2018年3月から始めたウェルスナビ。
運用を開始して14ヵ月が経過しました。
リターンが気になる方が多いので毎月運用実績を公開しています。
↓ウェルスナビのについて詳しく知りたい方はこちらから↓
この記事を読んで分かること
- ウェルスナビの単月の運用実績
- 実績に一喜一憂しても意味がないこと
この記事を読んでほしい人
- ウェルスナビの運用実績が気になってしょうがない人
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5月7日米国が対中国の関税25%を表明し一気に下落
ここ数か月、米国株が絶好調でグイグイ株価を押し上げました。
そのおかげで4月30日時点での実績は+80,591円で+5.56%でした。
だがしかし・・・
5月7日に米国のトランプ大統領が対中国の関税を25%に引き上げると表明。
その後、世界中の株価が下がり、4月末で8万円あった含み益はたった1ヵ月で全て溶けてしまいました(;^_^A
2019年6月1日時点での実績は-19,024円（-1.31％）でした。
これは手数料を差し引いた金額です。
↓ちなみに先月の実績です↓
まずは僕のウェルスナビでの運用状況を紹介します。
- 2018年3月から開始
- リスク許容度はレベル4
- 頭金は100万円
- 毎月5万円投資（12月で一旦停止）
ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。月5万円を積み立て続け30年後に3000万円を目標に投資をしており、ウェルスナビによる運用はその中の一つです。
ちなみに、現在は様々な投資方法を経験するため、5万円の積立は12月で一旦停止しています。
通算成績
2019年6月1日時点で-19,024円（-1.31％）です。これは手数料を差し引いた金額です。
先ほど説明した通り、米国の対中国関税の引き上げにより大きく価格を下げました。
先月は+8万円の含み益があったので約1ヵ月で10万円溶けてしまいました・・・。
ポートフォリオ
6月1日時点でのポートフォリオです。
対中関税の引き上げで株式系は大きく値を下げ、米国株が何とか含み益を保っています。
こうやってみると債券・金・不動産は若干下がっているものの、株式相場の影響を受けにくくリスクヘッジとして機能しているのが分かります。
↓ポートフォリオ・リスクヘッジについて詳細はこちら↓
損益推移
集計を始めて約10ヵ月分の損益推移をグラフにしてみました。
こちらでも対中関税引き上げの影響がはっきり分かりますね。
含み損は将来大きく資産を増やすための充電期間
繰り返しになりますが、米国の対中国関税引き上げにより4月は大きく価格を下げてしまいました。
ウェルスナビで運用している方の多くは含み損を抱えていると思います。
ここで注意したいのが、含み損を抱えた際に、「ウェルスナビは儲からない」という理由で売却・解約をしないことです。
こんなのツラ過ぎもうやめたい・・
なんて理由で止めてしまうのは長期投資では御法度の行為です。
ウェルスナビのような積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて一定額を淡々と積み上げ資産を増やしていく投資方法です。
これをドルコスト平均法と言います。
↓ドルコスト平均法の凄さについて詳細はこちら↓
積立投資は、開始してすぐの数年間はマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。
10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。
積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。
長期間積み立て続けていると今のマイナスどころではないリーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時もブレることなく淡々と積み立て続けるましょう。
株価が下がった時は仕込み時
株価が下がった時は将来のリターンを大幅に伸ばすチャンスでもあります。
価格が下がるということは逆に考えるとバーゲンプライス購入できるということです。
機を見て追加投資をすることは勝利への近道となるのです。
↓追加投資のタイミングについてはこちら↓
ウェルスナビを始めてみませんか？
僕は預貯金も大事ですが、将来のために投資で資産形成をすることはもっと大事だと思っています。
しかし、自分で投資して資産を増やそうと思うと、基礎知識、金融商品の知識、商品を選択する判断力が必要です。
これらの習得は時間がかかりますし、知識なしで投資の世界に飛び込むと、高い確率で大きな授業料（失敗）を払うことになります。
そんな方々にマッチするのが、投資を外注するウェルスナビというサービスなのです。
世の中には様々な投資方法が存在しますが、投資未経験・知識ゼロで始めるのであれば、ウェルスナビは本当におすすめです。
もちろんデメリットはありるのですが、それを差し引いてもこれほどお手軽に投資を始められるサービスはありません。
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これから投資を始めてみたいという方、ウェルスナビから試してみてはいかがでしょうか？
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