1-1.長期投資の基礎知識

インデックス投資で失敗する前に知っておきたい知識

投資を始めたいけど、知識がないから失敗が怖い・・・

自分の大切な資産を運用するわけなので、失敗は当然怖いですし躊躇してしますよね(;^_^A
僕も失敗が怖くて数か月ほど一歩を踏み出せない時期がありました。

そんなあなたのために、インデックス投資(積立投資)で失敗する前に知っておきたい知識をまとめました!

↓インデックス投資や投資信託の用語がよく分からない方はこちら↓

インデックス投資はその特性を知ることが一番大切です。
特性を知ることで暴落に対する耐性が身に付き、負ける(失敗する)可能性がグッと下がるんです。

なので、この記事ではオススメの銘柄や、その選び方については触れていません。

↓金融商品の失敗しない選び方が知りたい方はこちら↓

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この記事を読んで分かること

  • 200年成長し続けている世界経済へ投資をする
  • 初心者がインデックス投資で失敗しない秘訣3選!
  • 投資歴0~1年未満向けのおすすめインデックス投資の書籍

この記事を読んでほしい人

  • 将来に向け、インデックス投資(積立投資)で資産運用をやってみたいけど、失敗が怖くて始めることを躊躇している方

この記事を全て読んでいただくことで、暴落や価格変動に対する耐性を鍛えることができます。

まず最初に知っておいてもらいたいことは

インデックス投資はお手軽に始められるけど、それを維持するのは大変な投資方法であることです。

当ブログを含め、様々なサイトでインデックス投資などの積立投資は「簡単・お手軽」と紹介されています。

しかし、「簡単・お手軽」とは裏腹に、実はあなたが思っている以上に価格が変動するので、その特性を知らないと相場に振り回され大失敗する可能性があるんです。

じゃあ失敗しないためには何を勉強したらいいの?

インデックス投資における失敗は、そのほとんどが相場に振り回されることによる自滅です。
逆に、自滅しない限り負ける可能性が低い投資方法でもあるんです。

失敗(自滅)しないために知っておきたい知識をまとめると次の3つです。

  1. インデックス投資の投資先は世界経済の成長である
  2. インデックス投資の精神力と忍耐力が必要な投資方法である
  3. 自分がどこまでの価格変動に耐えられるかの線の引き方

①と②に関してはインデックス投資の特性に関する知識であり、専門知識は必要ありません。
しかし、この2つを知るだけで暴落に対する耐性が身につけることができる重要な要素です。

③の価格変動に耐えられる線の引き方に関しては、少し複雑で計算が必要ですが、線引きをすることで、自分の価格変動に対する耐性に合った金融商品を選べる能力が身につきます。

これら①②③を頭に入れておくだけで、失敗する可能性を大幅に低減することができるんです!

まずは失敗しないための基礎知識を習得し、安定したインデックス投資ライフを楽しみましょう。

最後に今回の内容を分かりやすく網羅した投資初心者向けの書籍もご紹介しますので、ご参考にしてください(^^)

インデックス投資の投資先は世界経済の成長である

まずはインデックス投資がどういう投資方法なのかを知ろう

インデックス投資は投資している金融商品の価値が将来上がることが前提となっています。

これだけ聞くと、将来なんてわからないんだからそんな不確定なものに投資なんかできない!って思うハズです。

確かに将来何が起こるかわかりません。

では、この不確定がどれくらい不確定なものなのかを見てみましょう。

こちらはS&P500と呼ばれる米国株インデックス(日本でいう日経平均のようなもの)の過去150年間の価格推移です。

この150年間、大きな変動はあるものの、ここまで着実に右肩上がりで成長しています。

これは米国の株価ですが、この地球上で資本主義経済が始まってから今まで世界経済はずっと右肩上がりです。

常に価格が上下しているので、もちろん一時的に元本割れをすることはありますが、長期でみると株価は見事に右肩上がりなのです。

今後も世界人口が増加していく限り世界経済は発展していくと言われています。

どうですか?

価値が下がるかもという不安、未来というものは不確定なものです。

しかし、資本主義が始まって約200年、ずっと右肩上がりだった経済があなたがインデックス投資を始めた瞬間に右肩下がりで進み続ける可能性はどれくらいだと思いますか?

この他にもインデックス投資には

  1. タイミングに悩む必要はない
  2. 価格が落ちても早期回復する力がある
  3. 老後も運用し続けることで資産が減りにくい

などの特徴があります。

これらを知ると、暴落への不安・将来への不安を大幅に低減することができます。

↓特徴について詳しくまとめています。コチラを読んでいただくと価格変動への耐性を鍛えることができます

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インデックス投資の精神力と忍耐力が必要な投資方法である

最初にも言いましたが、インデックス投資はお手軽に始められるけど、それを維持するのは大変な投資方法です。

なぜ維持することが大変なのかというと、あなたが思っている以上に価格変動し、それが日常的に続くからです。

このことを知らずにインデックス投資に足を踏み入れると大やけどします。

インデックス投資で失敗しない為に必要なことは、「投資の知識」や「相場を読む力」などの「知識と能力」ではありません。

誤解を恐れずいうと、失敗をしない為に最も必要なものは「気合と根性」や「忍耐力と精神力」などの「耐え抜く気持ち」でなんです。

インデックス投資で失敗しない秘訣を3つご紹介!

しかし、僕たち一般人の忍耐力と精神力には限界があります。
この限界のことをリスク許容度といいます。

インデックス投資では自分の限界(リスク許容度)を超えないように投資をすることが大切です。

そんなこと言われても限界がどこかなんて分からないよ!

確かに、ロールプレイングゲームとは違い人間の精神力は数値で表すことができません。

しかし、金融商品のリスクは数値化することができるんです。

その数値を見て、自分なら耐えられるか・耐えられないかであれば限界が分かると思いませんか?

自分の限界を知り、その範囲内で投資をすることはインデックス投資では一番大切なルールなんです!

↓こちらの記事にリスクを数値化し、自分の限界値に線引きする方法など、インデックス投資で失敗しない秘訣を詳しくまとめてあります↓

初心者が積立投資で失敗しない秘訣3選!初心者が積立投資で失敗しない秘訣をまとめました!失敗しない秘訣には「投資の知識」や「相場を読む力」などの「知識と能力」はあまり必要ではなく、「忍耐力と精神力」などの「耐えく気持ち」の方が大切です。...

【投資歴0~1年未満向け】おすすめインデックス投資の入門書

知識ゼロでもわかりやすいインデックス投資の本ってないの?

ということで、最後に知識ゼロでも読みやすく、なおかつインデックス投資の特性をしっかり理解できる書籍をご紹介します。

「わかりやすさ」と「読みやすさ」に重点を置いてチョイスしたので、難しい専門用語はほとんどなく、スラスラっと短時間で読め、インデックス投資の特性を簡単に知ることができます。

書籍も読んでみたいという方は是非ご確認くださいませ(^^)

【投資歴0~1年未満向け】専門用語不要のオススメ積立投資の入門書投資歴0~1年未満向けに読みやすい積立投資のオススメ入門書をご紹介します!「わかりやすさ」と「読みやすさ」に重点を置いてチョイスしました。 これらの本は難しい内容はほとんどなく、スラスラっと短時間で読め、積立投資の特性を簡単に知ることができます。...

まとめ|必要なのは相場を読む力ではなく耐える力

要点まとめ

失敗する前に知っておきたいこと

  1. インデックス投資の投資先は世界経済の成長である
  2. インデックス投資の精神力と忍耐力が必要な投資方法である
  3. 自分がどこまでの価格変動に耐えられるかの線の引き方

簡単に言うと「これまでず~っと右肩上がりな世界経済の今後の成長を信じ、何が起きても歯を食いしばって耐える」ということになります。

先ほども説明しましたが、インデックス投資で失敗しない為に必要なことは、「投資の知識」や「相場を読む力」などの「知識と能力」ではなく「忍耐力と精神力」などの「耐え抜く気持ち」です。

この「耐え抜く気持ち」は、これまでの世界経済の成長の歴史やインデックス投資の特性を知ることで強く鍛えることができます

まずは、インデックス投資がどんなものかを知り、価格変動への耐性(リスク許容度)を鍛え、負けないインデックス投資家を目指しましょう!

 

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