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2020年2月、新型コロナウィルスの影響により発生したに大きな急落から7ヵ月が経過しました。

しかし、4月以降は株価がその後はグングン回復し、8月のS&P500指数は暴落前の価格を超え最高値を更新しました。

9月に入ってからは調子を落としており、9月18日時点では暴落前の価格を割っている状況です。

しかし現時点では含み損が解消し、資産が増え始めた方も多いのではないでしょうか。

底値からあまりに早く株価が回復したので、かなり楽観的な雰囲気になっており、2番底の話題は殆ど見なくなりました。

2番底、もう来ないんですかね(;^_^A

ただ、僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

はい、では今月も定例更新しているつみたてNISA銘柄でコロナショックの底値から回復の早い銘柄はどれか？を調べてみました。

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きや回復具合いは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

回復の早い銘柄・遅い銘柄

コロナショックから半年が経過しました。
暴落が始まった2月21日～9月19日までを切り取ったチャートです。

最近は株価が回復しており、全ての銘柄が暴落前の9割以内まで価格を戻しています。

そして、今月ついに暴落前の価格を更新した銘柄が出現しました！

その名もニッセイ日経225インデックスファンド！

ちょっと意外でしたが、円高の影響を受けないことが大きいようです。

8月21日時点で、暴落前の価格まで一番回復しているのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-0.58％と、ほぼ暴落前の水準に戻りました。

全体を見てみると、今月も債券で分散している銘柄の安定感が光ります♪

円高の影響で価格の戻りが鈍っている

こちらはeMAXIS SlimS&P500とS&P500指数(ドル建て)、円の価格推移を比較したグラフです。

暴落前は1ドル111.58円でしたが、9月18日時点では104.55円と円高が進んでいます。

この円高の影響によりeMAXIS SlimS&P500はS&P500指数と比べ6％くらい劣後しています。

ニッセイ日経225インデックスファンドはこの為替の影響を受けないため、他の海外資産と比べ成績が良かったようです。

eMAXIS SlimS&P500って円建てだから為替リスクはないんじゃないの？

いいえ、eMAXIS SlimS&P500にも為替リスクは存在します。

証券会社の画面では円建てで見えていますが、その価格は為替が反映された後の数値なんです。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200809mutual-funds-and-foreign-exchange-risk/

底値からの伸びが大きいのはeMAXIS Slim先進国株式

こちらは多くの銘柄が底値を迎えた3月24日からの価格推移比較です。

追加投資した場合に、その効果が大きかった銘柄とも言えます。

底値から一番価格が伸びているのはeMAXIS 先進国株式で＋43.40％。

誤差の範囲ですがeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を抑えて一位となりました。

底値からの反発力は外国株式が強いのね！

eMAXIS Slimバランス8資産均等はオワコン？

8資産均等や7資産のREITを含んだバランスファンドがパッとしないね(;^_^A

乗り換えようかな。

と思っている方はちょっと立ち止まりましょう。

「パッとしない」は勘違いです。

こちらはS&P500と8資産均等、野村7資産の価格推移だけを抽出したグラフです。

あれ？こうやってみるとほとんど差が無い！

8資産均等も7資産もリスクが抑えられて優秀じゃん(；ﾟДﾟ)

S&P500のガッツリ落ちて回復するという派手な動きのせいで「パッとしない」ように見えていますが、8資産均等や野村7資産はパッとしないのではなく単純にローリスク・ローリターンなだけなんです。

※三菱UFJ国際投信の公式HPに記載されている表を加工

こちらは8資産均等の年別・アセット別のリターン比較です。

毎年1位のアセットが違う(；ﾟДﾟ)

価格推移にも表れていますが、沢山の種類に分散することで大崩れしないというのが8資産均等や野村7資産のメリットです。

株式銘柄と比べやや回復が遅いですが、その分リスクは抑えられています。

乗換を検討している方は、なぜ8資産均等や7資産に投資したのか、その理由を思い出してみましょう。

https://tryinvestment.net/20200905eight-equal-assets/

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度6ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは半年前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ7ヵ月しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度半年前の底値を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

https://tryinvestment.net/20200810long-term-perspective/

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株式系銘柄が息を吹き返したが楽観視は危険かも

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

実体経済はダメージを受けたままで、このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりません。

もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった5ヵ月前を思い出してみましょう。

人ってどうしても短期的な視線で見てしまうものなんです。

よりハイリスクな銘柄に乗り換えたくなっている方も多いでしょうが、このタイミングで今一度リスクについて考え直してみてはいかがでしょうか。

https://tryinvestment.net/20200810long-term-perspective/

https://tryinvestment.net/20200822crash-university/

https://tryinvestment.net/20200214-compare-20years-ago/

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

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2020年2月、新型コロナウィルスの影響により発生したに大きな急落から半年が経過しました。

3月には1標準偏差と突破し、一時は暴落水準に突入。

しかし、4月以降は株価がその後はグングン回復し、8月のS&P500指数は暴落前の価格を超え最高値を更新しました。

暴落はなかったことになってしまった(笑)

8月21日現在では含み損が解消し、資産が増え始めた方も多いのではないでしょうか。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

ということで、毎月定例更新しているつみたてNISA銘柄でコロナショックの底値から回復の早い銘柄はどれか？を今月も調べてみました。

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きや回復具合いは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

回復の早い銘柄・遅い銘柄

コロナショックから半年が経過しました。
暴落が始まった2月21日～8月21日までを切り取ったチャートです。

最近は株価が回復しており、全ての銘柄が暴落前の9割以内まで価格を戻していますが、暴落前の価格を超えた銘柄はまだありません。

8月21日時点で、暴落前の価格まで一番回復しているのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-0.58％と、ほぼ暴落前の水準に戻りました。

DCニッセイワールドセレクト（安定型）は底値でも5％程度しか下落しなかった銘柄で、つみたてNISA対応銘柄の中で一番低リスクな商品となっています。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

全体を見てみると、債券で分散している銘柄の安定感が光りますね♪

対して7・8資産の多種分散している銘柄はREITを含むせいか、いまのところ苦戦しています。

そして株式系銘柄ではニッセイ日経225インデックスファンドが頭一つ抜けた回復力を見せるという意外な結果となっています。

円高の影響で価格の戻りが鈍っている

なんでS&P500指数は最高値を更新したのにeMAXIS SlimS&P500は価格が戻っていないの？

それは、この半年で円高が進み、海外資産の価値が目減りしたからです。

こちらはeMAXIS SlimS&P500とS&P500指数(ドル建て)、円の価格推移を比較したグラフです。

暴落前は1ドル111.58円でしたが、8月21日時点では105.78円と円高が進んでいます。

この円高の影響によりeMAXIS SlimS&P500はS&P500指数と比べ6％くらい劣後しています。

eMAXIS SlimS&P500って円建てだから為替リスクはないんじゃないの？

eMAXIS SlimS&P500にも為替リスクは存在します。

証券会社の画面では円建てで見えていますが、その価格は為替が反映された後の数値なんです。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200809mutual-funds-and-foreign-exchange-risk/

底値からの伸びが大きいのはeMAXIS SlimS&P500

こちらは多くの銘柄が底値を迎えた3月24日からの価格推移比較です。

追加投資した場合に、その効果が大きかった銘柄とも言えます。

底値から一番価格が伸びているのはeMAXIS SlimS&P500で＋45.43％。

誤差の範囲ですがeMAXIS Slim 先進国株式を抑えて一位となりました。

底値からの反発力は外国株式が強いのね！

eMAXIS Slimバランス8資産均等はオワコン？

8資産均等や7資産のREITを含んだバランスファンドがパッとしないね(;^_^A

乗り換えようかな。

と思っている方はちょっと立ち止まりましょう。

「パッとしない」は勘違いです。

こちらはS&P500と8資産均等、野村7資産の価格推移だけを抽出したグラフです。

あれ？こうやってみると8資産均等も7資産もリスクが抑えられて優秀じゃん(；ﾟДﾟ)

S&P500のガッツリ落ちて回復するという派手な動きのせいで「パッとしない」ように見えていますが、8資産均等や野村7資産はパッとしないのではなく単純にローリスク・ローリターンなだけなんです。

※三菱UFJ国際投信の公式HPに記載されている表を加工

こちらは8資産均等の年別・アセット別のリターン比較です。

毎年1位のアセットが違う(；ﾟДﾟ)

価格推移にも表れていますが、沢山の種類に分散することで大崩れしないというのが8資産均等や野村7資産のメリットです。

株式銘柄と比べやや回復が遅いですが、その分リスクは抑えられています。

乗換を検討している方は、なぜ8資産均等や7資産に投資したのか、その理由を思い出してみましょう。

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度5ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは5ヵ月前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ半年しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度3ヵ月前を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

https://tryinvestment.net/20200810long-term-perspective/

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株式系銘柄が息を吹き返したが楽観視は危険かも

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

実体経済はダメージを受けたままで、このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりません。

もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった5ヵ月前を思い出してみましょう。

よりハイリスクな銘柄に乗り換えたくなっている方も多いでしょうが、このタイミングで今一度リスクについて考え直してみてはいかがでしょうか。

https://tryinvestment.net/20200822crash-university/

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今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

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また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

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リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

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2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破し、名実ともに暴落となりました。

ただ、4月以降は株価がしていて、かなり楽観的なムードに戻ってきています(^^)

7月21日現在では含み損が解消し、資産を増え始めた方も多いのではないでしょうか。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

これまでは、「コロナショックで影響の大きかった銘柄・少なかった銘柄」として毎月更新していましたが、今回はつみたてNISA銘柄でコロナショックの底値から回復の早い銘柄はどれか？を調べてみました。

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きや回復具合いは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

回復の早い銘柄・遅い銘柄

コロナショックから5ヵ月が経過しました。
暴落が始まった2月21日～7月21日までを切り取ったチャートです。

最近は株価が回復しており、ほぼ全ての銘柄が暴落前の9割以内まで価格を戻していまが、暴落前の価格を超えた銘柄はまだありません。

7月21日時点で、暴落前の価格まで一番回復しているのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-0.74％と、ほぼ暴落前の水準に戻りました。

DCニッセイワールドセレクト（安定型）は底値でも5％程度しか下落しなかった銘柄で、つみたてNISA対応銘柄の中で一番低リスクな商品となっています。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

全体を見てみると、債券で分散している銘柄の安定感が光りますね♪

対して7・8資産の多種分散している銘柄はREITを含むせいか、いまのところ苦戦しています。

そして株式系銘柄ではニッセイ日経225インデックスファンドが頭一つ抜けた回復力を見せるという意外な結果となっています。

このペースで回復が続くと、来月の定期報告時には多くの銘柄が暴落前の価格を超えているかもしれませんね(^^)

底値からの伸びが大きいのはeMAXIS Slim先進国株式

こちらは多くの銘柄が底値を迎えた3月24日からの価格推移比較です。

追加投資した場合に、その効果が大きかった銘柄とも言えます。

底値から一番価格が伸びているのはeMAXIS Slim先進国株式インデックスで＋42％。

誤差の範囲ですがeMAXIS Slim S&P500を抑えて一位となりました。

底値からの反発力は外国株式が強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

では恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年7月21日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

何でクリスマスショック～コロナショックなの？

あなたは積立シミュレーションをする時こんな簡易計算をしませんでしたか？

最近はコロナショックばかりが話題ですが、2年前にもクリスマスショックと呼ばれる大きな下落がありました。

つみたてNISAが開始された2018年から投資している方は、たった2年の間に2回の大きな下落に遭遇したことになります。

今回の期間にしたのは積立投資は思ったように増えないことがあるということを知るには、2018年からの1年半は丁度いいシミュレーションになると考えているからです。

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

それでいってみよう♪

クリスマスショックからコロナショックの値動き

まずは各銘柄の基準価格推移です。

2020年3月がは多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ3ヵ月は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年7月21日時点で一番成績が良かったのは楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）でした。

え、バランスファンドが1位なの(；ﾟДﾟ)

僕も計算ミスかと思って見直したのですが、意外なことに今回の期間中では楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）が一番でした。

この楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）は全世界株式と全世界債券（ヘッジ付）の半々に投資でき、これ一本で僕が実践しているカウチポテトポートフォリオが完結する銘柄です。

暴落耐性も高めで非課税枠を無駄にせず自動リバランスしてくれるので、つみたてNISAのみで資産運用されてる方にはちょうどいいかもしれません(^^)

↓カウチポテトポートフォリオについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20191123couch-potato-portfolio/

しかしこうやって見てみると、最強を謳われるS&P500でもたった1年半の間に大きな下落は2回も発生していて、株式絶好調だった2019年を挟んでも基準価格は1割も増えていないことが分かりますね。

ということは頭に入れておきたいですね。

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

上昇相場では株式が圧倒的

こちらは2018年クリスマスショックの底値からコロナショック直前まで、株式が絶好調だった期間の基準価格比較です。

株式系銘柄がバランスファンドを大きく上回っています。

債券比率の高いバランスファンドは暴落時には圧倒的な安定感を見せてくれますが、上昇相場では効率的に資産を増やせないことは知っておきましょう。

自分はどこまでリスクを負えるを考えながら銘柄を選ぶといいですよ。

https://tryinvestment.net/20190512learn-about-mutual-funds-in-10min/

積み立て成績で一番優秀だったのは

お待たせしました(;^_^A

前置きが長くなりましたが、積立シミュレーションの結果です。

チャートでは楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）がトップでしたが、積み立てるとeMAXIS Slim米国株式（S&P500）が1位でした。

やはり米国株強し！(；ﾟДﾟ)

暴落時も積み立て続けているので、底値からの反発が大きい株式系の銘柄が上位に来ていますね。

ドルコスト平均法のメリットが大きく表れた形となりました。

対して、2ヵ月前まで上位をキープしていたニッセイワールドセレクトファンド（安定型）は8位まで後退してて、債券比率が大き過ぎると上昇相場では資産が増えにくいことがわかります。

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度4ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠未来は想像を超える (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは4ヵ月前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ5ヶ月しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度3ヵ月前を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

東北投信

上昇相場でアセットアロケーションをより高リターンなものに変更したい時は慎重に…

例えば、2020年5月のような上昇相場では、周囲で「儲かった」「お金がすごい増えた」といった話を聞くことが増えてきます。そんな時、あなたの資産があまり増えてなかったりすると、なんだか置いてきぼりくらったように感じたりしませんか？それで「もっ

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株価回復により株式系が息を吹き返してきた

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

前回までバランスファンドが圧倒的な安定感を見せていましたが、株価の回復により株式系ファンドが目立つようになってきました。

このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりませんが、もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった3ヵ月前を思い出してみましょう。

また、今回の暴落で心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

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リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

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↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

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僕はこれまでブログやTwitterなどで、暴落耐性が強く投資初心者でも取り組みやすい手法として現金比率50％（カウチポテトポートフォリオ）を紹介してきました。

https://tryinvestment.net/20191123couch-potato-portfolio/

まとまった現金は急落から守る盾、そして買い付け余力という矛となります。

現金をしっかり持っておくことで心に余裕が生まれ、暴落に巻き込まれても退場する可能性を下げられる考えています。

しかし、この現金比率50％（カウチポテトポートフォリオ）には資産大きくなるにつれ比率の維持に膨大な現金が必要になるという大きな弱点があります。

こちらは2007年4月からS&P500を現金比率50%で毎月3万円積み立て、比率が＋5％を超えたらノーセルリバランスをした場合の、それぞれの積立額推移です。

積立期間13年、現金比率50%を維持するには、S&P500積立額の約2.6倍もの現金が必要です。

そこで

をテーマに、前回記事からポートフォリオに債券を混ぜて、現金比率50%の弱点を補うことができるかどうかの検証をしています。

前回は米国債券BNDでシミュレーションしてみたところ、パフォーマンスが若干向上するという結果でした。

↓前回の検証結果はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200620portfolio-verification-with-bnd/

今回はハイパフォーマンスで人気の米国債券TLTで検証してみました。

実は前回の検証記事でも債券を混ぜた積立シミュレーションをやってみたのですが、1口単位での積立計算だったので、今回は他の債券と同じ条件で比較できるように定額で計算をしてみました。

↓米国債券TLTについて詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200521the-charm-of-tlt/

現金の半分をTLTにすると13年でパフォーマンスは16.1%も向上

まずはシミュレーション条件です。

シミュレーション条件

円建てのSPY（S&P500）・円建てTLTを毎月合計3万円積み立てる

1. 計算期間は2007年4月～2020年4月
2. TLT・SPYのチャートはYahoo!Financeでダウンロードしたものを使用
3. ドル/円チャートはInvesting.comでダウンロードしたものを使用
4. 計算の便宜上、毎月定額で購入・配当金も全額再投資できることとする
5. 配当金は税引き後 TLT2.16%、SPY1.44%で計算
6. 資産配分が＋5%でノーセルリバランス
7. 手数料・税金などは考慮しない

※簡易な計算なのでイメージとしてお楽しみください(^^)

こんなツイートを発見したので、SPY40：現金30：TLT40も追加で計算してみました。

TLTの優秀さが光る

それではシミュレーション結果です。

当然ですが、一番リスクを負うSPY（S&P500）にフルインベストのリターンが一番良いです。

いやしかし、米国債券TLTは優秀ですね！

今回のシミュレーションでは、すべての場合で米国債券TLTを混ぜることで現金比率50％のパフォーマンスを10％以上上回っています。

25％混ぜるだけでも、13年積み立てでリターンは16.1％も向上します。

1,000万円で160万円差が出るって考えると大きいね！

現金比率50％にTLTを混ぜてもリスクはあまり変わらない

次にリスクがどう変化するかを見てみました。

パフォーマンスが向上しても、それ以上にリスクが上がるとカウチポテトポートフォリオの観点から言うとあまり意味がないですからね。

こちらは米国債券TLT設定来からのドル建て・円建てチャート比較です。

リーマンショック時にグーンって上がってる(；ﾟДﾟ)

リーマンショック時の値動きは米国債券TLT最大の特徴と言ってもいいかもしれません。

株価が大暴落した時に、それを打ち消すような値動きは魅力的ですよね！

ただし、円建てだと円高の影響でリーマンショック時の突起は見事に消えていますし、直近のコロナショック時は株式と一緒に大きく値を下げました。

これらの要因が暴落時にどのように影響するのか見てみましょう。

暴落時のシミュレーション条件

リーマンショック時の資産額推移

2007年10月、リーマンショック直前の最高値からの価格推移を比較しました。

SPY（S&P500）単体の下落率ハンパない(；ﾟДﾟ)

リーマンショック時は同時に円高も発生したため、円建てSPY（S&P500）は最大64％減と激しく暴落しています。

1,000万円だと369万円まで資産が減る、と考えると恐ろしいですね。

↓暴落と円高について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200613history-of-yen-appreciation/

今回の条件で一番下落率が低かったのはリクエストで追加した比率、SPY40：現金30：TLT40で底値で30％減でした。

やはり大きく下落するSPYの比率が少ないと防御力は高いですね。

続いてTLT25％、TLT50％、現金比率50％という結果でした。

こうやってみると現金50％にTLTを混ぜても底値は殆ど変わらないんだね！

コロナショックでもやってみた

暴落のパターンは毎回違うので、今回のコロナショックではどうだったのかも調べてみました。

6月14日時点ではSPY40：現金30：TLT40が一番優秀な結果でした。

こちらでは、米国債券TLTを混ぜることで現金比率50％よりもパフォーマンスが向上していることが見て取れます。

なんでTLTを混ぜた方がパフォーマンスが良いの？

こちらはコロナショック時の米国債券TLTの円建てチャートです。

ご覧の通り、米国債券TLTは一時的に下落はしたものの、トータルでみると価格が上昇しているんです。

株式が低迷している時に価格が上がるって、リスクヘッジとしては最適だね！

まとめ｜TLTを混ぜると投資効率が向上する

TLTを混ぜると暴落時のリスクはあまり変わらないのに、パフォーマンスは向上したね！

前回の米国債券BNDの時はあまり差がでませんでしたが、米国債券TLTはポートフォリオに混ぜることでパフォーマンスが向上するという結果となりました。

最後にリターンとリスク、シャープレシオを算出してみました。

↓リスク・シャープレシオについて詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-sharp-ratio/

今回のシミュレーションでは、米国債券TLTはリスクが大きくかえることなくリターンを向上し、投資効率を表すシャープレシオも向上ていることがわかりますね。

いいこと尽くめだけど、米国債券TLTって弱点はないの？

ここまで超優秀な米国債券TLTも価格上昇の伸びしろがほとんど残っていないという大きな弱点を持っています。

こちらは米国30年債の金利推移です。

債券は金利が下がると価格が上がるという性質を持っていますが、1980年以降金利は下がり続けていて、下げ幅はあまり残っていません。

ここまでハイパフォーマンスだった米国債券TLTですが、今後は価格上昇はあまり期待できないかもしれません。

また、金利が上昇するようなことがあれば大きく価格を下げる可能性もあるんです。

債券価格が上昇する仕組みについてはマネリテさんの記事で分かりやすく解説されているので、是非お読みください！

マネリテ！証券アナリスト監修・株式投資初心者の為のネット証券会社比較

【ロールダウン効果とは？】債券ETFの利益の源泉をわかりやすく解説する！おすすめ…

上記のTweetでもある通り、筆者がオールシーズンズポートフォリオに組み入れている長期債券国債であるTLTのリターンをご覧ください。 2003年の設定から現在までのリターンは平均年率(=CAGR)で7.45%となっています。(因みに今年は年初来23%(年率約70%!!)です) 青：VTI 100% 赤：VTI 50% + TLT 50% 黄：TLT 100% TLTは20年超の年限の米国債を組み入れたETFです。 米国20年債の利回りはなかったですが10年債と30年の利回りをご覧ください。 【米国10年債金利】現状0.64%近辺 (リーマンショック以降基本的に4%以下) 【米国30年債金利】現状…

今回のシミュレーションでは、米国債券TLTを混ぜることでパフォーマンスが向上し、今回の目的である現金比率50％の弱点を補っていることがわかりました。

しかしこれはあくまでもバックテストの結果であって、現時点での米国債券TLTは価格上昇の伸びしろは少なく、金利上昇によって価格を大きく下げるリスクもあります。

結局のところ、リターンを得るにはリスクを負うしかないので、バックテストの結果とこれからのリスクを天秤にかけ、自分のフィーリングに合う配分を選びましょう。

次は今回のTLTと前回のBNDの比較検証を行いたいと思います。

お楽しみに♪

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2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破し、名実ともに暴落となりました。

ただ、4月以降は株価が少しずつ回復してきていて、少し楽観的なムードに戻ってきました(^^)

6月22日現在だと含み損かを解消したかたもチラホラ出てきていいるようです。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

ところで今回の下落で影響の少なかった銘柄はあるの？

ということで、前回調査と同様につみたてNISA銘柄でコロナショックで影響の大きかった銘柄・小さかった銘柄を調べてみました。

ついでに前回の急落である2018年クリスマスショックとの比較、恒例の積立シミュレーションを行い、相場が荒れた時に強い銘柄をご紹介したいと思います。

今回の急落で心がグラついた方の参考になれば幸いです(^^)

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

コロナショック時の値動き比較

コロナショックから4ヵ月が経過しました。
暴落が始まった2月21日～6月22日までを切り取ったチャートです。

4月以降は株価が回復しており、全ての銘柄が-10％台まで価格を戻しています。

6月22日時点で一番下がっているのは、eMAXIS Slim先進国株式インデックスで-13.0％でした。

一番影響が少ない銘柄はつみたてNISAリスク度ランキングでも1位、今回の暴落中もずっと1位だったDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）

現時点では-1.64％、底値でもった-4.98％と驚愕の暴落耐性です。

そして、ちょっとビックリなのがニッセイ日経225インデックスファンド。
何と6月8日に一瞬100％を突破、6月22日時点でも2番手に着けています！

日経を除くと上位は全てバランスファンドが占めています。

2018年クリスマスショックの時はどうだった？

2018年末に発生したクリスマスショック時の値動きも調べてみました。

1年3ヵ月前に発生したクリスマスショックは、10月あたりから相場が不安定となり年末12月の約1ヵ月で一気に下落、その名の通りクリスマスの12月25日に底値となりました。

前回の比較ではクリスマスショックの方が大きく下落率が高かったですが、下落はさらに進み、コロナショックはクリスマスショックを超えました。

銘柄別に値動きを見てみると、ここでも一番影響が少なかったのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-1.63％の下落で済んでいます。

この2つの急落を見ると、上位はバランスファンドが占めており、定説通り債券比率が高い銘柄ほど下落が少ないという結果になっていますね。

バランスファンドって株価暴落に強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

では恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年4月22日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

何でクリスマスショック～コロナショックなの？

あなたは積立シミュレーションをする時こんな簡易計算をしませんでしたか？

でも実際は、2018年12月・2020年2月と短い間隔で大きな下落が発生してます。

今回の期間にしたのは積立投資は思ったように増えないことがあるということを知るには、2018年からの1年半は丁度いいシミュレーションになると考えているからです。

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

それでいってみよう♪

一番価格変動が大きいのはS&P500

まずは各銘柄の基準価格推移です。

この1ヵ月で多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ最近は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年6月22日時点で一番成績が良かったのは先月に引き続きeMAXIS Slim米国株式（S&P500）でした。

やはり米国株は強いな(；ﾟДﾟ)

ただし、クリスマスショック・コロナショックともにeMAXIS Slim米国株式（S&P500）の下落率はトップクラスだったので注意が必要です。

続いてニッセイ日経225インデックスファンド、楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）と続きます。

野村7資産やSlim8資産均等はREITを含んでいるせいか苦戦を強いられている状況です。

先月までは債券比率の高いバランスファンドが抜群の安定感を見せていましたが、ここ2ヵ月の株価回復で株式系の銘柄がだんだん上位に上がってきています。

しかし、こうやって見てみると、最強を謳われるS&P500でもたった1年半の間に大きな下落は2回も発生していて、株式絶好調だった2019年を挟んでもリターンが1割もないことが分かります。

ということは頭に入れておきたいですね。

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

上昇相場では株式が圧倒的

こちらは2018年クリスマスショックの底値からコロナショック直前まで、株式が絶好調だった期間の基準価格比較です。

株式系銘柄がバランスファンドを大きく上回っています。

債券比率の高いバランスファンドは暴落時には圧倒的な安定感を見せてくれますが、上昇相場では効率的に資産を増やせないことは知っておきましょう。

自分はどこまでリスクを負えるを考えながら銘柄を選ぶといいですよ。

https://tryinvestment.net/20190512learn-about-mutual-funds-in-10min/

積み立て成績で一番優秀だったのは

チャートではeMAXIS Slim米国株（S&P500）がトップでしたが、積み立てでは何とニッセイ日経225インデックスファンドが1位でした。

まさかの日経(；ﾟДﾟ)

次にリターンが良かったのはeMAXIS Slim米国株（S&P500）。

こちらも株価の回復により株式系銘柄が上位に上がってきています。

対して、先月まで上位をキープしていたニッセイワールドセレクトファンド（安定型）は7位まで後退しています。

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度3ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠未来は想像を超える (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは3ヵ月前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ4ヶ月しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度3ヵ月前を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

東北投信

上昇相場でアセットアロケーションをより高リターンなものに変更したい時は慎重に…

例えば、2020年5月のような上昇相場では、周囲で「儲かった」「お金がすごい増えた」といった話を聞くことが増えてきます。そんな時、あなたの資産があまり増えてなかったりすると、なんだか置いてきぼりくらったように感じたりしませんか？それで「もっ

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株価回復により株式系が息を吹き返してきた

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

前回までバランスファンドが圧倒的な安定感を見せていましたが、株価の回復により株式系ファンドが目立つようになってきました。

このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりませんが、もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった3ヵ月前を思い出してみましょう。

また、今回の暴落で心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

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↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190816tsumitate-nisa-complete-manual/

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僕はこれまでブログやTwitterなどで、暴落耐性が強く投資初心者でも取り組みやすい手法として現金比率50％（カウチポテトポートフォリオ）を紹介してきました。

現金は急落から守る盾、そして買い付け余力という矛となります。

現金をしっかり持っておくことで心に余裕が生まれ、暴落に巻き込まれても退場する可能性を下げられる考えています。

これから投資を始める方は、まずは資金管理によるリスクコントロールを行うことがとても重要なのです。

株価が下落していますが、僕が全然平気なのはカウチポテトポートフォリオのお陰かもしれないhttps://t.co/KdC9npu5kN

カウチポテトはシンプルなルールでリスク対策ができるので投資初心者にオススメの投資方法です(^^)

今の下落にソワソワしているなら、下落に強いカウチポテトを検討してみては？

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) February 28, 2020

実際に今回のコロナショックでも現金をしっかり持っておくことの効果は絶大で、精神的ダメージはゼロ、むしろ買い付け余力をどう有効活用しようかワクワクするほどでした。

https://tryinvestment.net/20191123couch-potato-portfolio/

しかし、この現金比率50％（カウチポテトポートフォリオ）にも大きな弱点があります。

こちらは2007年4月からS&P500を現金比率50%で毎月3万円積み立て、比率が＋5％を超えたらノーセルリバランスをした場合の、それぞれの積立額推移です。

積立期間13年、現金比率50%を維持しようとるには、S&P500積立額の約2.6倍もの現金が必要なんです。

投資に関してはかなり慎重派な僕ですが

さすがにこれは効率悪くない？

と思ってしまったのです。

当ブログでは現金比率50％で紹介していますが、カウチポテトポートフォリオとは本来 株式と債券を半々で持つ方法です。

ということで、株式よりリスクの低い債券（今回は米国債券BND）を現金部分に混ぜ、本来のカウチポテトポートフォリオに近づけることで、現金比率50%の弱点を補うことができるかどうか調べてみました。

https://tryinvestment.net/20191112half-investment-vs-full-investment/

実は前回の検証記事でも債券を混ぜた積立シミュレーションをやってみたのですが、1口単位での積立計算だったので、今回は他の債券と同じ条件で比較できるように定額で計算をしてみました。

↓米国債券BNDについて詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200516the-charm-of-bnd/

現金の半分をBNDにすると13年でパフォーマンスは5.6%向上

まずはシミュレーション条件です。

シミュレーション条件

円建てのSPY（S&P500）・BNDを毎月合計3万円積み立てる

1. 計算期間はBNDが設定された2007年4月～2020年4月
2. BND・SPYのチャートはYahoo!Financeでダウンロードしたものを使用
3. ドル/円チャートはInvesting.comでダウンロードしたものを使用
4. 計算の便宜上、毎月定額で購入・配当金も全額再投資できることとする
5. 配当金は税引き後 BND2.14%、SPY1.44%で計算
6. 資産配分が＋5%でノーセルリバランス
7. 手数料・税金などは考慮しない

※簡易な計算なのでイメージとしてお楽しみください(^^)

こんなツイートを発見したので、SPY40：現金30：BND40も追加で計算してみました。

リスク資産が多い方が資産が伸びる傾向

それではシミュレーション結果です。

当然ですが、一番リスクを負うSPY（S&P500）にフルインベストのリターンが一番良いです。

続いて現金をそっくりBNDに置き換えた場合、BNDを25％混ぜた場合と続きます。

現金比率50％を基準として一覧表にするとこんな感じ。

米国債券BNDを25％混ぜる13年積み立てると、リターンは5.6％向上します。

表を見るとリスク資産が多い方がリターンが良い傾向ですね。

SPY40：現金30：BND40は一番ハイリターンなSPYの比率が低いせいかあまり伸びませんでした。

うーん、債券を混ぜることでパフォーマンスは向上はするけど、やっぱり劇的に変わるわけではないのね(;^_^A

現金と比べると暴落時のリスクは上昇する傾向

次にリスクがどう変化するかを見てみました。

パフォーマンスが向上しても、それ以上にリスクが上がるとカウチポテトポートフォリオの観点から言うとあまり意味がないですからね。

こちらは米国債券BND設定来からのドル建て・円建てチャート比較です。

高い安定感で人気の米国債券BNDですが、為替の影響により価格変動が大きくなっていることが分かりますね。

これがどれくらいリスクを向上させるのかが心配なところです。

暴落時のシミュレーション条件

米国債券BNDは設定されて13年程度しか経っておらず、先ほどの積立シミュレーションは積立開始直後にリーマンショックに遭遇してしまいます。

このタイミングの暴落だと資産額が小さすぎて毎月の積立額の影響を大きく受けてしまうので、今回は積立シミュレーションとは別けてシミュレーションを実施てみましました。

リーマンショック時の資産額推移

2007年10月、リーマンショック直前の最高値からの価格推移を比較しました。

SPY（S&P500）単体の下落率ハンパない(；ﾟДﾟ)

リーマンショック時は同時に円高も発生したため、円建てSPY（S&P500）は最大64％減と激しく暴落しています。

1,000万円だと369万円まで資産が減る、と考えると恐ろしいですね。

↓暴落と円高について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200613history-of-yen-appreciation/

今回の条件で一番下落率が低かったのはリクエストで追加した比率、SPY40：現金30：BND40で底値で34％減でした。

やはりリスク資産の比率が少ないと防御力は高いみたいです。

こうやってみるとリスクはかなり抑えられてるね！

続いて現金比率50％、BND25％、BND50％という結果でした。

債券の比率によって10％くらいは下落率に差が出るみたいです。

コロナショックでもやってみた

今回のコロナショックではどうだったのかも調べてみました。

6月14日時点ではSPY40：現金30：BND40が一番優秀な結果ですね。

ここでもSPYフルインベストは大きく下落しています。

そしてフルインベスト以外は大体5％範囲で似たような推移をしていることが分かります。

Twitterでこんなリプいただいたので、今回のシミュレーションは簡易計算ながらも、なかなか良い線を突いてるみたいです♪

生々しい金額ですが、暴落の痛みはとっても分かりやすいですね。

まとめ｜投資効率は似たり寄ったり

リターンもリスクもあまり大きな差が出なかったから、結局どれが良いのか分かんないね(;^_^A

もうちょっと差が出ると思ってたのですが、結論を出しにくい結果が出てしまいました(笑)

これらの結果を基に、最後にリターンとリスク、シャープレシオを算出してみました。

↓リスク・シャープレシオについて詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-sharp-ratio/

今回のシミュレーションでは投資効率を表すシャープレシオはSPY（S&P500）100％も含め、ほぼ同じ数値でした。

とっても地味ですが「リターンとリスクはトレードオフ」がキレイに表れています。

米国債券BNDって弱点はないの？

懸念されるリスクとして、金利が挙げられます。

こちらは米国10年債の金利推移です。

債券は金利が下がると価格が上がるという性質を持っていますが、1980年以降金利は下がり続けていて、下げ幅はあまり残っていません。

元々値動きの少ない米国債券BNDですが、しばらくは価格上昇はあまり期待できないかも。

米国債券BNDの金利リスクについては、ななしさん（@_teeeeest）のブログで詳しく触れられているので、是非お読みください。

氷河期ブログ

海外ETF｜債券は天井っぽいけどBNDを買って大丈夫なの？【私が保有する理由】

じぶん年金で債券ETFのBNDを買っているのですが、金利情勢やチャートからそろそろ天井では？と思う人は多いかも知れません。金利が2％上がった場合、大体10％くらい損するかもです。BNDを買おうか迷っている方は記事をお読みください。

で、結局どれが良いのさ？

これはね、ぶっちゃけ好みですね。

という微妙で繊細な感覚があるはずです。

長期投資を続けるにはいかにストレスを軽減できるかが重要なので、僕はこの微妙で繊細な感覚を守ることは大切だと思っています。

結局のところ、リターンを得るにはリスクを負うしかないので、自分のフィーリングに合う配分を選びましょう。

次はもう少しハイリスク・ハイリターンな米国債券TLTで検証してみたいと思います。

お楽しみに♪

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2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破し、名実ともに暴落となりました。

ただ、4月に入ってからは少しずつ回復してきていて、少し楽観的なムードに戻ってきましたね(^^)
5月22日現在だと含み損かを解消したかたもチラホラ出てきていいるようです。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

ところで今回の下落で影響の少なかった銘柄はあるの？

ということで、前回調査と同様につみたてNISA銘柄でコロナショックで影響の大きかった銘柄・小さかった銘柄を調べてみました。

ついでに前回の急落である2018年クリスマスショックとの比較、恒例の積立シミュレーションを行い、相場が荒れた時に強い銘柄をご紹介したいと思います。

今回の急落で心がグラついた方の参考になれば幸いです(^^)

↓前回（4/22時点）の実績調査はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200422brands-resistant-to-crash/

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

今月から当サイトでオススメしているカウチポテトポートフォリオを再現できる投資信託「楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）」を追加しました。

楽天バランスファンドについては、ななしさん（@_teeeeest）の氷河期ブログでその魅力が分かりやすく紹介されています。

氷河期ブログ

楽天・インデックス・バランスファンド均等型は資産形成に最適な一手

楽天バンガードシリーズのバランスファンドです。楽天VT投信が売れていますが、私はこちらを推奨します。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

コロナショック時の値動き比較

コロナショックから3ヵ月が経過しました。
暴落が始まった2月21日～5月20日までを切り取ったチャートです。

4月以降は株価が回復しており、どの銘柄も底値から半分くらい価格を戻していますね。

5月20日時点で一番下がっているのは、eMAXIS Slim新興国株式インデックスで-18.32％でした。

そして一番影響が少なかったのはつみたてNISAリスク度ランキングでも1位、今回の暴落でもずっと1位だったDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）

下落はたった-2.16％という驚愕の暴落耐性です。

2018年クリスマスショックの時はどうだった？

2018年末に発生したクリスマスショック時の値動きも調べてみました。

1年3ヵ月前に発生したクリスマスショックは、10月あたりから相場が不安定となり年末12月の約1ヵ月で一気に下落、その名の通りクリスマスの12月25日に底値となりました。

前回の比較ではクリスマスショックの方が大きく下落率が高かったですが、下落はさらに進み、コロナショックはクリスマスショックを超えました。

銘柄別に値動きを見てみると、ここでも一番影響が少なかったのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-1.63％の下落で済んでいます。

この2つの急落を見ると、上位はバランスファンドが占めており、定説通り債券比率が高い銘柄ほど下落が少ないという結果になっていますね。

バランスファンドって株価暴落に強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

では恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年4月22日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

何でクリスマスショック～コロナショックなの？

あなたは積立シミュレーションをする時こんな簡易計算をしませんでしたか？

でも実際は、2018年12月・2020年2月と短い間隔で大きな下落が発生してます。

今回の期間にしたのは積立投資は思ったように増えないことがあるということを知るには、2018年からの1年半は丁度いいシミュレーションになると考えているからです。

それでいってみよう♪

荒れた相場ではバランスファンドの優秀さが光る

まずは各銘柄の基準価格推移です。

この1ヵ月で多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ最近は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年5月20日時点で一番成績が良かったのは先月に引き続きeMAXIS Slim米国株式（S&P500）でした。

やはり米国株は強いな(；ﾟДﾟ)

続いて楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）、ニッセイワールドセレクトファンドDC安定型、ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）と続きます。

債券比率の高いバランスファンドが抜群の安定感を見せる一方、野村7資産やSlim8資産均等はREITを含んでいるせいか苦戦を強いられている状況です。

しかし、こうやって見てみると、最強を謳われるS&P500でもたった1年半の間に大きな下落は2回も発生していて、株式絶好調だった2019年を挟んでもリターンが5％もないことが分かります。

ということは頭に入れておきたいですね。

上昇相場では株式が圧倒的

こちらは2018年クリスマスショックの底値からコロナショック直前まで、株式が絶好調だった期間の基準価格比較です。

eMAXIS Slim米国株（S&P500）以外は先ほどの順位をひっくり返した様になっています(笑)

このように、債券比率の高いバランスファンドは暴落時には圧倒的な安定感を見せてくれますが、上昇相場では効率的に資産を増やせないことは知っておきましょう。

自分はどこまでリスクを負えるを考えながら銘柄を選ぶといいですよ。

https://tryinvestment.net/20190512learn-about-mutual-funds-in-10min/

積み立て成績で一番優秀だったのは

チャートではeMAXIS Slim米国株（S&P500）がトップでしたが、積み立てでもeMAXIS Slim米国株（S&P500）が1位でした。

次にリターンが良かったのはニッセイワールドセレクトファンド（安定型）。

eMAXIS Slim米国株（S&P500）は別格ですが、こちらでも債券比率の高いバランスファンドが上位を占めています。

↓ニッセイワールドセレクトファンドの詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

追加投資は慎重に

こちらはITバブル崩壊時に10％下落（今回と同じくらいの下落）の回数を表したものです。

この度の株価急落によって追加投資を検討されている方も多いですが、もしこれから本当に大暴落が来るならば、同じレベルの下落がこれから何回も襲ってきます。

出展：バンガード

こちらは直近40年の強気相場と弱気相場（20％以上下落）の期間を表した図です。

ご覧の通り、株価の下落は数週間で終わるわけではなく、最短2ヵ月・最長30ヵ月とかなりバラつきがあります。

コロナショックは始まってまだ1ヵ月しか経過していません。追加投資を行う場合は十分な余力を残しながら行いましょう。

↓追加投資のタイミングについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200320excellent-flat-rate-funding/

https://tryinvestment.net/20200229timing-of-additional-investment/

↓2番底の検証についてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

まとめ｜荒れた相場ではバランスファンドが優秀

前回に引き続き今回もバランスファンドの優秀さがよく分かったと思います。

2019年のように株式絶好調だとまったくもってパッとしないニッセイワールドセレクトファンド（安定型）も、暴落で相場が荒れると抜群の安定感を見せてくれます。

値動きがかなり少ないので精神的負担はかなり軽減されると思います。

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

これからまだ下落するのか落ち着くのかは分かりませんが、今回の暴落で、心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

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また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

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リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

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2020年2月、コロナショックによって株価が暴落しましたね。
5月時点では価格が戻りましたが、まだ予断を許さない状況です。

これから2番底が来たらどうしよう

と不安になっている方もいるのではないでしょうか？

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僕はこれまで暴落対策として、現金比率を50%以上に保つことでリスク管理をしてきました。

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この方法に自分の中では納得していて、今回の暴落でも精神的ダメージはゼロで追加投資も順調ですが、その裏でこんなことも思っています。

現金はリターンを生まないから相場が好調になると効率が悪く機会損失となるのがもどかしい・・

現金を一部債券にすると少しは効率よくなるかな？

ということで、前回は米国債券ETF【BND】の検証を行い、ポートフォリオに債券を組み込むことの有効性が分かりました。

↓米国債券BNDの詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200516the-charm-of-bnd/

こちらの記事は大変大きな反響をいただきましたが、それと同時に「米国債券TLTだとどうなるか見たい！」という要望も沢山いただきました。

なので今回は、人気の高い米国債券ETF【TLT】のチャートを使用し、TLT単体のリターンや、S&P500と併用した際の暴落時の影響などを調べてみました。

調べて分かったけど、ポートフォリオに債券の組み入れを検討している方は、たぶんTLTに惚れますよｗ

米国債券TLTは「ローリスクで増やしたい！」という相反する投資家のわがままを叶えてくれるETFです！

今回のシミュレーションでは、それくらい優秀な結果がでました！

米国債券ETF【TLT】とは

TLTって何？という方のために簡単に紹介します。

過去の値動き

こちらは米国債券TLTとS&P500のドル建てチャート比較です。

TLTは債券ながら設定来から価格がなんと2倍に伸びています。

更に特筆すべきはリーマンショック時の価格変動。
なんと、100年に1度の大暴落と言われる中、TLTの価格は急上昇しているんです！

右肩上がりなのに暴落に強いって最強じゃない！？

ただ、今回のコロナショックではS&P500と一緒に下落してますし、ここ数年は株式と相関高めな模様で、今後も暴落時に価格が急上昇するという保証はありません。

そして、10%を超える上下動を繰り返していますので、債券として考えるとリスクの高い銘柄であると言えます。

為替の影響を反映させると・・

いつものように米国債券TLTをドル建て・円建で比較しました。

皆さんは高配当投資で得た配当金は日本円で消費しますよね。

ネットで「TLT」と検索して出てくるチャートは、そのほとんどがドル建てですが、日本で生活している限り、必ず円に変換が必要です。

なので、今回のシミュレーションは全て円建てで行っています。

リーマンショック時の急上昇がなくなってる(；ﾟДﾟ)

TLTの大きな魅力の一つである、リーマンショック時の急上昇が円高によって見事に打ち消されていますね。

日本円に変換する際の為替リスクは想像以上に大きいということは知っておきましょう。

↓為替リスクについて詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200318yen-and-us-stock-part2/

米国債券BNDと比較してみる

こちらは米国債券BNDとTLTのチャート比較です。（ドル建て）

価格変動が少なく安定感抜群、少しずつ上昇するBNDに対し、TLTはある程度上下しながらガンガン上昇しています。

これならTLTの方が圧倒的に資産が増えるじゃん！！

確かに、運用するとBNDよりTLTの方が資産は増えるでしょう。

ただ、ここでポートフォリオに債券を組み込む理由を振り返ってみましょう。

多くの方は資産全体の価格変動を抑えるために債券を検討していると思います。

リスクを負って大きなリターンを狙うなら、株式オンリーの方が効率的です。
リスク（価格変動の大きさ）を抑えるという目的であればBNDの方が適しているかもしれません。

今度は両者を円建てに変換てみました。

為替の影響によってBNDもリスク（価格変動の大きさ）が増していますが、それでもBNDの方が安定感があることが分かりますね。

結局どっちがいいの？

これは、あなたの考え方によって変わってきます。

簡単に言うと

という微妙で繊細な感覚があると思います。

債券にもリスクはありますので、リスクとリターンを天秤にかけて自分のフィーリングに合う方を選択しましょう。

米国債券TLTリターンシミュレーション

はい、それでは恒例の積立シミュレーションいってみましょう！

世の中に米国債券TLTのトータルリターンを記した記事は数あれど、円建てで積み立てた場合のシミュレーションはそんなにありません（たぶん）

ETFの性質上、毎月一口で積み立てシミュレーションをしています。
価格変動により積立開始時は1万円ですが2020年時点での積立額は最大1.8万円になっていますのでご注意ください。

TLTを18年積み立てると約1.9倍に増える

TLTは債券ながらキャピタルゲイン（債券価格上昇による利益）がかなりあり、更に毎月の分配金を再投資することによって、設定来からの約18年で1.9倍も資産が増える結果となりました。

債券ってあまり資産が増えないイメージだったけど、TLTってマジで凄いな(；ﾟДﾟ)

為替の影響でリスク（値動きの幅）は大きくなる

今回は円建てだけど、もし為替の影響がなかったらどうなるの？

ということで、もし米国債券TLTが設定された2002年8月からドル円の価格が固定だった場合と比べてみました。

今回の条件では元本に差異が出るのでリターンを比較しています。

2020年時点ではたまたまリターンには差がありませんが上下幅は円建ての方が大きく、2007年のリーマンショック時から2018年辺りまでは、ドル建て・円建てでは全然違う変動を見せています。

この変化を許容できない、もっと安定した債券が良い、という方は為替の影響を受けない国内債券の方が無難かもしれませんが、国内債券にこれほどキャピタルゲイン（債券価格上昇による利益）のある銘柄がない（たぶん）のは悩ましいところです(;^_^A

↓国内債券と外国債券の違いはこちら↓

https://tryinvestment.net/20191003bond-ratio-and-risk/

TLTとS&P500を半々で積み立てた場合の比較

かなり優秀な米国債券TLTですが、それでもTLT1本で資産運用されている方は少数派なハズで、多くの方は株式と組み合わせて投資されていると思います。

ということで、TLTとS&P500を半々で積み立てた場合、TLTではなく現金だった場合のリターンを比較してみました。

現金半分よりTLT半分の方が圧倒的にリターンが大きい

2020年4月30日時点では、半分現金のリターンはS&P500にフルインベストした場合の約6割ですが、米国債券TLTでに置き換えると、なんとフルインベストの95％リターンとなっています。

いや、これスゴ凄すぎでしょ！！

流石に株式が絶好調だった2019年ではそれなりに差がついていますが、TLTの実力はハンパないですね。

暴落耐性は現金が上だがTLTも優秀

暴落時の影響を分かりやすくするため、リターン比較で表してみました。

2007～2009年にかけてのリーマンショック時や2018年のクリスマスショック、2020年のコロナショックを見ると、米国債券TLT・現金を配分すると資産の下落がしっかり緩和されていることが分かりますね。

100年に1度の大暴落と言われるリーマンショック時を拡大してみました。（分かりやすいように暴落前の最高額を100％としています。）

今回のシミュレーションでは、50%以上下落するS&P500に対し、半分現金だと20%、米国債券TLTだと25%程度に下落幅が緩和されています。

価格が戻る時間も大幅に低減されています。

流石に現金には勝てませんが、円建ての米国債券TLTでもしっかりクッションの役目を果たしていることが分かりますね。

ただし、もう伸びしろは少ない

ここまで良いことずくめだけど、米国債券TLTに弱点はないの？

これは米国債券全体に言えることですが、TLTのリターン最大の源泉であるキャピタルゲイン（債券価格上昇による利益）は、伸びしろの大部分を使い切っている状態なんです。

出展：マネリテ

という性質を持っています。

債券ETFに興味ある人がいるかもなので絵心が無いけど画像を作りました

シーソーみたいなもので、金利が上がれば債券価格は上がり、金利が下がれば債券価格は下がります

重要なのはデュレーションなんですが画像のように【テコの棒】みたいなものですね

文字数が足りないので詳細はまた新記事にて… pic.twitter.com/ARAkCSqv8p

— ななし＠氷河期ブログの人 (@_teeeeest) May 31, 2020

米国債券TLTはデュレーションが長いことから金利が下がることで大きく債券価格が上昇する特性があり、魅力的なキャピタルゲイン（債券価格上昇による利益）は、金利の下がり続けることでもたらされてきました。

出展：マネリテ

こちらはマネリテさんからお借りした、米国30年債の金利推移です。

もう下げ白がないやん！(；ﾟДﾟ)

米国30年債の金利は1980年付近から下がり続け、下げ幅がほとんど残っていません。

伸びしろは殆どなく、これまでのチャートのように右肩上がりが続く可能性は低いと言えます。

逆に、金利が上がることで大きく価格を下げてしまう可能性があることは知っておきましょう。

債券価格が上昇する仕組みについてはマネリテさんの記事を参考しさせていただきました。
債券の仕組みが分かりやすく解説されているので、是非お読みください！

マネリテ！証券アナリスト監修・株式投資初心者の為のネット証券会社比較

【ロールダウン効果とは？】債券ETFの利益の源泉をわかりやすく解説する！おすすめ…

上記のTweetでもある通り、筆者がオールシーズンズポートフォリオに組み入れている長期債券国債であるTLTのリターンをご覧ください。 2003年の設定から現在までのリターンは平均年率(=CAGR)で7.45%となっています。(因みに今年は年初来23%(年率約70%!!)です) 青：VTI 100% 赤：VTI 50% + TLT 50% 黄：TLT 100% TLTは20年超の年限の米国債を組み入れたETFです。 米国20年債の利回りはなかったですが10年債と30年の利回りをご覧ください。 【米国10年債金利】現状0.64%近辺 (リーマンショック以降基本的に4%以下) 【米国30年債金利】現状…

まとめ｜米国債券TLTは圧倒的な実績を残してきたETF

今回のシミュレーションによって米国債券TLTはキャピタルゲイン（債券価格上昇による利益）により債権とは思えないほどのパフォーマンスを誇ることが分かりましたね。

現金ほどの防御力はありませんが、暴落時は価格が急上昇した実績もあり、米国株インデックスS&P500などと併用して運用することは非常に有効な結果となりました。

ただし、今後の伸びしろは少なく、金利が上昇すると大きく価格を下げる可能性があることにも注意しておきましょう。

債券価格の上下が気になるのであれば、より安定感の高いBNDや、現金で持っておくという選択肢もアリだと思います。

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債券を検討している方はリスク分散が目的だと思いますので、自分はどこまで「リスクを負えるのか」を基準に考え、自分のフィーリングに合った銘柄を選びましょう(^^)

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2020年2月、コロナショックによって株価が暴落しましたね。
5月時点では少し価格が戻りましたが、まだ予断を許さない状況です。

これから2番底が来たらどうしよう

と不安になっている方もいるのではないでしょうか？

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はこれまで暴落対策として、現金比率を50%以上に保つことでリスク管理をしてきました。

↓現金比率について詳しくはこちら↓

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この方法に自分の中では納得していて、今回の暴落でも精神的ダメージはゼロで追加投資も順調ですが、その裏でこんなことも思っています。

現金はリターンを生まないから相場が好調になると効率悪いのがもどかしい・・

現金を一部債券にすると少しは効率よくなるかな？

暴落時は円の価値が上がる傾向があるけど、リスクヘッジとして現金と債券はどっちがいいんだろう？

ということで今回は、高い安定性で人気のある米国債券ETF【BND】のチャートを使用し、BND単体のリターンや、S&P500と併用した際の暴落時の影響などを調べてみました。

調べて分かったけど、BNDってとっても優秀ですよ♪

米国債券ETF【BND】とは

BNDって何？という方のために簡単に紹介します。

過去の値動き

こちらは米国債券BNDのドル建て・円建てチャートです。

皆さんは高配当投資で得た配当金は日本円で消費しますよね。

ネットで「BND」と検索して出てくるチャートは、そのほとんどがドル建てですが、日本で生活している限り、必ず円に変換が必要です。

なので、今回のシミュレーションは全て円建てで行っています。

円建てチャートがほぼドル建ての下で推移してる・・

BND設定来から見てみると、ドル建てチャートは安定感が高く堅実な値動きですが、円建てチャートはリーマンショック以降の激しい円高により最大で30%ほど下落しています。

日本円に変換する際の為替リスクは想像以上に大きいということは知っておきましょう。

↓為替リスクについて詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200318yen-and-us-stock-part2/

米国債券BNDリターンシミュレーション

はい、それでは恒例の積立シミュレーションいってみましょう！

世の中に米国債券BNDのトータルリターンを記した記事は数あれど、円建てで積み立てた場合のシミュレーションはそんなにありません（たぶん）

BNDを13年積み立てると約3割増える

BNDはキャピタルゲイン（債券価格上昇による利益）はあまり期待できませんが、毎月の分配金を再投資することによって、設定来からの約13年で3割も資産が増える結果となりました。

債券ってあまり資産が増えないイメージだったけど、意外と増えるのね♪

為替の影響でリスク（値動きの幅）は大きくなる

今回は円建てだけど、もし為替の影響がなかったらどうなるの？

ということで、もし米国債券BNDが設定された2007年4月からドル円の価格が固定だった場合と比べてみました。

今回の条件では元本に差異が出るのでリターンを比較しています。

2020年時点ではたまたまリターンには差がありませんが、安定的にジワジワ増える為替変動なし に対し、為替変動あり は±20％も上下しています。

この±20%を許容できない、もっと安定した債券が良い、という方は為替の影響を受けない国内債券の方が無難かもしれません。

↓国内債券と外国債券の違いはこちら↓

https://tryinvestment.net/20191003bond-ratio-and-risk/

BNDとS&P500を半々で積み立てた場合の比較

そこそこのリターンを得られる米国債券BNDですが、BND1本で資産運用されている方は少数派なハズで、多くの方は株式と組み合わせて投資されていると思います。

ということで、BNDとS&P500を半々で積み立てた場合、BNDではなく現金だった場合のリターンを比較してみました。

現金半分よりBND半分の方が圧倒的にリターンが大きい

半分現金のリターンはS&P500にフルインベストした場合の約半分ですが、米国債券BNDでに置き換えるとその中間のリターンとなっています。

暴落耐性は現金が上だがBNDも優秀

暴落時の影響を分かりやすくするため、リターン比較で表してみました。

2009年のリーマンショック時や2018年のクリスマスショック、2020年のコロナショックを見ると、米国債券BND・現金を配分すると資産の下落がしっかり緩和されていることが分かりますね。

100年に1度の大暴落と言われるリーマンショック時を拡大してみました。

50%以上下落するS&P500に対し、半分現金だと25%、米国債券BNDだと35%程度に下落幅が緩和されています。

流石に現金には勝てませんが、米国債券BNDでも割としっかりクッションの役目を果たしていますね。

まとめ｜為替リスクを許容できるなら米国債券BNDは有効な選択肢

今回のシミュレーションで米国債券BNDはキャピタルゲイン（債券価格上昇による利益）はさほどないものの、分配金を再投資することでしっかりと資産が増えることが分かりました。

現金ほどの防御力はありませんが、為替の影響を受け入れられるなら米国株インデックスS&P500などと併用して運用することは非常に有効だと思います。

僕も現在は現金のみのリスクコントロールなので、債券の組み込みについて検討していきます。

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2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破、名実ともに暴落となり今後語り継がれていくことが確定しました。

4月になって少し値を戻しましたが、2019年からつみたてNISAなどで投資を始めた方は含み損を抱えている方も多いと思います。

↓暴落の基準についてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200314corona-shock-crash/

儲かってたのに、一気に含み損になってしまった。。

まだ下がったらどうしよう・・・

と感じた方は、リスク許容度を超えている可能性があるので、投資先の見直しをした方が良いかもしれません。

今回の下落で影響の少なかった銘柄はあるの？

ということで、前回調査と同様につみたてNISA銘柄でコロナショックで影響の大きかった銘柄・小さかった銘柄を調べてみました。

ついでに前回の急落である2018年クリスマスショックとの比較、恒例の積立シミュレーションを行い、相場が荒れた時に強い銘柄をご紹介したいと思います。

今回の急落で心がグラついた方の参考になれば幸いです(^^)

↓前回（3/19時点）の実績調査はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200319brands-resistant-to-crash/

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

コロナショック時の値動き比較

コロナショックから2ヵ月が経過しました。

暴落が始まった2月21日～4月22日までを切り取ってみました。

4月22日時点で一番下がっているは、先月に引き続きeMAXIS Slim先進国株式インデックスで-23.48％でした。

一番影響が少なかったのはつみたてNISAリスク度ランキングでも1位となったDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で下落はたった-2.91％という驚愕の暴落耐性です。

2018年クリスマスショックの時はどうだった？

2018年末に発生したクリスマスショック時の値動きも調べてみました。

1年3ヵ月前に発生したクリスマスショックは、10月あたりから相場が不安定となり年末12月の約1ヵ月で一気に下落、その名の通りクリスマスの12月25日に底値となりました。

前回の比較ではクリスマスショックの方が大きく下落率が高かったですが、下落はさらに進み、コロナショックはクリスマスショックを超えました。

銘柄別に値動きを見てみると、ここでも一番影響が少なかったのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-1.63％の下落で済んでいます。

この2つの急落を見ると、上位はバランスファンドが占めており、定説通り債券比率が高い銘柄ほど下落が少ないという結果になっていますね。

バランスファンドって株価暴落に強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

積み立てたら資産は増えるの？

恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年4月22日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

バランスファンドの優秀さが光る

まずは各銘柄の基準価格推移です。

この1ヵ月で多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ最近は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年4月22日時点で一番成績が良かったのはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）でした。

やはり米国株は強いな(；ﾟДﾟ)

続いてニッセイワールドセレクトファンドDC安定型、ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）と続きます。

DC安定型・4資産とバランスファンドが抜群の安定感を見せる一方、野村7資産やSlim8資産均等はREITを含んでいるせいか苦戦を強いられている状況です。

積み立て成績で一番優秀だったのは

でもバランスファンドって株式と比べたらリターンが悪いんじゃないの？

ということで毎月1万円の積立シミュレーションの結果です。

チャートではeMAXIS Slim米国株（S&P500）がトップでしたが、積み立てで一番リターンが良かったのはニッセイワールドセレクトファンド（安定型）でした！

ガッツリ下落した先月はバランスファンドが上位を占めていましたが、少し価格を戻した4月はバランスファンド以上に株式系が伸びたため順位はばらけています。

↓ニッセイワールドセレクトファンドの詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

コロナショックは名実ともに暴落である

ついに暴落がやってきた(；ﾟДﾟ)

いやいや、この程度はまだ暴落なんて言わないよ

2月下旬からTwitterで様々な意見が飛んでいましたが、3月21日現在で言うとコロナショックは暴落です。

↓暴落の基準について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200314corona-shock-crash/

追加投資は慎重に

こちらはITバブル崩壊時に10％下落（今回と同じくらいの下落）の回数を表したものです。

この度の株価急落によって追加投資を検討されている方も多いですが、もしこれから本当に大暴落が来るならば、同じレベルの下落がこれから何回も襲ってきます。

出展：バンガード

こちらは直近40年の強気相場と弱気相場（20％以上下落）の期間を表した図です。

ご覧の通り、株価の下落は数週間で終わるわけではなく、最短2ヵ月・最長30ヵ月とかなりバラつきがあります。

コロナショックは始まってまだ1ヵ月しか経過していません。追加投資を行う場合は十分な余力を残しながら行いましょう。

↓追加投資のタイミングについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200320excellent-flat-rate-funding/

https://tryinvestment.net/20200229timing-of-additional-investment/

まとめ｜荒れた相場ではバランスファンドが優秀

前回に引き続き今回もバランスファンドの優秀さがよく分かったと思います。

2019年のように株式絶好調だとまったくもってパッとしないニッセイワールドセレクトファンド（安定型）も、暴落で相場が荒れると抜群の安定感を見せてくれます。

値動きがかなり少ないので精神的負担はかなり軽減されると思います。

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

これからまだ下落するのか落ち着くのかは分かりませんが、今回の暴落で、心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

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リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

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