性悪し！為替が米国株投資に与える影響がハンパない件日本で米国株投資している以上、資産を消費する際に必ず日本円に変換する必要があります。ということで、為替が米国株投資に与える影響を過去20年分のチャートを使用して調べてみました。...

まとめ｜直近50年のリターンが安定して高い

一番調子が良かった時期を知ることには全く意味はありません（なんで調べた？笑）が、

ということが見えてきたのは収穫でした。

僕もリスク資産の7割は米国株インデックスが占めていますが、健やかなるときも、病める時も淡々と積み立て続けると報われる可能性が高いと思い、少しホッとしました。

ただし、過去の実績は未来を保証するわけではありません。

もし、米国が衰退するような未来が来ると、これらの計算は全て狂ってしまうので悪しからず。

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「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2020」でeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）が見事1位を獲得し、全世界株式インデックスに注目が集まっていますね！

今は米国の一強だけど、将来は何が起きるか分からないから全世界へ投資しています

という理由で全世界株式に投資している方は多いのではないでしょうか。

構成比率の半分は米国ですし、たとえ米国が衰退したりその他の国が興隆してきたとしても全世界株式インデックスに投資していればその恩恵を受けることができますよね。

しかしこの全世界株式インデックス、意外と情報が少ないって感じませんか？

特に10年以上さかのぼると検索してもほとんど情報が出てきません。

投資できるファンドを調べてみても、数も少ないし歴史も浅いんです。

いろいろ調べてみましたが、ETFでも2008年とリーマンショックの直前から、投資信託だと設定から3年程度のものしかありません。

恐らく皆さんは、このように期間が10年前後の米国株に劣後した全世界株式のチャートしか見たことないのではないでしょうか？

そんな過去がナゾに包まれた全世界株式ですが、過去30年のMSCI ACWI（全世界株式指数）を頂くことができたので、今回は全世界株式の過去について調べてみました。

全世界株式が米国株式を上回ることはあるのか気になりませんか？

株式指数MSCI ACWIとは

まずは全世界株式の指数であるMSCI ACWIについて簡単に紹介します。

世界の時価総額に合わせて構成が変動する

こちらは1899年から2017年までの世界の時価総額推移です。

ACWIはこの世界の変化に合わせて国の比率が変動していくようになっています。

MSCI ACWIの2009年と2020年の国別構成比率を比べてみました。

この10年は米国のターンだったので比率が伸びていますね。
中国が伸びているのも特徴的です。

こう見ると、世界経済の変化にしっかり適応できていることが分かりますね！

ACWI過去30年チャートとS&P500を比べてみた

今回入手した約30年分のACWIチャートとS&P500を比較してみました。

※今回は月次チャート（月に1度しか価格を拾わない）を使用しており、値動きが若干粗いですがご了承くださいませ。

30年｜1989年～2020年の比較

ACWIとS&P500のチャートと年後との騰落率を比べてみました。

S&P500の圧勝やん(；ﾟДﾟ)

期間の後半が米国株の絶好調期なこともありACWIはS&P500より大きく劣後していますね。

しかし、騰落率を見るとACWIの方がパフォーマンスの良い年も結構見受けられます。

30年だと途中の値動きがぼやけてしまうので10年ごとに区切って見てみましょう。

1989年～1999年の比較

さっきと変わんないじゃない(;^_^A

1990年初期は日本経済のバブル崩壊によってACWIは伸び悩みます。

対して90年代後半は米国がITバブルによって大きく株価を伸ばし、10年で約５倍になっています。

絶好調といわれた直近10年でも3倍の伸びなので、このITバブルがいかに凄まじかったかがわかりますね。

全世界株式であるACWIもITバブルの恩恵は受けていますが、序盤の日本バブル崩壊により大きな差が出てしまったと思われます。

2000年～2009年の比較

2000年前半、今度は米国のITバブルが崩壊、そして2008年にはあのリーマンショックが発生し、ACWI・S&P500共にその影響で大きく暴落しています。

しかし、ITバブル以降はACWIがS&P500を上回っていますね。

これはBRICs（ブラジル・ロシア・インド・中国）と呼ばれる新興国が大きく伸びたことが要因と考えられます。

全世界株は米国株に常に劣後しているイメージですが、2000年代は米国株より全世界株の方がパフォーマンスが良いというのは大きな発見でした。

このように、米国が不調の場合でも勢いのある他の国の恩恵を受けられるというのは全世界に投資できるACWIの最大のメリットですね。

2010年～2020年の比較

皆さんがよく見るチャート比較ですね。

この10年はご存じの通り米国株のターンでした。

GAFA（Google・Amazon・facebook・Apple）と呼ばれる米国のプラットフォーマーが世界を席巻し、ITバブルほどではないものの10年で価格は3倍になっています。

米国の比率分、パフォーマンスに差が出たような形ですね(;^_^A

しかし、ACWIも10年で2倍に伸びており、十分すぎるパフォーマンスです。

注意：世界分散は暴落対策にはならない

暴落が怖いから全世界株式で分散投資しておこう

たまにこのような声を聞くのですが、株式はどんなに分散しても暴落対策としては機能しないので注意が必要です。

こちらは歴史的大暴落と言われたリーマンショックが発生した時の全米株式と全世界株式の下落率を比べたものですが、リーマンショックでは全世界へ分散した方が大きく下落しました。

こちらは2020年に発生したコロナショック時の比較です。

こちらもリーマンショックと同様に地域に関係なくほぼ同じ下落率でした。

暴落への対策は債券や金など株式以外への分散投資が必要となってきます。

↓分散投資について詳しくはこちら↓

株式はどんなに世界分散しても暴落時の下落率は変わらない分散投資には地域分散と資産分散の2種類があり、それぞれ目的が異なります。地域分散は世界情勢の変化への対策、資産分散は株価暴落への対策となります。2つを上手く使い分けてリスクコントロールを行いましょう。...

まとめ｜ACWIは良くも悪くも世界経済全体の影響を受ける

今回のデータでは過去30年の内20年が米国のターンだったため、トータルで見ると米国の方がハイパフォーマンスでした。

ACWI（全世界株式）は米国の恩恵を受けることができますが、日本のバブル崩壊など米国以外がコケるとその影響も受けてしまうため、世界トップの国と同等の恩恵を受けることはできません。

アジア成長の需要をどこが獲るか

内閣府が発表している今後のGDP推移の予想です。

これからは米国も伸びますが、それ以上にアジア圏のGDPの伸びが大きく10年後の2030年には米国を上回ると予想されています。

しかし、GDPと同様に株価が伸びていくのなら、全世界株式にとって大きな追い風となりますが、GDPと株価は相関しないといわれています。

によってACWIの将来パフォーマンスは大きく変わってくると個人的に思っています。

112年の国別実質リターン比較

出展：GFM

こちらはジェレミー・シーゲルの著書「株式投資（第5版）」に記載されています1900年～2012年の世界各国の株式・債券の実質リターンです。

目分量ですが112年間の実質リターンは米国で6.2%くらい、全世界が5.5%くらいでしょうか。

これを見て、やっぱり米国の方が良いと思うか、全世界に分散しようと思うかは人それぞれです。

ただ、全世界株式に投資しておけば、今後どの国が興隆してきてもその恩恵を受けることが可能です。

うまくまとめられませんでしたが、今回はここまでです。

次回はたぶん誰もやっていないので、全世界株式の30年積み立てシミュレーションをやってみようと思います。

お楽しみに(^^)

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2020月2月まで米国株高配当ETFとして大人気だったSPYD。

しかしコロナショックで他の銘柄より激しく・深く下落し現在は米国株式の中で一人負け状態となっています。

9月24日時点では設定時の5年前の価格をも下回っており、SPYDに投資している方の多くは含み損を抱えている状態だと思います。

そして

SPYDの2020/9月の1株当たり配当金（ドル）が決定しました。

・2020/9/18 0.263572
・2019/09/23 0.44767

一年前比で約41%程の減配。予想通りの大幅減配でしたね。更に手放す人が多くなりそうです。

— ハル・タチバナ☀@SPYD6,051株️🇺🇸 (@haru_tachibana8) September 18, 2020

他のETFと比べ、SPYD一番のアドバンテージであり頼みの綱だった「分配金」も大幅に減配し、まさに踏んだり蹴ったりです(;^_^A

SPYDめっちゃ暴落に弱いじゃん！

価格も戻らないし、大幅減配したし、他の銘柄に乗り換えようかな。。

SPYDの今後についてネガティブな気持ちになっているアナタに朗報です。

色々と調査してみたところ、SPYDの過去30年のトータルリターンがS&P500のトータルリターンを上回っているデータを発見しました！

さすがにそれはないやろー！

僕も最初は信じられませんでした。

しかし、散らばったデータを繋ぎ合わせていくと、とても面白い事実が浮かび上がってきました♪

SPYDに対する一つの視点として楽しんでいいただければと思います(^^)

SPYDの未来は明るい！

SPYDが不調な理由と批判されている理由

まずはSPYDがどんな銘柄で、なぜ不調なのか、なぜ批判されているのかを振り返りたいと思います。

SPYDは均等加重平均で小型株の影響を大きく受ける

S&P500やVTIは時価総額加重平均と言って、時価総額の大きさによって配分が異なります。

対してSPYDは、時価総額に関係なく80社を均等に配分する均等加重平均で構成されているという大きな特徴を持っています。

なので時価総額（規模）の小さい銘柄も時価総額の大きい銘柄と株価に与える影響度は同じなんです。

今回の一人負けは、激しく下落してしまった小型株の影響を大きく受けたことが要因の一つです。

値上がり株を売り、値下がり株を買う、をひたすら続ける

SPYDは半年に一度、値上がった株を売却し、値下がりした株を買い増しするというリバランスを実施しています。

このリバランスにより、値上がり銘柄を半年ごとに一定量売却してしまうので、調子のいい銘柄を多く持てないという特性を持っています。

株価上昇で配当利回りが下がるとSPYDから除外される

さらにSPYDはS&P500の内、高配当順に80銘柄というルールなので、株価がグーンと伸びて配当率が下がってしまうとSPYDから除外されてしまうんです。

これらのルールが今の相場と相性が悪い

このようにSPYDは価格がグングン上昇する人気株をどんどん売却するので、不人気銘柄ばかりが集まるような仕組みになっているのです。

そして、このルールが今の相場とすこぶる相性が悪い。

人気株を売却するルールに加え、深く・長く下落する事実が説得力となり、色んなサイトで批判の的となっているのです。

SPYDの仕組みは分かったけど、これって資産増えないんじゃない？

ここまで読むと、SPYDって全然増えそうにないですよね(;^_^A

でも実はそんなことないんですよ！

SPYDのトータルリターンはS&P500を上回る

はい、お待たせしました。

前置きが長くなりましたが、いよいよメインディッシュです。

皆さん気になりますよね！

ということで今回は、SPYDの分配金を含めたトータルリターンとS&P500のトータルリターンを過去10年・30年で比較してみました。

SPYDは設定から5年しか経ってないのに、なんで長期リターンの比較ができるの？

SPYDはS&P500 High Dividend Indexという指数に連動するように作られたETFです。

SPYD自体は設定後まだ5年ですが、このS&P500 High Dividend Indexは設定されて約30年経っているんです。

今回はこの指数のトータルリターンデータを使用しました。

SPYDとS&P500｜直近10年のトータルリターン

データ入手先のS&P Globalでは過去10年分のチャートをダウンロード可能なので、先ずは10年分の比較です。

直近10年のトータルリターンはコロナショック前まではほぼ互角。

この10年は米国株が絶好調な時期でしたが、値上がり銘柄を売却しがちなSPYDでも右肩上がりの恩恵をしっかりと受けられていることが分かりますね。

でも直近10年ってリーマンショックみたいな大きい暴落は入ってないよね？

コロナショックでこんなに低迷するなら過去の暴落も悲惨だったんじゃないの？

おっしゃる通り。

それではもっと長期で見てみましょう。

SPYDとS&P500｜約30年のトータルリターン

S&P Globalでダウンロードできるデータは直近10年分のみで、色々探しましたがSPYDの指数が設定された1991年からのデータは入手できませんでした。（もし入手できるサイトがあれば教えてください！）

なんとか長期比較できないかと放浪していたら、たまたまS&P500 High Dividend Index設定日の基準価額を発見。

同日のS&P500トータルリターンはYahoo!Financeで入手できたので、ここからSPYDとS&P500の過去30年のトータルリターンを再現しました。

その結果がこちら

SPYDがS&P500を上回ってる！

驚きの結果ですよね！

コロナの影響でその差は一気に縮まっていますが約30年という超長期で見るとSPYDのトータルリターンはS&P500のトータルリターンを上回っているんです。

過去の実績は未来を保証するものではありませんが、30年間S&P500を上回る実績を残してきたという事実は、今後もSPYDに投資するには十分な理由になるのではないでしょうか？

SPYDはバックテストで優秀だったから商品化された

こちらはSPYDが設定された2015年10月時点のS&P500 High Dividend IndexとS&P500のトータルリターン比較です。

S&P500 High Dividend IndexはSPYD専用の指数です。

設定後5年のSPYDに対し指数が30年分あるということは、SPYDはしっかりとバックテストを行い「長期でも十分なリターンを得られる」と判断されたため商品化されたということを意味します。

SPYDは高配当に特化したETFなのではなく、トータルリターンでしっかり資産を増やせるように設計されたETFなのです。

SPYDの特性に関しては、みらいさん（@instockexnet）がとても興味深い考察をされているので、是非お読みください！（この記事を書くきっかけになった記事です）

東北投信

「SPYDが暴落した」とうろたえることはない。将来は明るい（しかし先は長い）

「SPYDのことを記事にしてほしい」と言われたので、この記事をしたためました。ご存じSPYDは高配当ETFの1つで、他の高配当ETF（VYMやHDV）に比べて単価が安いことから、購入者が多く、人気があります。ただ、2020年3月の相場では、

まとめ｜米国株インデックスを異なる2つの投資方法で分散するという考え方

SPYDに対するイメージが変わったわ！

僕も最初は分配金目当てでSPYDへの投資を始めました。

【投資方針】高配当ETF戦略はSPYD、君にきめた！！↓応援クリックをお願いします！↓ 現在は昨年定めた投資方針に則り、ポートフォリオの改善を粛々と進めております。 その中で米国...

しかし、投資しながら銘柄を調べていくにつれ、SPYDに投資する意味も変わってきました。

紹介した通りSPYDの過去30年のトータルリターンはS&P500を上回りますが、コロナ後はその差が急激に縮まっています。

ここから察するに、SPYDが優れる期間・S&P500が優れる期間が定期的に入れ替わっているのではないか。

言い換えると、時価総額加重平均の爆伸びターンと均等加重平均の爆伸びターンがあるのではないか。

と僕は予想しています。

ということは、両方に投資することによって、同じインデックスを異なる投資方法で分散投資していると考えられないでしょうか。

もしかしたら、両方に投資することで「リターン・リスクが安定する」ということもあるかもしれませんね。

SPYDへの投資は長期目線で考えよう

今回の調査でSPYDは過去30年にわたり、とても優秀な実績を残してきたことが分かりました。

しかし、クセの強い銘柄であることは確かですし、過去の実績は未来を保証するものでもありません。

SPYDの特性が自分に合わないなら止めてもいいと思いますが「目先のリターンが目減りした」という理由のみであるならば、一旦立ち止まってもう少し長期目線で見てみませんか？

意外と人間って短期的目線でしかものを見られないものなんですよ！

人間の脳は長期で物事を見ることが苦手なんじゃないか説人は結局短期的な目線で判断している人が多いというお話です。 ・短期的な実績のみでハイテク株や金に投資していませんか？ ・今年の暴落で追加投資せずに売却した銘柄はありませんか？ 心当たりのある方は是非(^^)...

SPYDの特徴をあんま理解してないんやけど、今がSPYDにとって苦手なターンなら、今積み立てなくていつ買うの？って思うけど🙄　つまり数年後、QQQとかが苦手なターンになったら、みんな手放すんかね🙄？https://t.co/1meYbOIyTM

— きしやん＠コツコツ熊本の幹事やってます (@oyagakoniosieyo) September 23, 2020

考え方は人それぞれですが、この記事がその考え方の一つとなれば幸いです(^^)

僕はSPYDの将来に期待し、この長期バーゲンセールで淡々と買い増ししていきたいと思います。

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2020年2月、新型コロナウィルスの影響により発生したに大きな急落から7ヵ月が経過しました。

しかし、4月以降は株価がその後はグングン回復し、8月のS&P500指数は暴落前の価格を超え最高値を更新しました。

9月に入ってからは調子を落としており、9月18日時点では暴落前の価格を割っている状況です。

しかし現時点では含み損が解消し、資産が増え始めた方も多いのではないでしょうか。

底値からあまりに早く株価が回復したので、かなり楽観的な雰囲気になっており、2番底の話題は殆ど見なくなりました。

2番底、もう来ないんですかね(;^_^A

ただ、僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

【米国株】コロナショック暴落に2番底は来るのか？過去の暴落を振り返ってみる暴落発生から約2ヵ月が経ちました。株価は少し回復し含み益が発生している方も出てきましたね。今回は過去の歴史的な大暴落と現在の暴落と比べ、今後収束していくのか・2番底を迎え更に下落していくのかを考えてみました。...

はい、では今月も定例更新しているつみたてNISA銘柄でコロナショックの底値から回復の早い銘柄はどれか？を調べてみました。

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きや回復具合いは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

【用語解説】リスク（標準偏差）投資におけるリスクは「危険」ではなく、利益の変動幅のことを指します。そんなリスクの見方について詳しく解説します。...

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

楽天証券で買える｜つみたてNISA銘柄【リスク度】ランキング楽天証券購入できる つみたてNISA銘柄をリスク順にランキングしました。今投資している銘柄が暴落時はどれくらい下落するのかあなたは知っていますか？これを機にリスクについて考えてみましょう。...

回復の早い銘柄・遅い銘柄

コロナショックから半年が経過しました。
暴落が始まった2月21日～9月19日までを切り取ったチャートです。

最近は株価が回復しており、全ての銘柄が暴落前の9割以内まで価格を戻しています。

そして、今月ついに暴落前の価格を更新した銘柄が出現しました！

その名もニッセイ日経225インデックスファンド！

ちょっと意外でしたが、円高の影響を受けないことが大きいようです。

8月21日時点で、暴落前の価格まで一番回復しているのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-0.58％と、ほぼ暴落前の水準に戻りました。

全体を見てみると、今月も債券で分散している銘柄の安定感が光ります♪

円高の影響で価格の戻りが鈍っている

こちらはeMAXIS SlimS&P500とS&P500指数(ドル建て)、円の価格推移を比較したグラフです。

暴落前は1ドル111.58円でしたが、9月18日時点では104.55円と円高が進んでいます。

この円高の影響によりeMAXIS SlimS&P500はS&P500指数と比べ6％くらい劣後しています。

ニッセイ日経225インデックスファンドはこの為替の影響を受けないため、他の海外資産と比べ成績が良かったようです。

eMAXIS SlimS&P500って円建てだから為替リスクはないんじゃないの？

いいえ、eMAXIS SlimS&P500にも為替リスクは存在します。

証券会社の画面では円建てで見えていますが、その価格は為替が反映された後の数値なんです。

↓詳しくはこちら↓

eMAXIS Slim S&P500や楽天VTIもドル建て資産で為替リスクがあるよ！TwitterなどでVOOやVTIは為替リスクがあるから、SlimS&P500や楽天VTIに投資しています！みたいな発言をたまに見ますが、これは勘違いです。eMAXIS Slim S&P500や楽天VTなどの投資信託もドル建て資産で為替リスクがあります！...

底値からの伸びが大きいのはeMAXIS Slim先進国株式

こちらは多くの銘柄が底値を迎えた3月24日からの価格推移比較です。

追加投資した場合に、その効果が大きかった銘柄とも言えます。

底値から一番価格が伸びているのはeMAXIS 先進国株式で＋43.40％。

誤差の範囲ですがeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を抑えて一位となりました。

底値からの反発力は外国株式が強いのね！

eMAXIS Slimバランス8資産均等はオワコン？

8資産均等や7資産のREITを含んだバランスファンドがパッとしないね(;^_^A

乗り換えようかな。

と思っている方はちょっと立ち止まりましょう。

「パッとしない」は勘違いです。

こちらはS&P500と8資産均等、野村7資産の価格推移だけを抽出したグラフです。

あれ？こうやってみるとほとんど差が無い！

8資産均等も7資産もリスクが抑えられて優秀じゃん(；ﾟДﾟ)

S&P500のガッツリ落ちて回復するという派手な動きのせいで「パッとしない」ように見えていますが、8資産均等や野村7資産はパッとしないのではなく単純にローリスク・ローリターンなだけなんです。

※三菱UFJ国際投信の公式HPに記載されている表を加工

こちらは8資産均等の年別・アセット別のリターン比較です。

毎年1位のアセットが違う(；ﾟДﾟ)

価格推移にも表れていますが、沢山の種類に分散することで大崩れしないというのが8資産均等や野村7資産のメリットです。

株式銘柄と比べやや回復が遅いですが、その分リスクは抑えられています。

乗換を検討している方は、なぜ8資産均等や7資産に投資したのか、その理由を思い出してみましょう。

コロナショックで撃沈の8資産均等はオワコンなのか？コロナショックで回復が遅れ撃沈している8資産均等について検証しました。その結果、8資産均等はオワコンどころかとても優秀な投資信託であることが分かりました。...

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度6ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは半年前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ7ヵ月しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度半年前の底値を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

人間の脳は長期で物事を見ることが苦手なんじゃないか説人は結局短期的な目線で判断している人が多いというお話です。 ・短期的な実績のみでハイテク株や金に投資していませんか？ ・今年の暴落で追加投資せずに売却した銘柄はありませんか？ 心当たりのある方は是非(^^)...

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株式系銘柄が息を吹き返したが楽観視は危険かも

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

実体経済はダメージを受けたままで、このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりません。

もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった5ヵ月前を思い出してみましょう。

人ってどうしても短期的な視線で見てしまうものなんです。

よりハイリスクな銘柄に乗り換えたくなっている方も多いでしょうが、このタイミングで今一度リスクについて考え直してみてはいかがでしょうか。

人間の脳は長期で物事を見ることが苦手なんじゃないか説人は結局短期的な目線で判断している人が多いというお話です。 ・短期的な実績のみでハイテク株や金に投資していませんか？ ・今年の暴落で追加投資せずに売却した銘柄はありませんか？ 心当たりのある方は是非(^^)...

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今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

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また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

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今回のテーマは今を時めくハイテク銘柄を中心に投資できるETF「QQQ」です。

こちらは直近10年のQQQとS&P500指数のチャートです。

QQQはこの10年で6.8倍と凄まじい伸びを見せており、10年で3倍以上になっているS&P500指数がショボく見えてしまいますね(;^_^A

コロナショックもなかったかのような成長を見て、最近QQQやハイテク銘柄に投資している方も多いのではないでしょうか。

しかし、そのQQQも20年前に-80%という途方もない大暴落があったことを知っていますか？

そして、その暴落から株価が戻ったのは2016年とつい最近なのを知っていますか？

え、そうなの？

直近10年のチャートではとてもそうは見えないけど？

ということで、今回はQQQの低迷期にフォーカスしてシミュレーションを行ってみました。

今の勢いに目がくらんでとりあえずで投資している方は是非ご覧ください。

QQQの為替リスク

まずは為替リスクの検証です。

ネット検索で出てくるQQQのチャートは基本的にドル建てですが、僕たちが日本で生活する限り必ずどこかでドルから円に変換する必要があります。

日本人が外国資産に投資すると為替リスクは必ずついて回る問題です。

↓為替リスクについて詳細はこちら↓

日本円と米国株は相性悪し！為替が米国株投資に与える影響がハンパない件日本で米国株投資している以上、資産を消費する際に必ず日本円に変換する必要があります。ということで、為替が米国株投資に与える影響を過去20年分のチャートを使用して調べてみました。...

今回も最後に円建てQQQで積立シミュレーションを行うので、最初に確認しておきましょう。

こちらはQQQが設定された1999年3月から2020年8月までのドル建て・円建てチャートです。

価格の伸びが凄すぎて為替の影響がわかりにくいですが、特徴的なのは2008年に発生した100年に一度の暴落と呼ばれるリーマンショックです。

底値と同時に激しい円高により、ドル建てと比べ元の株価に戻るまで3年近く遅れています。

QQQでも為替リスクの影響の大きさが現れていますね。

世界大恐慌級！？暗黒のQQQ

先ほどのドル建て・円建てチャートを見て、薄々気づいた方もいると思いますが、QQQは2000年頃に発生したITバブル崩壊により凄まじく暴落しています。

こちらはITバブルの絶頂から暴落、株価が戻るまでのQQQチャートです。

QQQはITバブル崩壊により、なんと80％も下落し、その後価格が戻るまで16年を要しています。

株価が戻ったのは2016年。たった4年前です。

は、80％！？

飛ぶ鳥を落とす勢いのQQQですが、世界大恐慌級の暴落と低迷を経験しているんです。

こちらは世界大恐慌時のS&P500チャートです。

世界大恐慌時も3年で80％下落し、その後価格が戻るまで25年を要しました。

途中、リーマンショックのように2回目の大暴落があったところも似ていますね。

↓世界大恐慌について詳細はこちら↓

現代に世界大恐慌が起きたらどうなるか計算してみた現代に世界大恐慌が来たらどうなるのか計算してみました。計算の結果、30代なら救われる可能性あり。老後に巻き込まれた場合は残念ながら救われないという結果になってしまいました。...

これが今回のタイトルでもある「暗黒のQQQ」の正体です。

暗黒のQQQ｜積立シミュレーション

お待たせしました！

恒例の積立シミュレーションです♪

今回はQQQが設定された1999年3月から2009年3月までの10年間、毎月1万円を積み立てた場合どうなるかをシミュレーションしてみました。

それではシミュレーション結果です。

な、なんじゃこりゃーー( ﾟДﾟ)

はい、10年投資してもまさかの元本割れです。

投資序盤はバブルの勢いで鬼のように伸びますが、投資額が小さいため絶対的な資産額が増えませんでした。

その後バブル崩壊による大暴落で-80％の下落、回復したと思ったらリーマンショックがトドメを刺すところで10年が経過します。

積み立てた10年を損益率で表してみました。

期間の半分以上で含み損を抱えてる・・。

シミュレーション期間2,531日中、1,573日間（62％）含み損を抱えるという、今のQQQからは想像もできないパフォーマンスです。

今後、こんな状況が再びやって来るかもと思うとゾっとしますね(;^_^A

いま米国ハイテク株はバブルなのか？

つらい過去があったことはわかったけど、結局QQQや米国ハイテク株はバブルなの？

という疑問を持つ方は多いと思います。

コロナショックをものともせずグングン上がっていくQQQ。

私はファンダメンタルズ分析はできないので、今の米国ハイテク株がバブルか否かの判断ができません。

ただ、2000年のITバブルと比べると企業実績が伴っているのでバブルではないという認識の方が多いようです。

なんだ、バブルじゃないんだ！

なら安心だね！

と思うのはちょっと危険かもしれません。

あくまでも「今はバブルではない」ということ。

「今やインフラとも呼べるハイテクが廃れるわけがない！」

20年前のITバブルもWindows95の登場により、一般家庭にもPCが普及し始め「これからはコンピュータの時代だ！」と今以上に熱狂していました。

これからイナゴのようにハイテク株へお金が群がっていくと、数年後に再びITバブルのようなり崩壊・暴落となるかもしれません。

そこから10年以上低迷することがあるかもしれません。

例えば、今QQQに100万円投資して3年後に200万円まで増えたとします。

そこから先ほどのシミュレーションと同じように80%も暴落すると資産額は40万円まで減少し大きな含み損を抱えることになります。

「歴史は繰り返さないが韻を踏む」なんてよく言われますが、そこから10年低迷してもあなたはハイテク株を信じて投資を続けられますか？

今だけ見ずに

この時点で同じことが言えるか？
同じ考えで投資できるか？

を反芻するといいと思います笑 pic.twitter.com/Dp0vije8QI

— かず@Dr.& trader・Investor⚽ (@kazuya04012007) June 5, 2021

こんな状況でも未来を信じて大事なお金を突っ込めますか？

↓20年前の様子と今を比較した記事はこちら↓

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まとめ｜都合の良い10年と悪い10年

QQQのイメージがちょっと変わったわ(;^_^A

おそらく、今勢いでQQQや米国ハイテク株へ投資している方は、都合の良い直近10年以内のチャートしか見たことない方がほとんどじゃないでしょうか。

人間の脳は長期で物事を見ることが苦手なんじゃないか説人は結局短期的な目線で判断している人が多いというお話です。 ・短期的な実績のみでハイテク株や金に投資していませんか？ ・今年の暴落で追加投資せずに売却した銘柄はありませんか？ 心当たりのある方は是非(^^)...

今はまだバブルではないかもしれません。

しかし、みんなが「儲かる」と信じ込み盲目に資金を突っ込み始めたら、企業実績以上の価値に跳ね上がりバブルへと進化する可能性は十分あります。

「ハイテク株が落ちるわけがない」という中で大暴落を起こし、その後10年以上低迷した「都合の悪い10年」という歴史があったことは心の片隅に置いておきましょう。

↓米国株の暗黒時代に関する記事↓

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2020年2月、新型コロナウィルスの影響により発生したに大きな急落から半年が経過しました。

3月には1標準偏差と突破し、一時は暴落水準に突入。

しかし、4月以降は株価がその後はグングン回復し、8月のS&P500指数は暴落前の価格を超え最高値を更新しました。

暴落はなかったことになってしまった(笑)

8月21日現在では含み損が解消し、資産が増え始めた方も多いのではないでしょうか。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

【米国株】コロナショック暴落に2番底は来るのか？過去の暴落を振り返ってみる暴落発生から約2ヵ月が経ちました。株価は少し回復し含み益が発生している方も出てきましたね。今回は過去の歴史的な大暴落と現在の暴落と比べ、今後収束していくのか・2番底を迎え更に下落していくのかを考えてみました。...

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

ということで、毎月定例更新しているつみたてNISA銘柄でコロナショックの底値から回復の早い銘柄はどれか？を今月も調べてみました。

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きや回復具合いは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

【用語解説】リスク（標準偏差）投資におけるリスクは「危険」ではなく、利益の変動幅のことを指します。そんなリスクの見方について詳しく解説します。...

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回復の早い銘柄・遅い銘柄

コロナショックから半年が経過しました。
暴落が始まった2月21日～8月21日までを切り取ったチャートです。

最近は株価が回復しており、全ての銘柄が暴落前の9割以内まで価格を戻していますが、暴落前の価格を超えた銘柄はまだありません。

8月21日時点で、暴落前の価格まで一番回復しているのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-0.58％と、ほぼ暴落前の水準に戻りました。

DCニッセイワールドセレクト（安定型）は底値でも5％程度しか下落しなかった銘柄で、つみたてNISA対応銘柄の中で一番低リスクな商品となっています。

↓詳しくはこちら↓

つみたてNISAで最も低リスク！？DCニッセイワールドセレクトファンドの実力を検証してみたつみたてNISA銘柄の中で比較的低リスクなDCニッセイワールドセレクトファンドシリーズのリスクとリターンを検証しました。安易に米国株と思っている方はこれを機にリスクについて考えてみてはいかが？...

全体を見てみると、債券で分散している銘柄の安定感が光りますね♪

対して7・8資産の多種分散している銘柄はREITを含むせいか、いまのところ苦戦しています。

そして株式系銘柄ではニッセイ日経225インデックスファンドが頭一つ抜けた回復力を見せるという意外な結果となっています。

円高の影響で価格の戻りが鈍っている

なんでS&P500指数は最高値を更新したのにeMAXIS SlimS&P500は価格が戻っていないの？

それは、この半年で円高が進み、海外資産の価値が目減りしたからです。

こちらはeMAXIS SlimS&P500とS&P500指数(ドル建て)、円の価格推移を比較したグラフです。

暴落前は1ドル111.58円でしたが、8月21日時点では105.78円と円高が進んでいます。

この円高の影響によりeMAXIS SlimS&P500はS&P500指数と比べ6％くらい劣後しています。

eMAXIS SlimS&P500って円建てだから為替リスクはないんじゃないの？

eMAXIS SlimS&P500にも為替リスクは存在します。

証券会社の画面では円建てで見えていますが、その価格は為替が反映された後の数値なんです。

↓詳しくはこちら↓

eMAXIS Slim S&P500や楽天VTIもドル建て資産で為替リスクがあるよ！TwitterなどでVOOやVTIは為替リスクがあるから、SlimS&P500や楽天VTIに投資しています！みたいな発言をたまに見ますが、これは勘違いです。eMAXIS Slim S&P500や楽天VTなどの投資信託もドル建て資産で為替リスクがあります！...

底値からの伸びが大きいのはeMAXIS SlimS&P500

こちらは多くの銘柄が底値を迎えた3月24日からの価格推移比較です。

追加投資した場合に、その効果が大きかった銘柄とも言えます。

底値から一番価格が伸びているのはeMAXIS SlimS&P500で＋45.43％。

誤差の範囲ですがeMAXIS Slim 先進国株式を抑えて一位となりました。

底値からの反発力は外国株式が強いのね！

eMAXIS Slimバランス8資産均等はオワコン？

8資産均等や7資産のREITを含んだバランスファンドがパッとしないね(;^_^A

乗り換えようかな。

と思っている方はちょっと立ち止まりましょう。

「パッとしない」は勘違いです。

こちらはS&P500と8資産均等、野村7資産の価格推移だけを抽出したグラフです。

あれ？こうやってみると8資産均等も7資産もリスクが抑えられて優秀じゃん(；ﾟДﾟ)

S&P500のガッツリ落ちて回復するという派手な動きのせいで「パッとしない」ように見えていますが、8資産均等や野村7資産はパッとしないのではなく単純にローリスク・ローリターンなだけなんです。

※三菱UFJ国際投信の公式HPに記載されている表を加工

こちらは8資産均等の年別・アセット別のリターン比較です。

毎年1位のアセットが違う(；ﾟДﾟ)

価格推移にも表れていますが、沢山の種類に分散することで大崩れしないというのが8資産均等や野村7資産のメリットです。

株式銘柄と比べやや回復が遅いですが、その分リスクは抑えられています。

乗換を検討している方は、なぜ8資産均等や7資産に投資したのか、その理由を思い出してみましょう。

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度5ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
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皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) March 23, 2020

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