2018年3月から始めたウェルスナビ。
運用を開始して約1年が経過しました。
リターンが気になる方が多いので毎月経過を公開しています。
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さて、昨年2018年10月に入ってから相場が不安定なり、年末にかけて株価が大きく下がり、僕のウェルスナビも12万円溶けました。
しかし2月に入り米国株がグイグイ株価を戻し含み益が復活！
3月に入っても好調を維持し3月30日時点で
+32,505円で+2.24%でした。
年末の暴落後から金額にして約14万円資産が戻りました。
↓ちなみに先月の実績です↓
ぼくのウェルスナビでの運用状況は以下の通り。
- 2018年3月から開始
- リスク許容度はレベル4
- 頭金は100万円
- 毎月5万円投資（12月で一旦停止）
ウェルスナビは初心者向けの積立投資です。月5万円を積み立て続け30年後に3000万円を目標に投資をしています。
※ここ数か月は相場が不安定となっており、今後しばらくは株価が下がり続けると思っているので、5万円の積立は12月で一旦停止しました。
現在は価格が戻っていますが、しばらくは様子を見ます。
暴落に備えて、追加投資できるように現金も確保していく作戦です。
↓ウェルスナビ追加投資について詳細はこちら↓
では早速、実績公開です。
目次：ジャンプできます
通算成績
2019年3月30日時点で+32,505円（+2.24％）です。これは手数料を差し引いた金額です。
ここ最近は5％前後のプラスで安定して推移していましたが、10月初旬から相場が不安定となり、12月は一度大きく値を下げましたが、先月から株価はグイグイ回復し約3ヵ月で約14万円資産価値が戻りました。
ポートフォリオ
先月との比較
- 米国株：先月+26,097円 → 今月+28,443円
- 日欧株：先月-18,896円 → 今月-20,749円
- 新興国株：先月-6,502円 → 今月-4,757円
- 米国債券：先月+3,667円 → 今月+6,497円
- 金：先月+5,263円 → 今月+2,304円
- 不動産：先月+9,861円 → 今月+12,480円
3月は米国株、新興国株、米国債券、不動産が価格を上げました。
その結果、含み益32,505円のうち、米国株が28,443円を占めており、米国株の強さが目立ちます。
損益推移
集計を始めて約8ヵ月分の損益推移をグラフにしてみました。
2018年10月から年末にかけて大きく下がり、年明けから2か月でV字回復しているのがわかります。
株価は戻ったが楽観視はできない
2月に株価が大きく戻り、3月も好調を維持しています。
ウェルスナビで運用している方々もプラスに転じた方が多いのではないでしょうか。
しかし、まだ楽観視はできないと思っています。
米中の貿易摩擦は暴落時から何も前進していませんし、何かをきっかけに再び株価が大きく下がり、また含み損を抱えてしまうことは十分考えられます。
ここで注意したいのが、含み損を抱えた際に、「ウェルスナビは儲からない」という理由で売却・解約をしないことです。
手数料が高いなどの理由での解約は分かりますが、暴落による含み損での解約はナンセンスだと思っています。
積立投資は世界経済が右肩上がりで成長することを前提とし、長期間をかけて資産を増やしていく投資方法です。
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積立投資は、開始してすぐの数年間はマイナスが出やすいですが、将来の経済成長を見越して投資をしているので、目先の損益に一喜一憂するのは意味がありません。
10年後、30年後にどうなっているか、が大事なのです。
積立投資で負ける人は価格が下がった時に売却する人です。
長期間積み立て続けていると今のマイナスどころではないリーマンショック級の大暴落が必ず訪れます。その大暴落が起きた時もブレることなく淡々と積み立て続けるましょう。
そして、暴落は将来のリターンを大幅に伸ばすチャンスでもあります。機を見て追加投資をすることは勝利への近道となるのです。
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