ポートフォリオとは
ポートフォリオとは、金融商品の組み合わせのことで、「楽天・全米株式インデックスファンド」のようにに具体的な商品名の組み合わせのことを指し、投資先の分散具合を表します。
「ポートフォリオ」から「アセットアロケーション」を算出することで、現在自分が運用しているポートフォリオの利回りやリスクを知ることができます。
要点まとめ
- 金融商品名の組み合わせ
- 分散投資の指標となる
- アセットアロケーションとは違うので注意
- 利回り・リスクを調べるにはここからアセットアロケーションの算出が必要
ポートフォリオとアセットアロケーションは別物
よくポートフォリオとアセットアロケーションを混同しているサイトを見かけますが、この2つは似ているようで別物です。
ポートフォリオは具体的な金融商品の割合を指します。
例えば、
- 楽天・全世界株式インデックスファンド 40万円
- eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 30万円
- ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型） 30万円
といった商品に投資していた場合、ポートフォリオは下のようなグラフになります。
それに対して、アセットアロケーションは先進国株や新興国株、先進国債券や新興国債券など、地域ごとの資産の種類の割合を表すものです。
↓アセットアロケーションについて詳細はこちら↓
【用語解説】アセットアロケーション（あせっとあろけーしょん）アセットアロケーションとは
アセットアロケーションとは、資産（アセット）を配分（アロケーション）するという意味があります。
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ポートフォリオから一手間加えるとでリスクとリターンが見えてくる
ポートフォリオから先ほど紹介したアセットアロケーションを算出すると、自分のポートフォリオ（資産）がどれくらいのリスクでどれくらいのリターンなのかを調べることができます。
リスクとリターンが分かれば、今のポートフォリオが自分に合ってるかが見えてきます
- 自分にはリスクが高過ぎる
- 今のリターンだと将来目標にたどり着けない
など。
この自分の資産のリスクとリターンを知り、将来の資産形成を設計することがポートフォリオを組むべき真の理由なのです。
↓ポートフォリオからリターン・リスクを調べる方法はこちら↓
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↓ちなみに管理人のポートフォリオとアセットアロケーションはこんな感じです↓
（問題だらけですｗ）
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