2018年3月から始めたウェルスナビ。リターンが気になる方が多いので毎月経過を公開しています。
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さて、2018年10月に入ってから相場が不安定な状況が続いています。
先月の12月は米中貿易摩擦とFOMC（米連邦公開市場委員会）が利上げを行ったため株価が大きく下がり、僕のウェルスナビも12万円溶けました。
それから約1ヵ月、株価は少し持ち直し、2019年2月2日時点の運用実績は
リターンは-23,110円で-1.59%でした。
金額にして約85,000円資産が戻りました。
↓ちなみに先月の実績です↓
ぼくのウェルスナビでの運用状況は以下の通り。
- 2018年3月から開始
- リスク許容度はレベル4
- 頭金は100万円
- 毎月5万円投資（12月で一旦停止）
ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。月5万円を積み立て続け30年後に3000万円を目標に投資をしています。
※ここ数か月は相場が不安定となっており、今後しばらくは株価が下がり続けると思っているので、5万円の積立は12月で一旦停止しました。
暴落に備えて、追加投資できるように現金も確保していく作戦です。
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では早速、実績公開です。
まずは通算成績です。
2019年2月2日時点で-23,110円（-1.59％）です。これは手数料を差し引いた金額です。
ここ最近は5％前後のプラスで安定して推移していましたが、10月初旬から相場が不安定となり、12月は一度大きく値を下げましたが、1月は徐々に回復し1ヵ月で約85,000円資産価値が戻りました。
ポートフォリオはこんな感じ。
米国株が34％、日欧株28％、残りの4割を新興国株、米国債券、金、不動産が分け合ってます。
先月の米国株（VTI）は－35,460円でしたが、現在は+1,527円とプラスに転じるところまで回復しています。
ここ6ヵ月の損益推移をグラフにするとこんな感じです。
2018年10月に入り相場が不安定となり、12月まで下がり続けているのがわかります。
昨年は、年末にかけての米中貿易摩擦などにより、株価が大きく下がったため、2018年にウェルスナビを始めた人は全員が含み損を抱えてしまう状況で年を越しました。
1月は大分価格が戻りましたが、含み損を抱えている人はまだ多いと思います。
投資初心者には非常にツラい状況ですが、僕自身のリスク許容度で言うと、余剰資金で行っているため、これくらいならまだまだ余裕です。
しかし、最近はTwitter上でウェルスナビの実績がマイナスとなっているからという理由で売却・解約を検討している方を見かけます。
手数料が高いなどの理由での解約は分かりますが、暴落による含み損での解約はナンセンスだと思っています。
積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて資産を増やしていく投資方法です。
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積立投資は、開始してすぐの数年間はマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。
10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。
積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。
長期間積み立て続けていると今のマイナスどころではないリーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時もブレることなく淡々と積み立て続けるましょう。
そして、暴落は将来のリターンを大幅に伸ばすチャンスでもあります。機を見て追加投資をすることは勝利への近道となるのです。
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僕は預貯金も大事ですが、将来のために投資で資産形成をすることはもっと大事だと思っています。
しかし、自分で投資して資産を増やそうと思うと、基礎知識、金融商品の知識、商品を選択する判断力が必要です。
これらの習得は時間がかかりますし、知識なしで投資の世界に飛び込むと、高い確率で大きな授業料（失敗）を払うことになります。
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もちろんデメリットはありるのですが、それを差し引いてもこれほどお手軽に投資を始められるサービスはありません。
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