1-1.長期投資の基礎知識

知識ゼロから始める投資方法 3選!

投資をやってみたいけど、何から手を付けたらいいの?

将来に向けた資産形成は、目の前の価格変動に一喜一憂することなく、「長期・分散・積立」を基本として、20年~30年をかけて行う超長期戦です。

まずは長続きさせるために、自分の投資スタンス合った投資方法に出会うことが大切です。

そこで、あなたの投資に対するスタンス別に知識ゼロからでも始められる3つの投資方法をご紹介します。

知識ゼロから

  1. 自分で銘柄や資産配分を決めて自分で投資をしたい
  2. いきなりは怖いからリスクを負わず少額で投資の練習したい
  3. 知識も時間もないので資産配分までお任せの全自動投資で投資をしたい

簡単に言うと、①自分で運用するか、②まずは①の練習をする、③外注で運用するかの3択になります。

自分で運用が向いている方
  • 投資の知識を身に着けたい、金融商品は自分で選びたい、コストを抑えて投資したい方
  • 自分でリスクコントロールしたい方
  • つみたてNISA・iDeco等の非課税制度で投資をしたい方
いきなり自分で運用は怖いのでまずは練習してみたい方
  • いきなり金融商品を選んで投資をすることが怖い方
  • 失敗したくないので、まずは投資がどんな感じなのか知りたい方
  • ある程度知識や経験を蓄えてから始めたい方
全自動の投資が向いている方
  • 自分で投資判断をすることが難しい方
  • 知識は全く無いけど、とりあえず投資をやってみたい方
  • やってみたいけど投資の勉強がめんどくさい方

どれも一長一短あり、何が自分に合っているかは人それぞれです。

最初にも言いましたが、資産形成は長期戦なので無理をすると絶対に続きません。
まずは、あなたの生活スタイルに合った投資方法を選びましょう。

この記事を読んで分かること

  • 投資に対するスタンス別の3つ投資方法
  • 長期投資の大原則と失敗しないための知識

この記事を読んでほしい人

  • 将来に向けて資産運用をやってみたいけど、何から始めていいのか分からず迷っている方
  • 初心者向けの資産運用について具体的な方法を知りたい方

この記事をきっかけに資産運用を始めることにより、将来の成功への偉大な第一歩踏み出すことができます。

準備|始める前に頭に入れておくことは3つ

知識が全くのゼロでも大丈夫なの?

もちろん、知識はあるに越したことはありませんが、長期投資の大原則さえ頭に入っていれば、あとは投資をしながら覚えていけばいいと思います。

長期投資の大原則はシンプルに3つです。

  1. 長期投資は世界経済の成長に投資する運用方法である
  2. 運用中は必ず含み損(元本割れ)を抱える場面がある
  3. 含み損(元本割れ)を抱えても絶対に売却してはいけない

一番大事なのは③の「含み損(元本割れ)を抱えても絶対に売却してはいけない」です。
長期投資をしていると必ず大暴落に遭遇しますが、これさえ守れれば失敗する可能性はかなり低くなります。

↓資産が増える理由や失敗しないための知識を詳しく知りたい方はこちら↓

インデックス投資で失敗する前に知っておきたい知識インデックス投資で失敗する前に知っておきたい知識をまとめました。インデックス投資はその特性を知ることが一番大切です。特性を知ることで暴落に対する耐性が身に付き、負ける(失敗する)可能性がグッと下がるんです。...

前置きが長くなりましたが、これで投資を始める最低限の下準備は完了です。

ここから投資スタンス別の3パータンの投資方法をご紹介します。
あなたに合った方法が見つかれば幸いです。

さぁ、将来の成功に向けての偉大な第一歩を踏み出しましょう!

 

自分で運用|利益効率NO.1「つみたてNISA」

全自動のお任せ投資ではなく、自分で銘柄や資産配分を決めて自分で投資をしたいという方には「つみたてNISA」をオススメします。

「つみたてNISA」は投資の方法ではなく、国が作った非課税制度の名称のことを言い、実際は投資信託と呼ばれる金融商品を購入し運用する投資方法です。

↓投資信託って何?という方はこちら↓

【用語解説】投資信託(とうししんたく)投資信託って何?って方のために、例えを交えて分かりやすく解説します。...

メリット|通常20.315%の税金が20年間非課税に

つみたてNISAってよく聞くけど、何がいいの?

つみたてNISAのメリットは何と言っても利益が非課税になることです!

投資信託などの金融商品に投資した場合、分配金・売却益には通常20.315%の税金(所得税+住民税+復興特別所得税)がかかります。

なんと利益から税金で2割も引かれるんです(;゚Д゚)

めっちゃ痛いですよね。

しかし、つみたてNISAではこの税金がなんとゼロになるのです。

10万円の利益が出た場合、通常の投資では税金を引かれ約8万円の利益ですが、つみたてNISAの場合は非課税となるので10万円がそのまま利益となるのです

利益に2割の差が出るというのは非常に大きいですよね。

効率的に資産を増やしたいのであれば、投資のファーストチョイスはつみたてNISA一択です。

↓つみたてNISAについて詳細はこちらをご覧ください↓

知識ゼロから始める「つみたてNISA」完全ガイドつみたてNISAの制度の解説からメリット・デメリット、失敗しない秘訣や始め方を網羅した完全ガイドです。...

つみたてNISAを始めるには証券会社で口座開設が必要

つみたてNISAを始めるには証券会社で口座開設(無料)が必要です。

つみたてNISAの口座開設には約1ヵ月かかるので検討されている方は早ければ早いほど期待できるリターンが大きくなるので、まだの方は急いで(余裕をもって)始めましょう!

おすすめの証券会社は楽天証券

楽天証券は楽天市場で買い物をしたり、普段の買いっ物で楽天カード決済をして得たポイントでも投資信託を購入できることができる、とてもお得な証券会社です。

つみたてNISAを始めるなら楽天証券が絶対オススメです!

銀行と同じで口座開設は無料ですが、つみたてNISA用の口座は開設まで約1ヵ月とかなり時間がかかりますので、今のうちに登録だけでもしてみてはいかがでしょうか?

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30年で100万円お得!?楽天証券は買い物ポイントで投資できる最強の証券会社楽天証券がおすすめ理由を簡単に説明すると「楽天証券ではカード決済が可能で1%のポイント還元される」「普段の買い物などで得たポイントも併せて投資信託を購入できる」の2点です。この理由だけで楽天証券を選択する理由になるほどお得なサービスです。...

 

投資を体験|リスクゼロのポイント投資

いきなり自分で金融商品を選んで投資をするといっても怖いですよね。
自分の大切なお金で投資すると考えると、リスクや失敗が怖いのは当たり前です。

しかし、安心してください!

実は、リスクゼロで実際に投資信託を購入して投資の練習をする方法があるんです。

それがポイント投資です。

「ポイント投資」は投資の方法ではなく、証券会社のポイント還元サービスの名称で、実際はつみたてNISAと同様に投資信託と呼ばれる金融商品を購入し運用する投資方法です。

リスクゼロで投資できることが最大のメリット

ポイント投資ってなんで投資の練習になるの?

ポイント投資の最大のメリットは1円も使わずに投資信託を入手しているのでリスクがゼロなことです。

2019年6月17日時点で13,566ポイントを投資して234円増えています。

購入費用が1円もかかっていないリスクゼロ投資なので、ここから大暴落しても痛くも痒くもありません!

このように、失敗しても自分の資産にダメージが全くないので、積立投資がどんなものかを経験しするには最適な方法なんです。

ここを入り口に投資の世界に足を踏み入れ、投資による資産運用というものがどういうもの中を実際に肌で感じてみましょう。

ポイント投資を始めるには証券会社で口座開設が必要

ポイント投資は証券会社のサービスなので、該当する証券会社の口座開設が必要です。

証券会社で口座開設しておけば、ポイント投資だけでなく、つみたてNISAやiDeCo等の非課税制度の利用や通常の積立投資も行うことがでるので、ポイント投資で練習後はそのまま本番の投資を行うことができます。

ポイント投資もおすすめは楽天証券

先ほども説明しましたが、楽天証券は楽天市場で買い物をしたり、普段の買いっ物で楽天カード決済をして得たポイントでも投資信託を購入できることができる、とてもお得な証券会社です。

楽天証券はポイント投資では唯一つみたてNISAにも対応しているので、ポイント投資をするなら絶対オススメです!

銀行と同じで口座開設は無料です。
まずはリスクゼロで投資の世界に足を踏み入れてみましょう!

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積立投資の練習に最適!リスクゼロの楽天ポイント投資楽天ポイント投資は実際に自分のお金で投資をするわけではないので、実質リスクゼロです。思い切った投資にトライすることも可能なので、まず楽天ポイント投資をやってみて、投資の世界がどんなもなのかを体験してみてはいかがでしょうか?...

 

自動で運用|投資の外注サービス「ロボアドバイザー」

う~ん、時間もないし、やっぱり自分で運用はハードルが高い・・

投資に割く時間がなく、資産配分までお任せの全自動投資で投資をしたい方には、ロボアドバイザーが合っています。

ロボアドバイザーは簡単に言うと投資の外注サービスです。

ロボットがあなたのあなたの性格からリスク許容度を診断し、最適な資産配分を提案しその後も全自動で投資を行ってくれます。

ロボアドバイザーが向いている人

  1. 自分で投資判断をすることが難しい方
  2. 知識は全く無いけど、とりあえず投資をやってみたい方
  3. 投資をやってみたいが、取引する時間がない方
  4. やってみたいけど投資の勉強がめんどくさい方

基本的に自動で投資を行ってくれるので、自分で投資判断をすることが難しい方や仕事が忙しく売買などの取引や情報収集をする時間のない方、投資に興味があるけど投資について何も知らない方に向いています。

最初から自分でコントロールしたい、金融商品は自分で選び、自前でポートフォリオを組んで運用したい!という方は、最初に紹介した つみたてNISA(投資信託)での運用方法がオススメです。

ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ

数あるロボアドバイザーの中から、今回紹介するのは業界最大手のウェルスナビです。
僕も知識・経験ゼロでウェルスナビと出会ったことで投資を始め、現在も145万円を運用しています。

2,000万円問題で資産運用が注目され始め、投資をすることで効率よく資産形成をしたいと思っている方は多いでしょう。

しかし、投資で資産を増やそうと思うと、基礎知識、金融商品の知識、商品を選択する判断力が必要です。

知識の習得は時間がかかるし、仕事が忙しいからそんなに時間とれないよ・・

そんな方々にマッチするのが、投資を外注するウェルスナビというサービスなのです。
ウェルスナビがあなたに代わって世界中へ分散投資を代行してくれます。

ウェルスナビのメリット

  1. あなたの暴落耐性に合わせて資産配分を決めてくれる
  2. バランスよく世界中に分散投資を全自動で出来る

世の中には様々な投資方法が存在しますが、お手軽度はNO.1です!

投資に割く時間がない、勉強する時間もない、でも将来に向けて資産運用をしたい!と思っているあなた、ウェルスナビを入り口に投資にトライしてみてはいかがでしょうか?

WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

↓ウェルスナビについてもっと詳しく知りたい方はこちら↓

知識・経験・時間ゼロから始める!投資の外注サービス「ウェルスナビ」ウェルスナビに対する様々な心配事を完全解決!始め方から運用リスク、実際に払った手数料・分配金、税金、リターンについての解説や、暴落時の対処方法や運用実績を公開し、安心・納得してスムーズに開始できるように構成しています。...

 

まとめ|偉大な一歩を踏み出し将来を変えよう!

要点まとめ
  1. お任せ運用か、自分で運用か、自分のスタイルに合った投資方法を選ぶ
  2. 資産配分までお任せの全自動投資で投資をしたいなら「ロボアドバイザー」
  3. 自分で銘柄や資産配分を決めて自分で投資をしたいなら「つみたてNISA」
  4. リスクを負わず少額から投資の練習したいなら「ポイント投資」

将来に必要な大切な資金を運用するわけです。
これまで預貯金のみで資産形成をしてきた方は、リスクのある投資の世界に足を踏み入れることが怖いと思うのは当然です。

しかし、僕は預貯金も大事ですが、将来のために投資で資産形成をすることはもっと大事だと思っています。

65歳で退職したときのこと、全く考えなくて大丈夫ですか?

周りもやっていないしたぶん大丈夫って思っていませんか?

そんなことはないですよ。

65歳の退職後、準備をしていなかったら

なにもありません

「たぶん大丈夫」という言葉には

何の根拠もありません

実感がないという理由だけで

将来にフタをしてはいけません

絶対に投資をしろとは言いませんが、自分に合った方法で将来に向け資産形成をしていくことは生きていく上で、特に家族を持っている人は必須であると考えています。

これを機会に大きな一歩を踏み出し、資産運用を始めてみませんか?

 

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