3.ウェルスナビ

WealthNavi運用実績|2019年4月|+5.56%|1ヵ月で5万円増加し絶好調!

2018年3月から始めたウェルスナビ。
運用を開始して13ヵ月が経過しました。
リターンが気になる方が多いので毎月経過を公開しています。

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さて、昨年2018年10月に入ってから相場が不安定なり、年末にかけて株価が大きく下がり、僕のウェルスナビも12万円溶けました。

しかし2月に入り米国株がグイグイ株価を戻し含み益が復活!
4月はさらにドーンと伸びて4月30日時点で

+80,591円で+5.56%でした。

年末の暴落で一時は15万円の含み損を抱えていましたが、4ヵ月で約23万円も資産が回復しました。

ニヤニヤがとまりませんw

↓ちなみに先月の実績です↓

WealthNavi運用実績|2019年3月|+2.24%|先月から好調を維持!運用開始して1年が経過したウェルスナビの運用実績は3月30日時点で+32,505円で+2.24%でした。年末の暴落後から金額にして約14万円資産が戻りました。...

 

ぼくのウェルスナビでの運用状況は以下の通り。

  • 2018年3月から開始
  • リスク許容度はレベル4
  • 頭金は100万円
  • 毎月5万円投資(12月で一旦停止)

ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。月5万円を積み立て続け30年後に3000万円を目標に投資をしています。

※ここ数か月は相場が不安定となっており、今後しばらくは株価が下がり続けると思っているので、5万円の積立は12月で一旦停止しました。
現在は価格が戻っていますが、しばらくは様子を見ます。

最近は調子が良すぎて積立を再開する期を逃してしまいましたが、それでも暴落に備えて、追加投資できるように現金も確保していく作戦です。

↓ウェルスナビ追加投資について詳細はこちら↓

積立投資|追加投資のベストタイミングは暴落直後から半年後!ウェルスナビ等の積立投資で暴落が発生した時の追加投資のタイミングについてシミュレーションしました。リーマンショック時のチャートを使用して検証した結果、暴落直後よりも半年待って追加投資した方が効果が高いことが分かりました!...

では早速、実績公開です。

WealthNavi 2019.4.30時点の実績

通算成績

2019年4月30日時点で+80,591円(+5.56%)です。これは手数料を差し引いた金額です。

ここ最近は5%前後のプラスで安定して推移していましたが、10月初旬から相場が不安定となり、12月は一度大きく値を下げ含み損は15万円と突破しましたが、先月から株価はグイグイ回復し約4ヵ月で約23万円も資産価値が戻りました。

ポートフォリオ

先月との比較

  • 米国株:先月+28,443円 → 今月+52,372円
  • 日欧株:先月-20,749円 → 今月-5,991円
  • 新興国株:先月-4,757円 → 今月781円
  • 米国債券:先月+6,497円 → 今月+6,244円
  • 金:先月+2,304円 → 今月+1,565円
  • 不動産:先月+12,480円 → 今月+13,095円

4月は米国株と日欧株が絶好調で大きく価格が上がりました。

その結果、含み益80,591円のうち、米国株が52,372円を占めており、相変わらず米国株の強さが目立ちます。

損益推移

集計を始めて約9ヵ月分の損益推移をグラフにしてみました。

2018年10月から年末にかけて大きく下がり、年明けから4か月で見事にV字回復を果たしました。

 

株価は戻ったが楽観視はできない

2月に株価が大きく戻り、4月も好調を維持しています。
ウェルスナビで運用している方々もプラスに転じた方が多いのではないでしょうか。

しかし、まだ楽観視はできないと思っています。
米中の貿易摩擦は暴落時から何も前進していませんし、何かをきっかけに再び株価が大きく下がり、また含み損を抱えてしまうことは十分考えられます。

ここで注意したいのが、含み損を抱えた際に、「ウェルスナビは儲からない」という理由で売却・解約をしないことです。

手数料が高いなどの理由での解約は分かりますが、暴落による含み損での解約はナンセンスだと思っています。

積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて資産を増やしていく投資方法です。

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積立投資は、開始してすぐの数年間はマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。
10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。

積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。

長期間積み立て続けていると今のマイナスどころではないリーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時もブレることなく淡々と積み立て続けるましょう。

積立投資は元本割れ(マイナス)を起こしても解約してはいけないこれまで順調に増えていた積立投資。 不意な急落・暴落でこれまでのリターンが一気に溶けてしまうことはよくあることです。2018年10...

そして、暴落は将来のリターンを大幅に伸ばすチャンスでもあります。機を見て追加投資をすることは勝利への近道となるのです。

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僕は預貯金も大事ですが、将来のために投資で資産形成をすることはもっと大事だと思っています。

しかし、自分で投資して資産を増やそうと思うと、基礎知識、金融商品の知識、商品を選択する判断力が必要です。

これらの習得は時間がかかりますし、知識なしで投資の世界に飛び込むと、高い確率で大きな授業料(失敗)を払うことになります。

そんな方々にマッチするのが、投資を外注するウェルスナビというサービスなのです。

世の中には様々な投資方法が存在しますが、投資未経験・知識ゼロで始めるのであれば、ウェルスナビは本当におすすめです。

WealthNaviは情弱向け商品だ!そう、情弱でも投資できる優秀なサービスだ!最近、手数料高い!ウェルスナビやるなんて情弱だ!とか、ウェルスナビのアフィリエイトやってるヤツは金に魂を売ってる!なんていうアンチウェル...

もちろんデメリットはありるのですが、それを差し引いてもこれほどお手軽に投資を始められるサービスはありません。

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