3-5.ウェルスナビ実績報告

月刊WealthNavi実績|2019年7月|米中貿易摩擦の影響薄れ6万円増える|+2.85%

ウェルスナビって儲かるの?

2018年3月から始めたウェルスナビ。
運用を開始して16ヵ月が経過しました。
リターンが気になる方が多いので毎月運用実績を公開しています。

不注意により先月報告し忘れたので、今回は2ヵ月ぶりの報告です(;^_^A

↓ウェルスナビのについて詳しく知りたい方はこちらから↓

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この記事を読んで分かること

  • ウェルスナビの単月の運用実績
  • 実績に一喜一憂しても意味がないこと

この記事を読んでほしい人

  • ウェルスナビの運用実績が気になってしょうがない人

5月に米中貿易摩擦により下落したが、その後落ち着く

5月7日に米国のトランプ大統領が対中国の関税を25%に引き上げると表明し、世界中の株価が下がり5月は含み損を抱えていましたが、その後状況が落ちつき2ヵ月で約6万円資産が増えました。

2019年8月2日時点での実績は41,295円(+2.85%)でした。
これは手数料を差し引いた金額です。

↓ちなみに先々月の実績です↓

月刊WealthNavi実績|2019年5月|対中関税の影響で利益溶ける・・。|-1.31%ウェルスナビで資産運用を開始して14ヵ月が経過ました。6月1日時点での運用実績は-19,024円(-1.31%)でした。これは手数料を引いた後の数値です。5月は米国の対中関税引き上げの影響で価格を大きく下げています。...

 

WealthNavi 2019.6.2時点の実績

まずは僕のウェルスナビでの運用状況を紹介します。

  • 2018年3月から開始
  • リスク許容度はレベル4
  • 頭金は100万円
  • 毎月5万円投資(12月で一旦停止)

ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。月5万円を積み立て続け30年後に3000万円を目標に投資をしており、ウェルスナビによる運用はその中の一つです。

ちなみに、現在は様々な投資方法を経験するため、5万円の積立は12月で一旦停止しています。

通算成績

2019年8月2日時点で41,295円(+2.85%)です。これは手数料を差し引いた金額です。

先ほど説明した通り、米国の対中国貿易摩擦の影響が落ち着き、2ヵ月で6万円資産が増え、含み損も解消しました。

ポートフォリオ

8月2日時点でのポートフォリオです。

全資産が増えてる♪

米国株、新興国株、そして金が大きく価格を伸ばしました。

損益推移

集計を始めて約13ヵ月分の損益推移をグラフにしてみました。


この2ヵ月で米国株を中心に含み益の増加が現れています。

 


元本と資産総額の推移表です。
昨年12月からは別の投資にトライするため、積立を中止しています。

 

目の前の実績に一喜一憂しても意味はない

今回の報告では+4万円の報告でしたが、残念ながらこの記事を書いている現在(8月6日)は、トランプさんが再び対中関税の引き上げを宣言し、株価は大きく下落しています。

多分、今この記事を読んでいただいている頃は、多くの方々がウェルスナビで含み損を抱えていると思います。

ここで注意したいのが、含み損を抱えた際に、「ウェルスナビは儲からない」という理由で売却・解約をしないことです。

あっという間に10万も溶けた
こんなのツラ過ぎもうやめたい・・

なんて理由で止めてしまうのは長期投資では御法度の行為です。

ウェルスナビのような積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて一定額を淡々と積み上げ資産を増やしていく投資方法です。
これをドルコスト平均法と言います。

↓ドルコスト平均法の凄さについて詳細はこちら↓

【用語解説】ドルコスト平均法(どるこすとへいきんほう)ドルコスト平均法について詳しく解説します。簡単に言うと、購入単価を平準化するため相場を読む必要がなく、初心者にオススメの投資方法です。...

積立投資は、開始してすぐの数年間はマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。
10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。

積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。

長期間積み立て続けていると今のマイナスどころではないリーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時もブレることなく淡々と積み立て続けるましょう。

↓積立投資で失敗しない秘訣はこちら↓

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株価が下がった時は仕込み時

株価が下がった時は将来のリターンを大幅に伸ばすチャンスでもあります。

価格が下がるということは逆に考えるとバーゲンプライス購入できるということです。
機を見て追加投資をすることは勝利への近道となるのです。

↓追加投資のタイミングについてはこちら↓

積立投資|追加投資のベストタイミングは暴落直後から半年後!ウェルスナビ等の積立投資で暴落が発生した時の追加投資のタイミングについてシミュレーションしました。リーマンショック時のチャートを使用して検証した結果、暴落直後よりも半年待って追加投資した方が効果が高いことが分かりました!...

ウェルスナビを始めてみませんか?

僕は預貯金も大事ですが、将来のために投資で資産形成をすることはもっと大事だと思っています。

しかし、自分で投資して資産を増やそうと思うと、基礎知識、金融商品の知識、商品を選択する判断力が必要です。

これらの習得は時間がかかりますし、知識なしで投資の世界に飛び込むと、高い確率で大きな授業料(失敗)を払うことになります。

そんな方々にマッチするのが、投資を外注するウェルスナビというサービスなのです。

世の中には様々な投資方法が存在しますが、投資未経験・知識ゼロで始めるのであれば、ウェルスナビは本当におすすめです。

WealthNaviは情弱向け商品だ!そう、情弱でも投資できる優秀なサービスだ!最近、手数料高い!ウェルスナビやるなんて情弱だ!とか、ウェルスナビのアフィリエイトやってるヤツは金に魂を売ってる!なんていうアンチウェル...

もちろんデメリットはありるのですが、それを差し引いてもこれほどお手軽に投資を始められるサービスはありません。

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これから投資を始めてみたいという方、ウェルスナビから試してみてはいかがでしょうか?

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