2018年3月から始めたウェルスナビ。
今のところいい成績が残せていて、2018年10月4日時点でリターンは+6.29%です。
せっかく積立投資しているので毎月経過を公開していきます。
ウェルスナビのについて詳しく知りたい方はこちらから
ぼくのウェルスナビでの投資状況は以下の通りです。
- 2018年3月から開始
- リスク許容度はレベル5
- 頭金は100万円
- 毎月5万円投資
ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。ぼくは近い将来ウェルスナビの卒業を考えていますが、月5万円の積み立てで30年後に3000万円を目標に投資をしています。
では早速、実績公開です。
まずは通算成績です。9月末でキャプチャを取り忘れたので10月4日時点です・・
2018年10月4日時点で84,981円（+6.29％）のプラスです。これは手数料を差し引いた金額です。
ウェルスナビを始めた3月あたりはマイナスになることもありましたが、半年が経過した最近は5％前後のプラスで安定しています。
銀行の利息は0.001％ですから、同じように預けて放置しているだけで単純計算で銀行利息の6,290倍のリターンを得ることに成功しています。
ポートフォリオはこんな感じ。
米国株と日欧株が約3割で残りの4割を新興国株、米国債券、金、不動産が分け合ってます。
実は先週、リスク許容度をレベル4からレベル5に引き上げてみました。するとリバランスで米国株が売却され日欧株が購入されてしまいがっくり・・・。
下のグラフを見ていただくとわかりますが、米国株と日欧株は連動して値動きしています。なので個人的には圧倒的にリターンの大きい米国株を多く持っておきたいんです。レベル4に戻そうかな・・・
こ1ヵ月半の損益推移をグラフにするとこんな感じです。
一番上の折れ線グラフ米国株がリターンをの大部分を占めていています。
また、2018年9月は日経平均株価がバブル崩壊後から26年ぶりに高値を更新したこともあり、日欧株も大きく伸びています。
始めて半年で1か月の積立金額である5万円以上のリターンが出ているのでウェルスナビの今の実績には満足しています。
よくTwitter上でウェルスナビの実績がマイナスとなっているからという理由で売却・解約を検討している方を見かけます。
手数料が高いなどの理由での解約は分かりますが、暴落による含み損での解約はナンセンスだと思っています。
積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて資産を増やしていく投資方法です。開始してすぐはマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。
10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。
しかし、長期間積み立て続けていると今のマイナスどころではないリーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時も淡々と積み立て続けることが大切なのです。
そして、暴落は将来のリターンを大幅に伸ばすチャンスでもあります。期を見て追加投資勝利への近道です。
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これから投資を始めたい方へ
ウェルスナビは簡単に言うと積立投資を外注する商品です。その分費用がかかりますが、何も知らずに始めるよりは火傷をする可能性はかなり低くなります。まだ投資を始めていない、これから始めたいという方にとってウェルスナビはオススメの投資方法です。
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これから投資を始めてみたいという方は試してみてはいかがでしょうか？
