2018年3月から始めたウェルスナビ。
今のところいい成績が残せていて、2018.9.1時点でリターンは+4.72%です。
せっかく積立投資しているので毎週経過を公開していきます。今回は第3週目です！
ぼくのウェルスナビでの投資状況は以下の通りです。
- 2018年3月から開始
- リスク許容度はレベル4
- 頭金は100万円
- 毎月5万円投資
ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。将来、投資方法は変えるかもしれませんが、月5万円の積み立てで30年後に3000万円を目標に投資をしています。
では早速、実績公開です。
まずは通算成績です。
2018年9月1日時点で58,980円（+4.72％）のプラスです。これは手数料を差し引いた金額です。
ウェルスナビを始めた3月あたりはマイナスになることもありましたが、半年が経過した最近は5％前後のプラスで安定しています。
銀行の利息は0.001％ですから、同じように預けて放置しているだけで単純計算で銀行利息の4700倍のリターンを得ることに成功しています。
このコーナーを始めた1回目は35,259円（+2.82％）のリターンでしたが、2週間で23,721円増加しました。順調に増え続けています♪
ポートフォリオはこんな感じ。
米国株が約4割、日欧株が約3割で残りの3割を米国債券、金、不動産が分け合ってます。
次に今週の資産別リターン推移です。
米国株が絶好調で、木曜日は一時的ですが過去最高のリターンを記録しました。
週末は少し下がってしまいましたが、先週よりも増加しています。
このコーナーを始めてからの3週間をグラフにするとこんな感じです。
一番上の折れ線グラフ「米国株」の伸びが凄まじいです！米国株がリターンをの大部分を占めていています。
今のところウェルスナビをやめる予定はありませんが、状況次第では米国株一本化も考えるかもしれません。
しかし、半年で1か月の積立金額である5万円以上のリターンが出ているのでウェルスナビは非常に優秀だと言えます。
よくTwitterでウェルスナビの実績がマイナスとなっているから売却を検討している方を見かけますが、ぼくはナンセンスだと思っています。
積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて資産を増やしていく投資方法です。開始してすぐはマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。
10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。
長期間積み立て続けていると今のちょっとしたマイナスどころではない、リーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時も淡々と積み立て続けることが大切です。追加投資できればなお良しです。
積立投資のリスクなど詳細についてはこちらをお読みください。
https://tryinvestment.net/isufferfromfundedinvestment/
ウェルスナビのメリット・デメリットを詳しく知りたい方はこちら
https://tryinvestment.net/wealthnavideinvestment/
ウェルスナビは投資未経験の初心者の方にオススメの投資方法です。これから投資を始めたいという方は試してみてはいかがでしょうか？
