3-5.ウェルスナビ実績報告

WealthNavi運用実績|2018年12月|暴落で12万円溶ける|-7.5%

2018年3月から始めたウェルスナビ。リターンが気になる方が多いので毎月経過を公開しています。

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さて、これまで好調でイイ成績が残せていたウェルスナビですが、2018年10月に入って相場が不安定になっています。12月は米中貿易摩擦とFOMC(米連邦公開市場委員会)が利上げを行ったため株価が大きく下がり、僕のウェルスナビも12万円溶けました。

2018年12月28日時点でリターンは-108,792円で-7.5%と含み損を抱えています。

↓先月の実績です↓

実績公開|月刊WealthNavi|2018年11月|先月は13万溶かすも少し戻す|0.81%|100万円でスタート2018年3月から始めたウェルスナビ。リターンが気になる方が多いので毎月経過を公開しています。 ウェルスナビのについて詳しく知りた...

ぼくのウェルスナビでの投資状況は以下の通り。

  • 2018年3月から開始
  • リスク許容度はレベル4
  • 頭金は100万円
  • 毎月5万円投資(12月で一旦停止)

ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。ぼくは近い将来ウェルスナビの卒業し、より維持費の安い投資方法への引越しを考えていますが、月5万円を積み立て続け30年後に3000万円を目標に投資をしています。

※ここ数か月は相場が不安定となっており、今後しばらくは株価が下がり続けると思っているので、5万円の積立は12月で一旦停止しました。

ウェルスナビの手数料・維持費が気になる方はこちら

WealthNaviの手数料は30年で総額376万円!何かと話題になるウェルスナビの手数料。 高いのか、安いのか 今回は30年ウェルスナビで積み立てをした場合、総額で一体いくら手数料...

では早速、実績公開です。

WealthNavi 2018.12.28時点の実績

まずは通算成績です。

2018年12月28日時点で-108,792円(-7.50%)です。これは手数料を差し引いた金額です。

ここ最近は5%前後のプラスで安定して推移していましたが、10月初旬に世界同時株安が発生し、一気に含み損を抱えてしまいました。
その後少し持ち直しましたが、12月は米中貿易摩擦が激しさを増し、FOMC(米連邦公開市場委員会)も利上げを行ったため暴落。

現在は含み損を抱えている状態です。

 

ポートフォリオはこんな感じ。

米国株が34%、日欧株28%、残りの4割を新興国株、米国債券、金、不動産が分け合ってます。

 

ここ5ヵ月の損益推移をグラフにするとこんな感じです。


2018年10月に入り相場が不安定となり、12月まで下がり続けているのがわかります。

日欧株が一番大きな含み損を抱えていますが、下げ幅でみると米国株が-12万円とダントツで下がっています。

 

2018年にWealthNaviを始めた人は全員が含み損

この度の暴落によって2018年にウェルスナビを始めた人は全員が含み損を抱えてしまう状況となっています。

投資初心者には非常にツラい状況ですが、僕自身のリスク許容度で言うと、余剰資金で行っているため、これくらいならまだまだ余裕です。

しかし、最近はTwitter上でウェルスナビの実績がマイナスとなっているからという理由で売却・解約を検討している方を見かけます。

手数料が高いなどの理由での解約は分かりますが、暴落による含み損での解約はナンセンスだと思っています。

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積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて資産を増やしていく投資方法です。

開始してすぐはマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。

積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。

長期間積み立て続けていると今のマイナスどころではないリーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時もブレることなく淡々と積み立て続けるましょう。

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そして、暴落は将来のリターンを大幅に伸ばすチャンスでもあります。機を見て追加投資をすることは勝利への近道となるのです。

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僕は預貯金も大事ですが、将来のために投資で資産形成をすることはもっと大事だと思っています。

しかし、自分で投資して資産を増やそうと思うと、基礎知識、金融商品の知識、商品を選択する判断力が必要です。

これらの習得は時間がかかりますし、知識なしで投資の世界に飛び込むと、高い確率で大きな授業料(失敗)を払うことになります。

そんな方々にマッチするのが、投資を外注するウェルスナビというサービスなのです。

世の中には様々な投資方法が存在しますが、投資未経験・知識ゼロで始めるのであれば、ウェルスナビは本当におすすめです。

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もちろんデメリットはありるのですが、それを差し引いてもこれほどお手軽に投資を始められるサービスはありません。

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