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現在は昨年定めた投資方針に則り、ポートフォリオの改善を粛々と進めております。
その中で米国株高配当ETFに挑戦すると決め、約3週間かけて候補の銘柄を調べました。
↓調べた銘柄の詳細はこちら↓
はい、まぁタイトル通りなんですが、
米国株高配当ETFはSPYD、君に決めた！！
今回は備忘も兼ねてSPYDに決定した理由を記しておきたいと思います。
↓SPYDの分析記事はこちら↓
目次：ジャンプできます
おさらい｜管理人の投資方針とスタイル
「現在の生活水準を維持しながら、老後までに最低3,000万円をつくる」を目標に資産運用をしています。
- 長期
- 分散
- 積立
- 楽しく
初心者にオススメのカウチポテトポートフォリオ
僕はカウチポテトポートフォリオというスタイルで資産運用をしていて、当ブログでも初心者へオススメのスタイルとして紹介しています。
カウチポテトポートフォリオのルールはシンプルで超簡単！
リスク資産と無リスク資産を半分ずつ！
と管理項目が圧倒的に少なく僕のような怠け者向け？の投資方法なんです。
無リスク資産（僕の場合は現金）を半分というルールさえ守っておけば、基本的に欲望のまま好きなものに投資できるという自由度の高さが最大の魅力です。
↓カウチポテトポートフォリオの詳細はこちら↓
↓現金比率50％のメリット・デメリットはこちら↓
投資方針は【米国８：新興国１：好きなもの１】
リスク資産のアセットアロケーション
- 米国株：80％
- 新興国株：10％
- 好きなもの：10％
目標とするアセットアロケーションは楽天VTやeMAXIS Slimオールカントリーなどの世界市場ポートフォリオをベースに先進国株を全て米国株に、日本株の部分を好きなもの枠としています。
今回の米国株高配当ETFも80%の枠内で投資します。
↓投資方針について詳細はこちら↓
なぜ高配当戦略？正直インデックス一本と迷いました
キャピタル狙いのインデックス投資の方が効率が良いのでは？
こちらはSPYD・VYM・HDV・VTIのトータルリターンをグラフ化したものですが、VTIが頭一つ抜けています。
僕もつみたてNISAなどで楽天VTIに投資していますが、好調な相場のお陰もあり2020年2月時点では順調すぎるほど成長中です。
Twitterでもよく論争になっていますが、ストイックにインデックス投資に徹した方が効率的に資産が増える可能性は高いでしょう。
なのでここにきて米国株高配当ETFに投資するのかは結構悩みました。
ではなぜやるのか？
それは・・・
やってみたいから！
これ以上の理由があるだろうか(笑)
たとえクソダサいと言われようとも、雑魚と言われようとも、多くの人たちを魅了する高配当戦略の味を知らずに投資人生を終えるのは勿体ない！というのが最大の理由です。
もしかしたら、将来有事の際に配当金が心の支えになるかもしれません。
もしかしたら、インデックス投資よりハマるかもしれません。
もしかしたら、やっぱりインデックス投資がいいや、と思うかもしれません。
百聞は一見に如かず
高配当投資を実践することによって投資家として成長し、より良い情報発信ができるように、まずは経験してみます！
なぜSPYDなのか
それはSPYDも絶賛しているからです（笑）
確かにVYMは配当金によるインカムゲインだけでなく、キャピタルゲイン（株価上昇による利益）も狙えますし、10年単位で見るとトータルリターンもVTIと遜色ありません。
トータルリターンで考えるならSPYDよりVYMの方が優秀なETFだと思います。
↓VYMの魅力について詳細はこちら↓
しかし、今回の目的はトータルリターンではないんです。
今回の目的はインカムゲイン
こちらはSPYDとHDV・VYM・VTIの配当金を年別に比較したグラフです。
トータルリターンで劣るSPYDですが、配当金で見ると圧倒的ですね。
もうこのグラフが答えです。
今回の目的は
- 配当金を得る
- 配当金を再投資して複利運用を体験する
なので、分析した結果一番配当の多かったSPYDに決めました。
キャピタルゲイン（株価上昇による利益）狙いのVTIは つみたてNISAを含め現時点でしっかり投資しているので、今回はキャピタルゲインを重視していません。（そりゃ増えるに越したことはないけど）
キャピタルゲインに拘るなら、今投資しているVTIに集中した方が効率的ですしね。
単価が安くて買いやすい
2020年2月時点での単価（円建て）
- SPYD 4,300円
- HDV 10,500円
- VYM 10,200円
- VTI 18,500円
2番目の理由は買いやすさです。
一括投資は予定してないので、価格が高いと投資開始初期は配当金を効率的に再投資することができません。
実際、シミュレーションではSPYDは3回目の配当で1株再投資でき、7回目の配当では2株も再投資できました。
これはVTIの3分の１で、他のETFと比べても圧倒的に早いんです。
毎月3万円で投資開始から再投資できるまでの期間
- SPYD 9ヵ月
- HDV 18ヵ月
- VYM 18ヵ月
- VTI 27ヵ月
高配当かつ株価の安いSPYDは、再投資で福利を感じながら資産が増えていく感じを経験するにはもってこいの投資先だと思ったのです。
以上が僕がSPYDを選んだ理由となります。
まとめ｜毎月5万円ずつ買い付ける
- 高配当戦略はSPYDに決定
- 目標アセットアロケーションの範囲内でやる
- 今回の目的はインカムゲイン
- 安い単価を利用し効率的に再投資
とりあえず高配当投資にトライして、インデックス投資と並列で運用していき、僕のフィーリングに合うのは高配当投資なのかインデックス投資なのかを確かめたいと思います！
毎月5万円ずつ買い付ける
円安・株高で近い将来暴落が来るかもしれないと言われている現在、僕は一括投資する勇気はありません(;^_^A
しかし、高値だからと待っているといつまでたっても始められず、機会損失となりかねませんので、予算200万円を3年で分割し毎月5万円ずつ買い付け・積み立てしていきます。
↓高値時の投資について詳しくはこちら↓
まずは200万円、年間配当6万円（税引き後）を目標にここからコツコツが積み立てていきます！
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