積立投資

WealthNavi(ウェルスナビ)|ロボアド(AI)がはじき出したリスク別の利回りを調べてみた

ウェルスナビの実績公開のブログは数あれど、投資期間が短いため運用を始めたタイミングで利回りに大きな差があり、トータルの利回りは見えてきません。

では、日本で一番有名なロボアドバイザーは一体どれくらいの儲けを想定しているのか気になりませんか?

ということで、ウェルスナビ自身がはじき出したリスク許容度別の期待利回りを調べてみました。

調査条件

  1. 投資期間は30年
  2. 初期投資100万円・月5万円(30年総額1900万円)
  3. 確率70%の予想資産額で利回りを調査
  4. 利回りは手数料1%を支払い後の数値
  5. 税金は一切無視します

リスク許容度「1」期待利回り1.569%

AIの予想ではリスク許容度1では元本1,900万円が30年後に70%の確率で2,455万円となります。

手数料1%を支払い後の期待利回りは1.569%で利益は555万円です。

リスク許容度「2」期待利回り2.686%

AIの予想ではリスク許容度1では元本1,900万円が30年後に70%の確率で2,686万円となります。

手数料1%を支払い後の期待利回りは2.098%で利益は786万円です。

 

リスク許容度「3」期待利回り2.693%

AIの予想ではリスク許容度1では元本1,900万円が30年後に70%の確率で2,978万円となります。

手数料1%を支払い後の期待利回りは2.693%で利益は1,078万円です。

リスク許容度「4」期待利回り3.131%

AIの予想ではリスク許容度1では元本1,900万円が30年後に70%の確率で3,217万円となります。

手数料1%を支払い後の期待利回りは3.131%で利益は1,317万円です。

 

リスク許容度「5」期待利回り3.401%

AIの予想ではリスク許容度1では元本1,900万円が30年後に70%の確率で3,376万円となります。

手数料1%を支払い後の期待利回りは2.693%で利益は1,078万円です。

 

まとめ|リスク許容度は「3」以上がおすすめ

リスク許容度別の期待利回りをまとめると

リスク許容度別の30年後の資産額をまとめると

許容度5を100とすると

こうやって各グラフを見てみると、リスク許容度3を切るとリターンが大きく下がる計算となっているため、ウェルスナビで運用を始めるならリスク許容度3以上がおすすめであると考えます。

今回調べた期待利回りは高いと言われる手数料1%を支払い後の数値であり、リーマンショック級の大暴落も想定されています。

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そんな中でリスク許容度5では期待利回りは3.401%なので、これから30年、AIの計算通り運用できるのであればとても優秀な投資方法と言えると思います。

世の中は本当にAIの予想通りに動くのか?

答え合わせは30年後です。

ウェルスナビで投資を検討されている方へ

投資の知識は全くないけど、これから投資を始めたいという方にとってウェルスナビはオススメの投資方法ですが、ファーストチョイスは利益が非課税となるつみたてNISAの方が良いと思います。

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ですがつみたてNISAは160種類以上ある商品から自分で選ばなくてはならないという初心者にはハードルの高い問題もあります。

なので、まずはウェルスナビから始めて、慣れてきたらつみたてNISAに移行するという選択肢も十分アリです。

ウェルスナビは簡単に言うと積立投資を外注する商品です。その分費用がかかりますが、何も知らずに始めるよりは火傷をする可能性はかなり低くなります

どの商品を買っていいか分からない、投資の勉強する時間がない、ほったらかしで運用したい、という方にお勧めです。

ウェルスナビについて詳しく知りたい方はこちら

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積立投資を始めてみたいという方は試してみてはいかがでしょうか?


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