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WealthNaviに日欧株(VEA)は必要なのか?過去12年の実績と今後の見通し

ウェルスナビで資産運用されている方、2018年後半から相場が不安定になったため、現在はプラマイゼロか含み損を行ったり来たりされているのではないでしょうか?

そんな中、ウェルスナビのポートフォリオを見てみると、足を引っ張っている商品がいる!
そう、日欧株(VEA)です。

コイツさえいなければもっと黒字なのに!と感じている方は多いと思います。
今回は、その日欧株(VEA)は必要なのかを検証します。

この記事をよんでわかること

  • 日欧株(VEA)の必要性
  • ウェルスナビにおける過去12年の損益シミュレーション

色々と検証してみましたが結論から言いますと、

  • 過去の実績でみると無くてもいい
  • 30年後を考えるとあっても良い

という微妙な答えになります。

日欧株(VEA)とは

まずは日欧株(VEA)がどんな商品なのかをご紹介します。

VEAとは

「バンガード・FTSE先進国市場(除く米国)ETF 」の略で、組み入れ銘柄数は約3,700銘柄。ウェルスナビでは日欧株と表現されていますが、カナダやオーストラリア等の株が含まれており、先進国24か国へ投資する商品です。

どんな国が含まれているの?


気になる日欧株(VEA)の中身ですが、地域別にみると日本・英国で約4割を占めています。
日欧株という名称ですが、実はオーストラリアや韓国、香港などアジア地域も含まれているんです。

日欧株(VEA)の過去10年間のチャート

過去10年間のVEAの価格推移です。
リーマンショックによって大暴落を起こし、現在ではまだリーマン・ショック前の水準まで価格が戻っていません

↓日欧株(VEA)についてもっと詳細を知りたい方はこちら↓

WealthNaviの取扱い金融商品(ETF)を知ろう|日欧株VEA編投資の「と」の字を知らなくてもお手軽に投資を始められるウェルスナビ。 そのお手軽さゆえにウェルスナビが投資する金融商品について詳しく知...

 

ウェルスナビにおける日欧株(VEA)の実績

こちらは僕が実際に運用しているウェルスナビの損益推移です。


データを取り始めてからの半年間、グラフを見てみると相場の良かった8月・9月は含み益が出ていましたが、その後はずっと含み損を抱えています。

さらに、米国株(VTI)と日欧株(VEA)だけ表示してみると

こう見ると、日欧株(VEA)は米国株(VTI)に対して連動していることが分かります。
それぞれ上下幅は違えど、日欧株(VEA)は米国株(VTI)を上回ることはなく劣後してます。

こちらはポートフォリオです。


日欧株(VEA)が‐25,915円とダントツで足を引っ張っています
おそらく、ウェルスナビを運用している方は同じような状況のはずです。

コイツさえいなければ・・・

なんて思ってしまいますよね。

 

取扱商品リターンは「1位」も「最下位」も毎年異なる

では、日欧株(VEA)は必要ないのか?

確かに、この半年間という短期間でみると含み損で足を引っ張っています。
しかし、ウェルスナビは長い時間をかけて資産を形成していく運用方法です。

なのでこの半年間だけで良し悪し判断するのは時期尚早です。

調子のいい年もあれば悪い年もあるのです。

こちらはウェルスナビの取扱商品のリターンで過去10年のリターン「1位」と「最下位」をまとめたものです。ウェルスナビ公式より

このように、過去10年でみると、最もリターンを出している金融商品は毎年違います。

日欧株(VEA)はと言いますと・・・。

あれ、最下位は1度ありますが、1位は1度もありませんね(;^ω^)
この10年でも日欧株(VEA)はあまり実績を残せていないようです。

 

過去12年の実績で損益をシミュレーション

ここまでいい所のない日欧株(VEA)ですが、日欧株(VEA)が発売されてからの過去12年(2007年7月~2019年2月の140ヵ月)のチャートを元に、毎月1万円積み立てるとどれくらいリターンがあるか調べてみました。

日欧株(VEA)はETFなので一口単位(随時変動する市場価格)でしか購入できません。
あくまでウェルスナビ内で毎月1万円ずつ積み立てたという試算です。
なので、手数料・配当も考慮していません。

それでは実績です。

積立額(元本) 1,400,000円
2019.2.1時点
の資産額
1,540,377円
増加した金額 140,377円
年平均利回り 0.84%

続いて損益のグラフです。

2019年2月1日時点でみると14万円のプラスですが、年平均利回りでみると0.84%と微妙な数値となっています。

微妙ではありますが、2016年6月以降は含み益を維持しており、2018年末の暴落時もギリギリ含み益を維持しています。
このように、ウェルスナビのような積立投資は、長期間運用することで含み損が出にくくなり、リターンが安定する特性を持っています。

↓詳しくはこちら↓

これらの実績を鑑み、ウェルスナビはリスク許容度ごとに金融商品の割合を決めているわけなのです。

僕のような投資初心者と日本で一番有名なロボアドバイザーが決めるポートフォリオ、将来有望なのはどちらでしょうか(笑)

↓年別のリターンの詳細についてはこちらをお読みください↓

 

30年後の世界はどうなっているか分からない

過去実績がこれくらいなのであれば、上位互換である米国株(VTI)に集中投資した方がいいのでは?
とか、日欧株(VEA)なんていらないのではないか?
と思われるかもしれませんが、30年後を考慮すると一概にそうとも言えません。

過去の実績では圧倒的に米国株(VTI)ですが、ここからの将来は誰も読むことができないからです。

そしてこちらはわたしのインデックスからお借りした2018年1月時点の世界株価の時価総額割合です。

ご覧のとおり、全世界の株価時価総額の内、54.7%を米国株が占めています。

世界の半分が米国株のため、その影響力は凄まじく、米国株がコケるとそれに釣られて世界中の株がみんなコケてしまうのが現状です。

だったら、米国株1本でいいのではないか?と思うはずです。

しかし、今現在は最強の米国が衰退することは想像できませんが、30年後はどうなっているか分かりません。

こちらは週刊ダイヤモンドからお借りした、平成元年と平成30年の世界時価総額ランキングです。

30年前の平成元年は日本が世界を席巻していました。TOP20の内、14社が日本企業です。しかし、バブル崩壊後、日本は暗黒の20年という長い低迷期に入り、30年後の現在はTOP20には1社も入っていません。ちなみに平成30年の日本企業のトップはトヨタ自動車で35位です。

このように、30年後は世界がどうなっているか分かりません。
30年前はパソコンよりワープロが主流。音楽もやっとCDが普及し始めた頃。携帯電話も一握りの人しか持っていませんでした。

30年というのは想像以上に長く、世界情勢も大きく変わるのです。

米国株はこの10年でバブルのように株価が上昇しています。
もしかしたら今年、バブルがはじけるかもしれません。
その後20年以上低迷するかもしれません。

↓過去にこんなことがありました↓

ITバブル崩壊は13年も低迷が続く暗黒時代への入り口だった|米国株チャートで検証みなさん、ITバブルって知っていますか? 今回はリーマン・ショックへと続く暗黒時代への入り口であったITバブル崩壊をご紹介します。 ...

もし、世界の株価時価総額の約50%を占める米国株が衰退し、30年前の日本のようにモリモリ力をつける国が日欧株(VEA)から現れることがあるのなら資産を大きく増やせるハズです

金融商品の選択に自信がない方のためのウェルスナビ

ここまで説明した通り、日欧株(VEA)は長期で見ると資産を増やす可能性があることは分かったと思います。

しかし、日欧株(VEA)が分かったところで、では「どれくらいの配分で買えばいいの?」という判断は難しいですよね。

このように、投資で資産を増やそうと思うと、基礎知識、金融商品の知識、商品を選択する判断力が必要です。

これらの習得は時間がかかりますし、知識なしで投資の世界に飛び込むと、高い確率で大きな授業料(失敗)を払うことになります。

そんな方々にマッチするのが、投資を外注するウェルスナビというサービスなのです。

世の中には様々な投資方法が存在しますが、投資未経験・知識ゼロで始めるのであれば、ウェルスナビは本当におすすめです。

WealthNaviは情弱向け商品だ!そう、情弱でも投資できる優秀なサービスだ!最近、手数料高い!ウェルスナビやるなんて情弱だ!とか、ウェルスナビのアフィリエイトやってるヤツは金に魂を売ってる!なんていうアンチウェル...

もちろんデメリットはありるのですが、それを差し引いてもこれほどお手軽に投資を始められるサービスはありません。

↓ウェルスナビについてもっと知りたいという方はこちら↓

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