年に1度のブログ更新、今年もベストバイストックに参加させていただきました。

去年までサムネ画像に全力を尽くしていましたが、今年はAIで楽ちんしました(笑)

昨日の ミカヅキトイレ掃除の億万長者さん（@MIKA88888888Z）からバトンを受け、イベント7日目の本日はわたくしナザールが2025年に買った銘柄をご紹介します♪

↓ミカヅキトイレ掃除の億万長者さんのベストバイストックはこちら↓

トイレ掃除の億万長者💰

トイレ掃除1801日目　【ベストバイストック2025】S&P500最強の証明

私はトイレ掃除で超宇宙一幸せでモテモテな億万長者になる運命の人だ！！🚽💰☆*:.｡. o(≧▽≦)o .｡.:*☆おはようございます☀️トイレ掃除の億万長者ミカヅキです🌙♪いつもお気楽なトイレ掃除ブログばっかり書いているんですけれども、今日…

さて、僕が紹介するベストバイストックはSMT ゴールドインデックス・オープンです。

今年はゴールドがアツかった！

新NISA以前から特定口座で投資していたゴールドは、もう少しで3倍になりそう！
新NISAでは毎月1万円ずつ積み立てていますが、こちらも2年で+60%と絶好調です。

そんなゴールドですが、米国株（S&P500）とを組み合わせることで、投資のパフォーマンスが改善する可能性があるのです。

今回は、過去のデータを紐解きながら、「S&P500×ゴールド」が最強の組み合わせ（私見）と言える理由をご紹介します。

実はハイリターン？ゴールドの意外な実力

「ゴールド（金）」と聞くと、「守りの資産」「リターンは低いけど安全」という地味なイメージを持っていませんか？

実は、過去50年（1971年1月〜2025年5月）の長期チャートで比較すると、意外な事実が見えてきます。

• ゴールド：87.6倍
• S&P500：61.9倍（※配当抜き価格のみの比較）

なんと、価格の推移だけを見れば、ゴールドはS&P500を上回るパフォーマンスを叩き出しているのです。（配当抜きだけど）

「ゴールドはインフレ対策の守りの資産」というだけでなく、想像以上にハイリターンな資産クラスであることがわかります。

米国株とゴールドは「お互いの弱点」を補い合う

米国株が「絶不調」だった時（2000年〜2009年）

ITバブル崩壊やリーマンショックがあった「米国株の暗黒の10年」を見てみましょう。

• S&P500：-23%（10年で資産が減ってしまった）
• ゴールド：+282%（約2.8倍に急騰！）

株式が暴落し低迷している中、ゴールドは絶好調でした。もし株しか持っていなければ悲惨な10年でしたが、ゴールドを持っていれば資産全体を守ることができたのです。

米国株が「好調」だった時（2014年〜2023年）

逆に、GAFAMなどが牽引し米国株が最強だった直近10年ほどはどうでしょうか。

• S&P500：+155%（絶好調）
• ゴールド：+62%（リターンはプラスだが控えめ）

このように、主役が交代するようにサイクルが回っています。

暴落で証明された「株式分散」の限界

「S&P500だけでなく、全世界株式（オルカン）に分散しているから大丈夫」と思っている方もいるかもしれません。

しかし、リーマンショック時のデータを見ると、米国株、全世界株、新興国株は、すべて同じように大暴落しました。株式の中だけで地域を分散しても、世界的な金融危機の際には「共倒れ」してしまうのです。

一方で、その時に価格を上げていたのが「米国超長期債」と「ゴールド」でした。

本当の意味での「暴落対策」をするなら、株式以外の動きをする資産を持つことが重要なのです。

【検証】S&P500にゴールドを混ぜるとどうなる？

ここからが本題です。実際にS&P500にゴールドを混ぜたポートフォリオ（資産配分）の過去20年（2004年〜2024年）の成績をシミュレーションしてみましょう。

まず、それぞれの単体の成績です。

• S&P500のみ：平均リターン 12.5% ／ リスク 18.2%
• ゴールドのみ：平均リターン 11.9% ／ リスク 16.6%

※ここでの「リスク」とは「危険性」ではなく「値動きの振れ幅」のことです。数字が小さいほど値動きがマイルドで安定しています。

驚きのシミュレーション結果

これらを混ぜ合わせると、不思議な現象が起きます。

パターンA：S&P500（50%）＋ ゴールド（50%）

• 平均リターン：12.8%（S&P500単体よりアップ！）
• リスク：13.6%（大幅にダウン！）

パターンB：S&P500（80%）＋ ゴールド（20%）

• 平均リターン：12.8%（S&P500単体よりアップ！）
• リスク：15.6%（S&P500単体よりダウン！）

リターン向上＆リスク低減の「いいとこ取り」

普通、リターンを上げようとすればリスクも高まるのが投資の常識です。
しかし、値動きの異なる資産を組み合わせることで、「リターンは微増または維持しつつ、リスク（値動きの激しさ）を抑える」こともあるみたいです。（バックテストです。将来もこうなるとは限りません）。

バックテストではゴールドは超優秀ですね！
果たして、今後もゴールドはリターンを積み重ねるのか！？

もしかしたらボロ負けとなるかもしれませんが、

の精神で、気楽にコツコツ積み立てていきます。

幸せな未来がやってきますように✨

ということで、今年のベストバイストックはゴールド（SMT ゴールドインデックス・オープン）をご紹介しました(^^)

さ～て、明日のベストバイストックは

明日12月8日はKazuさん（@kazu2020s）です。

どんな銘柄が紹介されるのか楽しみですね(^^)

年に1度のブログ更新、今年もベストバイストックに参加させていただきました。

もはやサムネ画像を作るために参加している(笑)

昨日の セミリタイア九条さん（@kuzyofire）からバトンを受け、イベント8日目の本日はわたくしナザールが2024年に買った銘柄をご紹介します♪

↓セミリタイア九条さんのベストバイストックはこちら↓

FIRE: 投資でセミリタイアする九条日記

2024年のマイベスト投資商品　僕はどのくらいのNVIDIA株を持っているのか – FIRE: …

相場絶好調で始まり、トランプ氏再選で絶好調で終わりそうな2024年。ぼくが保有する投資商品で、最も高いパフォーマンスを上げたのはなんだったでしょうか。ななしさん（@_teeeeest）企画のベストバイストックに参加して書きました。 ハレバレちゃんからバトン 自己紹介とかしてみる ベストパフォーマンスはこれだった 実のところどのくらいのNVIDIAを持っているのか？ 素晴らしきNVIDIA ハレバレちゃんからバトン 自己紹介とかしてみる ベストパフォーマンスはこれだった 実のところどのくらいのNVIDIAを持っているのか？ 素晴らしきN…

さて、僕が紹介するベストバイストックは新NISAから投資し始めたTracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式)です。

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）と同額・同タイミングで投資してリターンの比較もしているのでご紹介します。

配当貴族はこんな銘柄

配当貴族とはS&P500の中で25年以上連続で配当を増やし続けた企業を集めた指数のことを言います。

長期で配当貴族がS&P500超え！

S&P500と配当貴族 (S&P500銘柄で25年以上連続増配銘柄群)の税金・配当込みの20年比較です。

配当の税金を差し引いてもS&P500を大きく引き離していますね。

高配当は税金面で非効率でトータルリターンが低いと否定派の人も多いけど、この実績を非効率だからと切り捨てるのはもったいない。

※まぁ連続増配を高配当投資と言うのは正しいかわかりませんが…

配当貴族は弱気相場や暴落に強い

S&P500と配当貴族とNasdaq100(ハイテク系多め)の弱気相場の比較です。

2022年は数年ぶりの弱気相場で厳しい相場でしたが、配当貴族は高いパフォーマンスを残していることがわかります。

こちらはS&P500と配当貴族の年間騰落率比較です。

この20年では2002年のITショックと、2008年のリーマンショックと2回の大暴落がありました。

流石に大暴落級だと配当貴族でも無傷ではありませんが、それでもS&P500より高配当の方が下落率が約3割も低い！

配当貴族は歴史的大暴落への耐性も高いのです。

暴落お兄さんとしてはここの成績が重要なのです(笑)

新NISAで投資できる主な配当貴族

配当貴族に投資できる銘柄比較です。（ごめん、去年のデータです…。）

注意点としては投資信託は配当もらえないこと。配当目的なら米国ETFか国内ETFで投資しよう！

僕は配当が目的ではなく、トータルリターンの高さと下落耐性の強さで配当貴族を選んでいるので、配当の投資効率が良い投資信託で投資しています。

2024年の配当貴族とS&P500のリターン比較

12/7時点の配当貴族とS&P500のリターン比較比較です。

今年はS&P500の方が強いターンでした。

果たして、長期でS&P500のリターンを上回ることができるのか！？

もしかしたらボロ負けとなるかもしれませんが、

の精神で、気楽にコツコツ積み立てていきます。

幸せな未来がやってきますように✨

ということで、配当貴族をご紹介しました(^^)

さ～て、明日のベストバイストックは

明日12月9日はMasami💙💛さん（@mi3003）です。

どんな銘柄が紹介されるのか楽しみですね(^^)

いきなりキモいサムネ画像ですみません(笑)

年に1度のブログ更新、今年もベストバイストックに参加させていただきました。

昨日の かずさん（@kazuya04012007）からキラーパスが飛んできたので、ノートラップダイレクトボレーという名の出オチサムネを3日かけて作りましたw

↓かずさんのベストバイストックはこちら↓

確率を制するものは人生を制する

（株式・FX）わりいな、NASDAQ。化かしあいは俺の勝ちだ！　2022-2023年にかけ、バ…

こんにちは、かずです。 今年も、マブダチのななしさん主催！恒例の「ベストバイストック」に参加させていただけることになりました！ 豪華メンバーのスケジュールはこちら！ 僕は、1級FPオレンジ様から、バトンを受け取り、マブダチのナザールさんへキラーパスを送る約目ですｗｗｗ 明日はノートラップダイレクトボレーをナザールさんが決めてくれるでしょう！ 今回は、僕が 2022年に3倍ショートを仕掛け、その後、反転と同時に手仕舞いし ロングに切り替えてグングン上昇したNASDAQをドヤしたろうと思ってます。 さて、究極のドヤポ…

「相場を後付で解説する能力」と「実際にトレードで利益を出す能力」とは全くの別物

ガチでトレードしている方の言葉は刺さりますね！

さて、僕が紹介するベストバイストックは毎度おなじみ「俺たちの楽天VTI」、5年連続で楽天・全米株式インデックス・ファンド（以下：楽天VTI）です。

2023年は株価上昇×円安で含み益が約70万円増加！

さすが俺たちの楽天VTI！

今年は楽天VTIの

について紹介したいと思います。

楽天VTIを5年積み立てたら400万円になった

僕がベストバイストックに選んだ理由は、なんだかんだ今年もしっかり増えてくれているからです。

今年は一喜一憂するような大きな変動はありませんでしたが、大きな含み益は僕の心をしっかりと満たしてくれました。

こちらは つみたてNISAの実績です。

11月30日時点では+72.48%、含み益は約170万円となりました♪

しっかり増えてますね。

そして、コロナショックレベルの暴落ならもう含み損にならないほどの含み益バリア（命名ななしさん）を形成できたことも精神的にも大きいです。

こちらは つみたてNISAの年度別成績です。

初年度の積み立て分が一番増えていますね♪
元本に対して約2.3倍は凄いです。

運よく相場が良かっただけではありますが、たった5年でも一番時間を味方にして着々と増えていくという積立投資の特徴が表れています。

俺たちの楽天VTI！

円安でめっちゃ底上げされた

本格的に円安が始まった2022年から楽天VTI（円建て）と本家VTI（ドル建て）と日本円の動きをグラフにしました。

今年も1ドル150円を突破し歴史的な超円安が続いています。

実は本家VTIは2021年末の最高値をいまだ更新できておらず、-6.7%ですが、円安の影響で楽天VTIは+20.5%とめっちゃ増えてます！(楽天VTIは円換算のため)。

もし、1ドルが2022年1月1日時点の価格(115円)だった場合、

僕のつみたてNISAは90万円減っています(；ﾟДﾟ)

円安さん、ありがとー(笑)

新NISAの投資先は

ここまで超優秀な俺たちの楽天VTIですが、新NISAは良い機会なので投資銘柄を変更する予定です。

誰だ！
今キモいって言ったやつ！

まぁ事実なので良いでしょう。

気になる新たな投資先ですが

ここからはeMAXIS Slim S&P500理由をだらだら書いていきます。

手数料が安く純資産額が圧倒的

楽天VTIも決して高コストではないですが、激しい手数料競争が繰り広げられる中で割高感を感じるようになってきました

また、つみたてNISA以外でも楽天VTIに投資していて、総額700万円を超えています。
長期ではそれなりの金額となりそうなのでこのタイミングで乗り換えです。

乗り換えの条件として

この条件で考えた時に米国株インデックス投資信託のキングであるeMAXIS Slim S&P500が一番良いかなと考えました。

今話題の楽天S&P500も考えましたが、まだ純資産額が小さくトータルコストも不明なので今回は見送りました。

S&P500か全米株式か問題

たぶんここまで見たらS&P500と全米株式にリターンの差はないの？と思ったハズです。

ということで過去90年で比べてみました。

はい、全くの互角です！

正直どちらを選んでも大差ありません。

年間リターンはS&P500が若干上ですが、相関が0.99(1で完全一致)なので誤差の範囲でしょう。
100年後は誤差の範囲で逆転しているかもしれません。

これまでは小型株を含む全米株式がなんとなく好きで楽天VTIに投資していましたが、そんなにこだわりがないことに気づいてしまい、まぁいいかなと(笑)

ということで、2024年からはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）を積み立てます！

よろしく頼むよS&P500！
今までありがとう、俺たちの楽天VTI！

・・・

とここまで書いて、重要な見落としがあることに気づきました。

eMAXIS Slim全米株式が発売されてるやん。

ま、できたばっかりだし様子見です！（言い訳w）

まとめ｜ベストバイストックは俺たちの楽天VTI

今年で投資期間が終了するつみたてNISAですが、楽天VTIに投資することでしっかり資産が増えてくれました。

毎月3.3万円も積もれば400万円を超える！

乗り換え先も同じ米国株インデックス。

米国が将来も必ず右肩上がりという保障はありませんが、100年以上右肩上がりを継続してきたのは事実です。

少なくとも僕が生きている間の大半は、米国株がリターンをもたらしてくれると信じて投資しています。

もしかしたら今後しばらくツラい時期となるかもしれませんが、

の精神で、米国の力を信じコツコツ積み立てていきます。

幸せな未来がやってきますように✨

ということで、今年買ってよかった楽天VTIをご紹介しました(^^)

さ～て、明日のベストバイストックは

明日12月9日はMasami💙💛さん（@mi3003）です。

どんな銘柄が紹介されるのか楽しみですね(^^)

さぁ、今年もやってきましたベストバイストック！

いきなりキモいサムネ画像ですみません(笑)

超大物ブロガーのジンさん（@jin_walletplus1）からバトンを受けるということで、サムネだけでも目立ってやろうと3日かけて作りましたw
フォントを似せるのが大変だった！

↓ジンさんのベストバイストックはこちら↓

ジンカブ～配当金再投資～おさいふプラス

【ベストバイストック2022】複利で株主資本が増える銘柄

2022年のベストバイストックに関する記事をアップしました～。株主資本が複利で増える銘柄です！

日本の個別株は未体験ゾーンですが、ROEやPERなどの指標でスクリーニングしながらの銘柄選びはめっちゃ楽しそうですね♪

2023年は日本個別株にもトライしてみようかな！

さて、僕が紹介するベストバイストックは毎度おなじみ「俺たちの楽天VTI」、4年連続で楽天・全米株式インデックス・ファンド（以下：楽天VTI）です。

ベストバイとは言いますが、2022年は株式にとって逆風の年となりました。
右肩上がりの象徴であるS&P500指数も4年ぶりにマイナスリターンで終了しそうです。

超円安のせいで資産は減りませんでしたが、安値で買うというお得感は中々感じられず、淡々と楽天VTIを積み立てる1年でした。

今年は楽天VTIの

について紹介したいと思います。

楽天VTIを4年積み立てたら100万円増えた

僕がベストバイストックに選んだ理由は、やっぱり4年間の積み立てでしっかり増えてくれているからです。

今年は一喜一憂するような大きな変動はありませんでしたが、大きな含み益は僕の心をしっかりと満たしてくれました。

こちらは つみたてNISAの実績です。

11月30日時点では+51.14%、含み益は100万円を突破しました♪

ちなみに去年（2021年）の同じ時期の実績。

リターンが10％低下したため含み益は今年とほぼ同じ。

今年は米国株が不調のターンでしたが、去年とほぼ同じ価格で積み立て出来てると思うとラッキーですね♪

そして、コロナショックレベルの暴落なら含み損にならないほどの含み益バリア（命名ななしさん）を形成できたことも精神的にも大きいです。

こちらは つみたてNISAの年度別成績です。

初年度の積み立て分が一番増えていますね♪
今年は円安のお陰でギリ含み益。

たった4年でも一番時間を味方にして着々と増えていくという積立投資の特徴が表れています。

俺たちの楽天VTI！

円安のお陰！－20％ → ほぼノーダメージ

楽天VTI（円建て）と本家VTI（ドル建て）と日本円の動きをグラフにしました。

今年のトピックはなんといっても一時1ドル150円を突破した歴史的な超円安。

月末は1ドル138円と少し落ち着きましたが、それでも歴史的な円安が続いています。

実は今年に入って全米株式(VTI)は -18.4%も減っていますが、円安の影響で楽天VTIは-1.3%と微減で済んでます！(楽天VTIは円換算のため)。

もし、1ドルが1月1日時点の価格(115円)だった場合、

僕のつみたてNISAは50万円減っています(；ﾟДﾟ)

円安さん、ありがとー(笑)

最強のライバルSBI・V・VTIとの比較

2021年5月28日、この楽天VTIに強力なライバルが出現しました。

その名もSBI・V・全米株式インデックス・ファンド（以下：SBI・V・VTI）

SBI・V・VTIも運用開始から1年が経過し、実質コストが判明しました。

なんと0.113%！

実質コストが楽天VTIの6割ほどという超格安で、楽天VTIホルダーは

ぐぬぬ…

となっている方も多いハズ(笑)

どれくらい差が出るのかシミュレーションしてみた

シミュレーションの結果、20年で約5万円の差が付きました。

資産額830万円に対しての5万円なので、運用成績に与える成績は小さいと言えます。

ただ、これは毎月1万円積み立てた場合なので、月5万円なら25万円、月10万円なら50万円の差になります。

こうやって差の金額だけ見ると、この差は大きく感じちゃいますね(;^_^A

ぐぬぬ…

実際はどれくらい差があるのか比べてみた

先ほどのシミュレーションは指数と実質コストで計算した簡易的なものですが、実際は運用することによって指数と乖離することもあります。

ということで、SBI・V・VTIが開始された2021.6.29～2022.12.1の実際の基準価額を使用して楽天VTIとSBI・V・VTIを比較してみました！

なんと、楽天VTIの方が伸びている！（マジで誤差だけどw）

SBI・Vシリーズのパフォーマンスについては、以前みらいさん（@instockexnet） が乖離が大きいのではないかと指摘されていました。

SBIVOOとSBIVTIはどっちもライバル商品に負けてるっぽいんだけど。。

SBI雪だるまとかもトラッキング怪しいし、結構無理して運用してる？んじゃないかと思っちゃったり pic.twitter.com/VOcum885pO

— みらいあせっと@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭🍤 (@instockexnet) November 23, 2021

「格安のコストで無理やり運用しているのではないか」とのこと。

SBI・V・VTI設定日から2022.12.1までのパフォーマンスの差を見てみると

最初の1年は結構大きな差がでていますね。
ただ、2022年に入ってパフォーマンスの差は小さくなってきているようです。

推測すると現段階では楽天VTIと比べて

ために楽天VTIより劣後しているのではないかと思いました。

まぁ、推しの楽天VTIが勝っていたので僕は何でもOKです(笑)

俺たちの楽天VTI！

まとめ｜僕のベストバイストックは俺たちの楽天VTI

強力なライバルが出現しましたが、比較検証の結果なんとか楽天VTIの威厳を保つことができました(笑)

そして何より、この4年でしっかり増えてくれています！

米国が将来も必ず右肩上がりという保障はありませんが、100年以上右肩上がりを継続してきたのは事実です。

少なくとも僕が生きている間は、この右肩上がりが終了することはないと思っています。

今後はしばらくツラい時期となるかもしれませんが、

の精神で、米国の力を信じコツコツ積み立てていきます。

きっと幸せな未来が待っていると信じています！

ということで、今年買ってよかった楽天VTIをご紹介しました(^^)

さ～て、明日のベストバイストックは

明日12月5日はGaz（ガズ）さん（@gazooblog）です。

どんな銘柄が紹介されるのか楽しみですね(^^)

投資と節約で資産と知識を増やすブログ

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昨日のジロさん（@JIRO_invest）からバトンを受け、イベント11日目の本日はわたくしナザールが2021年に買ってよかったストックをご紹介します♪

↓ジロさんのベストバイストック「ショーボンドHD」はこちら↓

ジロろぐ

国土強靭化、そして海外への進出を期待しているショーボンド

建設銘柄のショーボンドは改修や補強に特化した会社。すでにあちこちの交通インフラなどに老朽化が起きていますが、今後まだまだ改修、補強して利用していかなければなりません。そう考えると国土強靭化計画の国策のもと、そして海外に進出できるのではないかと考えています。

国策の「国土強靭化」という言葉は初めて聞きましたが、メンテナンスに特化した造らない建築業というのは面白いですね！

国内でも老朽化した設備やインフラのメンテナンスは需要が高いと思ったので、とても興味そそられる銘柄でした♪

さて、僕が紹介する買ってよかった銘柄・ベストバイストックは3年連続で楽天・全米株式インデックス・ファンド（以下：楽天VTI）です。

今年は2020年のような暴落もなく順調に株価が伸びていったので、特に追加投資することもなく淡々と楽天VTIを積み立てる1年でした。

そして、楽天VTIに投資している皆さんの最大のトピックスとしては、ライバル銘柄SBI・V・全米株式インデックス・ファンド（以下：SBI・VTI）の登場ではないでしょうか。

信託報酬が楽天VTIの6割ほどという超格安で、楽天VTIホルダーは「ぐぬぬ…」となった方は多いハズ(笑)

今回は実績報告とSBI・VTIを比較しながら楽天VTIの魅力を紹介したいと思います。

楽天VTIを4年積み立てたら60%増えた

僕がベストバイストックに楽天VTIを選んだ理由は、やっぱりしっかり増えてくれたからです。

楽天VTIは、一喜一憂は意味ないと言いながらも僕の心を満たしてくれました。

こちらは つみたてNISAの実績です。

12月9日時点では+60.16%、含み益は100万円に迫る勢いです。

ちなみに去年（2020年）の同じ時期の実績。

積み立て額は40万円なのに評価額は100万円増えました！

今年は大きな下落もなく、もの凄い勢いで伸び続けたイメージでしたが、こうやってみると資産ももの凄い勢い勢いで伸びていますね♪

もうコロナショックレベルの暴落なら含み損にならないほどの含み益バリア（命名ななしさん）を形成できたことは精神的にも大きいです。

こちらは つみたてNISAの年度別成績です。

初年度の積み立て分が一番増えていますね♪

たった4年でも一番時間を味方にして着々と増えていくという積立投資の特徴が表れています。

俺たちの楽天VTI！

最強のライバルSBI・VTIの登場

2021年5月28日、この楽天VTIに強力なライバルが出現しました。

その名もSBI・V・全米株式インデックス・ファンド（以下：SBI・VTI）

6月末から運用開始されたのでSBI・VTIの実質コストは不明ですが、楽天VTIと同様に本家米国のVTIを買い付ける運用なので、実質コストも楽天VTIより低くなると思います。

➡公式発表はこちら

ぐぬぬ…

どれくらい差が出るのかシミュレーションしてみた

シミュレーションの結果、20年で約4万円の差が付きました。

資産額730万円に対しての4万円なので、運用成績に与える成績は小さいと言えます。

ただ、これは毎月1万円積み立てた場合なので、月5万円なら20万円、月10万円なら40万円の差になります。

こうやって差の金額だけ見ると、この差は大きく感じちゃいますね(;^_^A

ぐぬぬ…

シミュレーションの詳細については過去記事をご覧ください(^^)

楽天VTI vs SBI·VTI｜どれくらい差が出るか過去20年で比較検証してみた！どこよりも早い！？楽天VTIとSBI・VTIの積立シミュレーション！本家VTIチャートで20年積み立てたらどれくらい差が出るのかシミュレーションしてみました♪...

実際はどれくらい差があるのか比べてみた

先ほどのシミュレーションは指数と信託報酬で計算した簡易的なものですが、実際は指数と乖離することもあれば信託報酬以外の費用も掛かっています。

ということで、SBI・VTIが開始された6/29～12/9の約半年間の実際の基準価額を使用して楽天VTIとSBI・VTIを比較してみました！

なんと、楽天VTIの方が伸びている！（誤差の範囲だけどw）

SBIVOOとSBIVTIはどっちもライバル商品に負けてるっぽいんだけど。。

SBI雪だるまとかもトラッキング怪しいし、結構無理して運用してる？んじゃないかと思っちゃったり pic.twitter.com/VOcum885pO

— みらいあせっと@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭🍤 (@instockexnet) November 23, 2021

SBI・Vシリーズのパフォーマンスについては、先月みらいさん（@instockexnet） も検証されていました。

「格安のコストで無理やり運用しているのではないか」とのこと。

SBI・VTIに関してはまだ半年しか経っていないので何とも言えませんが、これらから推測すると現段階では楽天VTIと比べて

このどちらか、または両方の要因によって楽天VTIより劣後しているのではないかと思いました。

まぁ、推しの楽天VTIが勝っていたので僕は何でもOKです(笑)

俺たちの楽天VTI！

まとめ｜僕のベストバイストックは俺たちの楽天VTI

今年は強力なライバルが出現しましたが、比較検証の結果なんとか楽天VTIの威厳を保つことができました(笑)

そして何よりしっかり増えてくれた！

今後はテーパリングなどでしばらくツラい時期となるかもしれませんが、米国の力を信じてコツコツ積み立てていきたいと思います。

実はSBI・VTIへの切り替えも考えたのですが、来年のベストバイストックが楽天VTIじゃなくなってしまうので、このまま楽天VTIに投資します(笑)

ということで、今年買ってよかった楽天VTIをご紹介しました(^^)

最後まで大谷君ネタないんかい！(笑)

さ～て、明日のベストバイストックは

明日12月12日はパーサモウニアスさん（@parsimonious_16）です。

パーサさんと言えば

先日、無事挙式を済ませました。皆様のおかげでここまで辿り着くことができました。
さて、気になるお相手は、実はこの界隈では相互フォロワーさんも多い@Sayasay45057414 さんです。投信ブロガーカップルから投信ブロガー夫婦が爆誕します。
これからも夫婦共によろしくお願いします😄 https://t.co/uoJ7qYiHwP pic.twitter.com/rrDY9lfFws

— パーサモウニアス (@parsimonious_16) November 21, 2021

幸せいっぱいのパーサさんがどんな銘柄が紹介されるのか楽しみです(^^)

kojyalekobo.blog.fc2.com

月16万の都会暮らし資産運用記

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マネーフォワードと東京海上証券が共同開発した完全無料の資産管理スマホアプリ”お金のコンパス”を使ってみたらめっちゃ便利だったのでご紹介します。

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※公式HPより

お金のコンパスは銀行・証券会社・暗号資産取引所の口座とデータ連携して、簡単に資産管理ができる無料のスマホアプリです。

資産管理アプリと言えば”マネーフォワードME”が有名ですが、無料版は金融サービスの登録数に制限がありますよね。

それに対し”お金のコンパス”は登録数は無制限で完全無料で使えるんです！

お金のコンパスは無料でかなり色々なことができるので、資産管理アプリでは最強クラスだと思います！

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資産管理にはマジで便利♪

登録できる金融機関・サービス数は2,600社以上！

銀行や証券会社との連携はもちろんのこと、今流行りの暗号資産取引所（bitbank・bitFlyer等）やクレジットカード・電子マネー・ポイントなど様々なサービスとも連携できるのは凄いですね！

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自動で家計簿も作ってくれる

お金のコンパスには家計簿機能もついています！

登録した金融機関の入出金やカードの利用状況から自動で家計簿が作成され、わずらわしい作業から解放されます！

これは嬉しい機能ですね♪

まとめ｜完全無料でこの機能は無敵だと思う！

一番有名な”マネーフォワードME”と”お金のコンパス”を比べてみました。

レシート撮影機能がないのは残念ですが、無料で使うのであればお金のコンパスの方が利用できる幅は広いですね！

僕も1年以上使っていますが超絶便利なので、是非一度使ってみることをオススメします(^^)

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僕がつみたてNISAで投資している楽天・全米株式インデックス・ファンド（以下：楽天VTI）

2022年4月15日時点で+59.39％と絶好調です♪

SBI VTI、SBI VYM発売ですね。

“米国バンガード社のETFを組み入れた低コストインデックスファンドを「SBI・Vシリーズ」としてシリーズ化”

“新たに「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」「SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド」の募集を開始”https://t.co/14SaKOHZW5 pic.twitter.com/ANnUmOWVFh

— ハル☀️@米国ETF🇺🇸 (@haru_tachibana8) May 28, 2021

しかし2021年5月28日、この楽天VTIに強力なライバルが出現。

その名もSBI・V・全米株式インデックス・ファンド（以下：SBI・VTI）

信託報酬は楽天VTIの0.162%に対しSBI・VTIは0.0938%と大きく下回り、楽天VTIのシェアを奪うべく真っ向勝負を挑んできました！

運用開始前なのでSBI・VTIの実質コストは不明ですが、楽天VTIと同様に本家米国のVTIを買い付ける運用なので、実質コストも楽天VTIより低くなると思います。

➡公式発表はこちら

現時点で信託報酬の差は0.0682%。

楽天VTIの3分の2ですが、数値でだけで見るとかなり小さな数字です。

これが実際に投資したらこの数値がどれくらいの差になるのか気になりますよね。

ということで、今回は本家VTIの約20年のチャートを使用して、どこよりも早く（多分）楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）とSBI・V・全米株式インデックス・ファンド（SBI・VTI）のリターンと手数料比較をやってみました！

実際のVTIの20年チャートで比較してみた

投資信託の基準価額は信託報酬等の費用を差し引いた上で決定するので、信託報酬自体は間接的に支払っている形となります。

今回のシミュレーションも信託報酬は基準価額に含まれていることを前提に計算しています。

また、SBI・VTIはまだ実質コストが不明なので手数料は信託報酬のみで計算しています。

↓実質コストについて詳細はこちら↓

知らないうちに払ってる！？投資信託の隠れコストが資産に与える影響信託報酬にかかる隠れコストとその費用が資産に与える影響を調べてみたのでご紹介します。今回のシミュレーションでは、隠れコストが0.03％程度の場合は積立資産にはほとんど影響を与えないことが分かりました。...

毎月1万円積み立てると20年で4万円の差

シミュレーションの結果、20年で約4万円の差が付きました。

資産額730万円に対しての4万円なので、運用成績に与える成績は小さいと言えます。

ただ、これは毎月1万円積み立てた場合なので、月5万円なら20万円、月10万円なら40万円の差になります。

こうやって金額を見ると、この差は大きく感じちゃいますね(;^_^A

SBI・VTIの手数料は楽天VTIの約6割で済む

年ごとに払う信託報酬を表にしてみました。

2020年の信託報酬は楽天VTIが5,974円、SBI・VTIは3,477円でした。

最終資産額が700万円を超えることを考えると、どちらも十分低コストと言えますね。

しかし、こちらも積立額は1万円の数値なので、5万円、10万円を積み立て資産額が大きくなるとそれなりの金額になります。

まとめ｜これから始めるならSBI・VTIは良いと思う。ただし、乗り換え検討は税金に注意

今回の検証では、信託報酬の差が資産に与える影響は少ないものの、金額が大きくなるとボディーブローのように効いてくるということが分かりました。

しかし、現時点での実際の運用成績は手数料の優位性が現れていません。

SBI・VTIはとてもも魅力的な商品ですが、実質コストもまだ見えてないですし、個人的にはまだ様子見で良いかなぁと思いました。

↓VTIの関連記事↓

【ベストバイストック2020】楽天のVTI2020年に買って良かった銘柄を紹介するベストバイストック。僕が紹介するのは楽天VTIです。僕が投資している楽天VTIは3年で24.3%増えました！その他、S&P500との比較・本家VTI（ETF）との比較もしてみましたのでお楽しみください(^^)...

驚愕の真実！本家VTIより楽天VTIの方が儲かる！！ETFのVTIと投資信託の楽天VTIってどっちが儲かるの？というみんなの疑問を完全解決！様々な条件でシミュレーションしましたが、全ての条件で楽天VTIが優位という驚愕の結果でした。...

意外と高配当？全米株式VTIが高配当投資として成立するのか検証してみたVTIは配当利回りが2%あるので株価上昇との相乗効果で意外と高配当投資になるのではないか？と思い検証してみました。VYMとの配当比較もしていますので是非お読みください♪...

乗り換えるなら売却ではなく切り替えで

楽天VTIからSBI・VTI（SBI・V・全米株式インデックス・ファンド）に乗り換えを検討をする方は、売却ではなく切り替えで対応しましょう。

こちらは僕のつみたてNISAの実績ですが、現時点で100万円以上の含み益を抱えています。

つみたてNISAでない場合は売却すると約20万円の税金が発生してしまいます。

ここ10年、米国株は絶好調なので楽天VTIに投資している方のほとんどがそれなりの含み益を抱えているはずです。

今回の手数料の差は税金の差をひっくり返すことはできません。

乗り換えるなら、今の楽天VTIは売却せず、これから積み立てる銘柄をSBI・VTIに切り替えるというスタイルが良いと思います。

大暴落に巻き込まれて含み損を抱えるようなことがあれば、売却を伴う乗り換えも検討してもいいかもしれませんね。

SBI・VTIはSBI証券でしか買えない！

楽天VTIは楽天証券・SBI証券の両方で買えますが、SBI・VTI（SBI・V・全米株式インデックス・ファンド）はSBI証券でしか買えません！

為替手数料が安く米国個別株やETFへの投資でお得だったSBI証券ですが、ここにきてSBI・VTIのような超低コスト投資信託シリーズの販売、そして6月からはカード決済・ポイント還元も始まります。

僕は楽天証券派でしたが、これからはSBI証券の方がお得に投資ができるかもしれませんね！

まだ口座持ってないという方は、開設無料なのでこの機会にいかがでしょう？

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これからアジアのGDPが爆伸びされると予想されており、将来性に期待して新興国株式に投資されている方は多いと思います。

「GDPと株価は比例しない！」といった意見もありますが、僕は結構、いやかなり期待して新興国株インデックスに投資しています。

しかしこの新興国株インデックス、調べようとしても情報が少ないって感じませんか？

特に10年以上さかのぼると検索してもほとんど情報が出てきません。

それもそのはず、新興国株インデックスってまだ歴史が浅く20年を超えるファンドがないんです。（ご存知の方はご一報ください）

2005年、小泉純一郎率いる自民党が衆議院議員選挙に圧勝。日本の規制緩和が進むのではないかという外国人投資家の思惑もあり、株価は上昇しました。

～中略～

そして、この頃はまだ、新興国株式に投資するインデックスファンドは、個人に一般開放されていませんでした。

出展：お金は寝かせて増やしなさい

書籍お金は寝かせて増やしなさいにも2005年はまだ日本で新興国株インデックスに投資できなかったと記されています。

調べてみると、日本で新興国株インデックスに投資できるようになったのは2008年のSMTシリーズと呼ばれる投資信託が最初のようです。

そんな過去がナゾに包まれた新興国株インデックスですが、1988年からの32年分の指数データを入手できたので、今回は新興国株インデックスと米国株インデックス（S&P500）を10年単位で比較してみました。

新興国株インデックスが米国株インデックスを上回ることはあるのか気になりませんか？

株式指数MSCI エマージング・マーケット・インデックス

構成国・地域

こちらはMSCI エマージング・マーケット・インデックスに連動するeMAXIS Slim新興国インデックスの国・地域別構成比率です。

中国・台湾・韓国・インドとアジア圏の4国(地域)で全体の75％を占めていますね。

新興国インデックスは構成国の時価総額の大きさで比率が変動するので、ある国の株価が成長し時価総額が増大すると、その国の比率が大きくなるように設計されています。

また、指数算出開始当時は10か国で構成されていましたが、構成国・地域は年々増加し、現在は26か国となっています。

新興国株インデックス過去32年チャートとS&P500を比べてみた

今回入手した約32年分のMSCI エマージング・マーケット・インデックスとS&P500を比較してみました。

32年｜1988年～2020年の比較

新興国株インデックスの値動きが激しすぎる(；ﾟДﾟ)

期間中、米国ではITバブル崩壊とリーマンショックという2つの歴史的大暴落が発生していますが、新興国株インデックスは同じクラスの上下動が連続していますね。

特にリーマンショック時の下落率はハンパない(笑)

期間中のリターンとリスクを計算すると、リターンは大差ないもののリスクはS&P500の約2倍と数値にも表れています。

新興国株インデックスは超ハイリスク・ハイリターン銘柄と言っていいのではないでしょうか。

しかし、30年だと途中の値動きがぼやけてしまうので10年ごとに区切って見てみましょう。

1988年～2000年の比較

1997年～1998年にかけて新興国インデックスが大暴落してる( ﾟДﾟ)

1990年初期はS&P500を大きく上回るパフォーマンスでしたが、1997年に発生したアジア通貨危機によって大暴落が発生し、その後は伸び悩んでいます。

期間中のリターンは新興国株インデックス9％と優秀ですがリスクは35.1%ととても高いです(;^_^A

S&P500は2000年にITバブルの絶頂を迎えるので平均リターン15.6%、リスク11.9%と凄まじいパフォーマンスでした。

2001年～2010年の比較

2000年前半、米国のITバブルが崩壊、そして2008年にはあのリーマンショックが発生し、S&P500は”失われた10年”と呼ばれる低迷期でした。

10年の平均リターン-2.2%という数字がその低迷ぶり物語っています。

今の米国株インデックスからは想像もできないパフォーマンスですね。

米国株インデックスは10年投資しても増えないことがあるネット検索すると米国株インデックス投資平均リターン7～8％と希望に満ちた数値で溢れていますが、毎年同じように資産が増えるわけではありません。いい時も悪い時もあります。悪い時はどれくらい悪いのか調べてみました。...

それに対し、新興国株インデックスはITバブル以降S&P500を大きく上回り、期間中の平均リターン0.4％のS&P500に対し、新興国インデックスは11.8％でした。

これはBRICs（ブラジル・ロシア・インド・中国）と呼ばれる新興国が大きく伸びたことが要因と考えられます。

その後のリーマンショックで凄まじく暴落していますが、そこからV字回復と、この期間中でも新興国株インデックスのハイリスク・ハイリターンが表れていますね。

2011年～2020年の比較

S&P500に関しては皆さんがよく見るチャート比較ですね。

この10年はご存じの通り米国株のターンでした。

GAFA（Google・Amazon・facebook・Apple）と呼ばれる米国のプラットフォーマーが世界を席巻し、ITバブルほどではないものの10年で価格は3倍になっています。

対して、新興国株インデックスは直近1年は好調なものの、長期で見ると低迷の10年でした。

期間中の平均リターン1.4%、リスク16.8%とハイリスク・ローリターン状態です。

この直近10年のチャートだけを見ると新興国株インデックスへ投資しようと思う人はほとんどいないでしょうね。

まとめ｜新興国インデックスが将来伸びるかどうかは先進国次第？

今回検証では、新興国株インデックスは直近10年は振るわないものの、S&P500上回るほどのパフォーマンスを残すポテンシャルがあることがわかりました。

そして、特徴的なのは30年の平均リスクが31.1%と非常に高いということ。

値動きを許容できるなら投資先としては面白いなと感じました。

アジア成長の需要をどこが獲るか

内閣府が発表している今後のGDP推移の予想です。

これからは米国も伸びますが、それ以上にアジア圏のGDPの伸びが大きく10年後の2030年には米国を上回ると予想されています。

しかし、

GDPの成長と株価は必ずしもリンクしないと言われています。

例えば、アジアの国々がGAFAMのモノやサービスで発展した場合は新興国株よりも米国株の方が伸びますよね。

これから30年で爆伸びするアジア圏のGDPの需要をどこの国の企業が掴み取るのかが新興国インデックスで大きな利益を得られるかの分かれ道になると思っています。

これからどうなるかは分かりませんが、僕は将来の可能性を感じるので新興国へ投資しています！

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#過去記事
2/13はニーサの日ということで
【つみたてNISAリスク度ランキング】

つみたてNISAって国の制度で安全なイメージですが、決して低リスクな訳ではないんですよ！
米国株も魅力的ですが、つみたてNISAから投資を始める方は低リスク銘柄を探してみてはいかが？https://t.co/cDm9ybDJQ1

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) February 13, 2020

以前、つみたてNISA銘柄のリスクランキングを作ったところ、大変好評をいただきました(^^)

そんな中「人気上位の銘柄も作ってほしい」との要望を頂いたので、楽天証券で買えるつみたてNISA人気銘柄TOP30の過去20年分のリターン・リスク、さらにリーマンショック時の最大下落率の一覧表を作ってみました♪

↓つみたてNISAのリスクランキングはこちら↓

楽天証券で買える｜つみたてNISA銘柄【リスク度】ランキング楽天証券購入できる つみたてNISA銘柄をリスク順にランキングしました。今投資している銘柄が暴落時はどれくらい下落するのかあなたは知っていますか？これを機にリスクについて考えてみましょう。...

2つの無料WEBツールを使ってリターンとリスクを算出

つみたてNISAの人気銘柄はほとんどが発売から3・4年程しか経っていないため、今回は
無料のWEBツールを利用してリターンとリスクを計算しました。

簡単に使えて、めっちゃ便利なツールなので紹介しますね！

ポートフォリオをアセットアロケーションに変換する

複数の投資信託を資産ごとに分解することができます。

例えば、eMAXIS Slim全世界株式の場合

こんな感じに簡単に分解できます。

↓無料WEBツール「ピザロ」はこちら↓

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アセットアロケーションからリターンとリスクを算出

myINDEXは分解した資産から過去20年のリターンとリスクを算出できます。

先月のアップデートで米国株にも対応したので、とても使いやすくなりました♪

（バナーをクリックするとジャンプできます）
※要登録ですが無料で使用できます。

↓詳しい使い方はこちら↓

インデックス投資｜ポートフォリオからリスクとリターンを導く方法今回はポートフォリオからリターンとリスクを導き出し、いまのポートフォリオで良いのか考える方法をご紹介します。どんなポートフォリオにするのか？、今のポートフォリオでいいのか？悩ましいですよね。...

おさらい｜リスクとリターンの読み方

こちらは先ほど紹介したツールで作成したeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）のリターンとリスクです。

これを図解に表すと

この変動が自分の資産で起きた時に耐えられるかが、その銘柄に投資するかの判断基準にしてみましょう。

買付ランキングTOP30のリターンとリスク

お待たせしました！

前置きが長くなってしまいましたが、ここから本編の楽天証券のつみたてNISA対応銘柄TOP30のリターンとリスク、そしてリーマンショック時の最大損失率（目安）です。

それではいってみよう♪

まとめ｜リターンだけでなくリスクにも注目しよう！

こちらは円建てS&P500に毎月1万円積み立てた場合のリターンと、同じ利回りで定率増加した場合のグラフを重ねたものです。

実際のリターンは殆どの期間で定率増加より下で推移してる・・・。

僕もたまに使ってしまうのですが、よくSNSなどで「年○％で20年運用したら〇〇万円！」という表現を見かけます。

これにはリスクが全く考慮されていません。

上のグラフの平均リターンは8％を超えているのですが、実際のリターンは積立開始から10年後に元本割れするなど波乱万丈です。

つみたてNISAなどの積立投資は毎年定率で資産が増えていくわけではありません。

あのS&P500も10年以上低迷することだってあります。

米国株インデックスは10年投資しても増えないことがあるネット検索すると米国株インデックス投資平均リターン7～8％と希望に満ちた数値で溢れていますが、毎年同じように資産が増えるわけではありません。いい時も悪い時もあります。悪い時はどれくらい悪いのか調べてみました。...

良い時も悪い時も含めての平均リターンなので、リスクの幅に自分がどこまで耐えられるかということを考慮して銘柄を選んでみてはいかがでしょう。

それでも迷ってしまう方は、銘柄選び方のフローチャートや手順も作ってますので参考にしてみてください(^^)

↓詳しくはこちら↓

超保存版！つみたてNISA銘形の選び方フローチャートつみたてNISA始めたいんですが、どれがオススメですか？という方向けに銘柄選びのフローチャートを作ってみました。このチャートを入り口に、自分が投資する銘柄について調べてみましょう。...

超簡単！数学から始めるインデックス投資理論派のあなたのために「数字で可視化」をコンセプトにリターンやリスクを計算し、知識ゼロから本当に自分に合った投資信託を探し出す方法をご紹介します。 「数学から始める」というタイトルですが、ツールを使用するので数学が苦手な方でも計算できますのでご安心ください(^^)...

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つみたてNISAは国の制度だから安心・安全！

ローリスクだからオススメだよ！！

ちょっと待ったぁぁあ！

その考え方、とっても危険です。

つみたてNISAは決してローリスクな投資方法ではありません。

特に証券会社の買付ランキングの上位は株式中心なのでハイリスクな銘柄が多いんです。

え、マジですか！？

ということで、今回は楽天証券で購入できる つみたてNISA銘柄のリスクとリターンを可視化し、リスクの低い順にランキングにしてみました！

併せて、リスクの見方や暴落耐性の測り方も解説したいと思います。

つみたてNISAってそんなにハイリスクなの？

全てではありませんが、買付ランキングなどで上位に来る銘柄はハイリスクなものが多いんです。

こちらは楽天証券で購入できる つみたてNISA銘柄 買付ランキングトップ10のリスクとリターンの一覧表です。

リスクの読み取り方は後ほど説明しますが、見ていただきたいのはリーマンショック時の暴落率です。

マ、－50%！？(；ﾟДﾟ)

今は米国を中心に株式は絶好調なので想像つかない方も多いと思いますが、基本的に株式100%の銘柄はリーマンショックのような経済危機に巻き込まれると資産価値は半分まで暴落します。

何となく つみたてNISAで投資しているそこのアナタ！

この事実を知って投資していますか？

うぅ・・・

僕もそうでしたが、投資初心者は資産を増やしたいという思いが強すぎるため、リターン重視で投資信託を選んでしまいがちです。

これは株式100%が悪いという意味ではなく、銘柄のリスクを無視して投資すると大失敗する可能性があるということです。

投資するにあたり最も重要視するべきは

長期間投資をしていると必ず含み損を抱える場面がありますし、○○ショックといわれる大暴落には必ず出くわします。

そして含み損も大暴落も投資をしている限り逃れることはできません。

今投資している銘柄がどれくらい価格変動するのか、この機会に知っておきましょう♪

リスク（標準偏差）の読み取り方

リスクって読み取ることができるの？

リスクって数値化することができるんですよ！

まずはリスクとその読み取り方から解説していきます。

この「期待する利益の振れ幅」のことを統計学では「分散」といい、その度合いのことを「リスク（標準偏差）」と呼び、投資ではこのリスクを読み取ることが非常に重要なんです。

専門用語ばかりで難しいよ・・

そんなあなたのために、わかりやすいように図解にしてみました。

例えば「リターン5％・リスク10%」というインデックスファンド（投資信託）があった場合、

と読むことができます。

もう少しかみ砕いて言うと、「1年後の平均的なリターン予想は5％だけど、運用がうまくいけば15％、悪く転べば－14％になることもある」といったイメージです。

ちなみに、暴落時の想定はリスクの数値を2倍にして計算します。

この３つだけ意識して読み取ってみてください。

↓リスクの詳細、暴落耐性の測り方はこちらをご覧ください↓

あなたはどこまで耐えられる？自分のリスク許容度の調べ方あなたが投資している銘柄のリスクを数値化し、暴落時にどこまで耐えられるのかを調べる方法を解説します。投資で重要なのはリターンよりリスクです。リスク管理をして失敗しない投資ライフを楽しみましょう。...

つみたてNISA リスク度ランキングTOP20

今回は2020.7.11現在、楽天証券で購入できるつみたてNISA銘柄、買付ランキングTOP100の中から選定し、無料ツールを使用して過去20年のリスクとリターンを算出しました。

今回の結果はツールを使用して算出したもので、実際のリスク・リターンとは異なりますのでご注意ください。

また、データは頻繁に更新されているので計算時期によっては結果が異なります。

また、新興国債券は実際に投資した場合に成績が大きく乖離する場合があります。

↓詳しくはこちら↓

おっさん投資家の泣き笑い日記

myINDEXを利用する際に注意すべきこと

はじめにmyINDEXは様々な指数の長期的なリターンやリスクを知ることができる便利なサイトです。同サイトの「資産配分ツール」を使えば、自由な比率で資金配分したポートフォリオを作成し、過去20年の長期分析を行うことができます。個人投資家が各種

お待たせしました。それでは楽天証券で買えるつみたてNISA銘柄のリスク度ランキング（リスクの低い順）TOP20の紹介です！

今回のランキングでは露出の多い買付ランキングTOP10の銘柄は一つもありません。

買付ランキングTOP10の順位を見てみると

ご覧の通り、全て圏外（20位以下）です。

そして、今回のリスク度ランキングで見事1位に輝いたのは

ランキング１位

myINDEX・ピザロ!!で作成

楽天証券で買える つみたてNISA銘柄で一番リスクが低いのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）という結果となりました。

DCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）は85%が債券を占めており、数値上は最もリスクの低い銘柄となります。

今回のリスク度ランキングには、米国株インデックスなど買付ランキングTOP10にランクするような人気銘柄はほとんど姿を見せません。

特徴的なのが上位20位全てがバランスファンドであることです。

なんでバランスファンドはリスクが低いの？

それは暴落時に価格が下がりにくい債券が含まれているからです。

特に国内債券は株式との相関が低く、暴落時はクッションとして資産価値の下落を緩和してくれんです。

↓債券の効果について詳細はこちら↓

債券が暴落時どれくらいクッションになるのか調べてみた日本国債券・先進国債券が暴落時に及ぼす影響と過去20年のリターンを債券比率ごとにそれぞれ調べてみました。どちらも暴落時のクッションにはなりますが、それぞれ特性が異なり一長一短があります。...

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コロナショックから7ヵ月！暴落から回復の早い つみたてNISA銘柄（9/18時点）つみたてNISA銘柄で、コロナショック暴落から回復の早い銘柄は何かを調べてみました。回復の早いS&P500と為替の影響、底値からの価格推移比較、8資産均等はオワコン？等々まとめています(^^)...

ハイリスクが悪い訳ではない

ランキングを見てると気付くと思いますが、ローリスクな商品はリターンも低いことが分かります。

投資の世界には「リターンとリスクはトレードオフ」という言葉がありますが、暴落対策としてリスクを分散していくと、それに比例しリターンも分散していきます。

この図解にもある通り、リスクが高いということはリターンが大きくなる可能性も高いということです。

ハイリスクが悪いということではありません。

大切なのは、自分はどこまでリスクを負えるのか、負えるリスクによってどれくらいのリターンが期待できるのかを理解し知ることなんです。

このリスクとリターンが銘柄選びの基本となるのです。

↓リスク・リターンの算出方法はこちら↓

知識ゼロから10分で自分に合った投資信託を選べるようになる方法知識ゼロから10分で「投資信託の銘柄の選び方」をどこよりも分かりやすく紹介します。銘柄の選び方を習得することで、リターンとリスクの本質も分かるので銘柄選択が楽しくなりますよ。...

投資効率ランキングもやってみた

せっかくリスクとリターンについて解説をしたので、ついでにシャープレシオ（投資効率）ランキングも作ってみました！

シャープレシオって何？

シャープレシオとは、収益の効率性を表す指標で、リターンをリスクで割ることで算出される数値で、大きいほど高率が良いことを表します。

異なる投資対象を比較する際に「同じリスクならどちらのリターンが高いか」を比べるときに使用します。

↓詳しくはこちら↓

【用語解説】シャープレシオ（しゃーぷれしお）シャープレシオとは、収益の効率性を表す指標で、リターンをリスクで割ることで算出され、数値が大きい方が優秀となります。...

こちらのランキングでもDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が見事1位に輝きました。

リスク度ランキングと同様に上位は全てバランスファンドでした。

バランスファンドはリターンとリスクのバランスが良いものが多く、両部門で1位に輝いたDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）は投資初心者には取り組みやすい銘柄と言えますね！

↓DCニッセイワールドセレクトファンドについて詳細はこちら↓

つみたてNISAで最も低リスク！？DCニッセイワールドセレクトファンドの実力を検証してみたつみたてNISA銘柄の中で比較的低リスクなDCニッセイワールドセレクトファンドシリーズのリスクとリターンを検証しました。安易に米国株と思っている方はこれを機にリスクについて考えてみてはいかが？...

まとめ｜投資は退場しないことが最優先

最初にも言いましたが、投資するにあたり最も重要視するべきは

長期間投資をしている限り、○○ショックといわれる大暴落には必ず出くわします。
そしてこの大暴落から逃れることはできません。

ちなみにリーマンショックは100年に一度といわれていますが、もっと大きな暴落であった世界大恐慌からまだ100年も経っていません。

生きている間に、同じような大暴落にはどこかで遭遇すると思っています。

暴落は来るものとして考え、その時はどれくらい資産価値が下がるのか、どれくらいまでなら自分は耐えられるのかをしっかりイメージすることが銘柄選びの基本です。

積立投資において暴落時に我慢できずに売却してしまうというのは一番の悪手です。

リスク重視で銘柄を選択し、まず荒波の投資界で生き残ることを最優先に考えましょう。

今回はmyINDEXでリスクを計算しましたが、この度のコロナショックの影響もモニタリングしていますので、実際の暴落ではどうなるのか気になる方はこちらをご覧ください。

コロナショックから7ヵ月！暴落から回復の早い つみたてNISA銘柄（9/18時点）つみたてNISA銘柄で、コロナショック暴落から回復の早い銘柄は何かを調べてみました。回復の早いS&P500と為替の影響、底値からの価格推移比較、8資産均等はオワコン？等々まとめています(^^)...

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