2018年3月から始めたウェルスナビ。
運用を開始して約1年が経過しました。
リターンが気になる方が多いので毎月経過を公開しています。
↓ウェルスナビのについて詳しく知りたい方はこちらから↓
さて、2018年10月に入ってから相場が不安定なり、年末にかけて株価が大きく下がり、僕のウェルスナビも12万円溶けました。
それから約2ヵ月、米国株がグイグイ株価を戻し2019年2月28日時点の運用実績は
+29,616円で+2.04%でした。
年末の暴落後から金額にして約135,000円資産が戻りました。
↓ちなみに先月の実績です↓
ぼくのウェルスナビでの運用状況は以下の通り。
- 2018年3月から開始
- リスク許容度はレベル4
- 頭金は100万円
- 毎月5万円投資（12月で一旦停止）
ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。月5万円を積み立て続け30年後に3000万円を目標に投資をしています。
※ここ数か月は相場が不安定となっており、今後しばらくは株価が下がり続けると思っているので、5万円の積立は12月で一旦停止しました。
現在は価格が戻っていますが、しばらくは様子を見ます。
暴落に備えて、追加投資できるように現金も確保していく作戦です。
↓ウェルスナビ追加投資について詳細はこちら↓
では早速、実績公開です。
目次：ジャンプできます
通算成績
2019年2月28日時点で+29,616円（+2.04％）です。これは手数料を差し引いた金額です。
ここ最近は5％前後のプラスで安定して推移していましたが、10月初旬から相場が不安定となり、12月は一度大きく値を下げましたが、この2か月で株価はグイグイ回復し約2ヵ月で約13.5万円資産価値が戻りました。
ポートフォリオ
先月との比較
- 米国株：先月+1,527円 → 今月+26,097円
- 日欧株：先月-35,991円 → 今月-18,896円
- 新興国株：先月-10,327円 → 今月-6,502円
- 米国債券：先月+532円 → 今月+3,667円
- 金：先月+3,331円 → 今月+5,263円
- 不動産：先月+8,029円 → 今月+9,861円
2月はすべての金融商品が価格を上げました。
その結果、先月から合計で約5.3万円価格が戻っており、そのうち半分の2.7万円を米国株占めています。
やっぱり米国株は強いですね。
損益推移
集計を始めて約7ヵ月分の損益推移をグラフにしてみました。
2018年10月から年末にかけて大きく下がり、年明けから2か月でV字回復しているのがわかります。
株価は戻ったが楽観視はできない
2月は株価が大きく戻ったので、ウェルスナビで運用している方々もプラスに転じた方が多いのではないでしょうか。
しかし、まだ楽観視はできないと思っています。
米中の貿易摩擦は暴落時から何も前進していませんし、何かをきっかけに再び株価が大きく下がり、また含み損を抱えてしまうことは十分考えられます。
ここで注意したいのが、含み損を抱えた際に、「ウェルスナビは儲からない」という理由で売却・解約をしないことです。
手数料が高いなどの理由での解約は分かりますが、暴落による含み損での解約はナンセンスだと思っています。
積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて資産を増やしていく投資方法です。
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積立投資は、開始してすぐの数年間はマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。
10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。
積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。
長期間積み立て続けていると今のマイナスどころではないリーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時もブレることなく淡々と積み立て続けるましょう。
そして、暴落は将来のリターンを大幅に伸ばすチャンスでもあります。機を見て追加投資をすることは勝利への近道となるのです。
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しかし、自分で投資して資産を増やそうと思うと、基礎知識、金融商品の知識、商品を選択する判断力が必要です。
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もちろんデメリットはありるのですが、それを差し引いてもこれほどお手軽に投資を始められるサービスはありません。
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