↓応援クリックをお願いします！↓

2020年2月、新型コロナウィルスの影響により発生したに大きな急落から7ヵ月が経過しました。

しかし、4月以降は株価がその後はグングン回復し、8月のS&P500指数は暴落前の価格を超え最高値を更新しました。

9月に入ってからは調子を落としており、9月18日時点では暴落前の価格を割っている状況です。

しかし現時点では含み損が解消し、資産が増え始めた方も多いのではないでしょうか。

底値からあまりに早く株価が回復したので、かなり楽観的な雰囲気になっており、2番底の話題は殆ど見なくなりました。

2番底、もう来ないんですかね(;^_^A

ただ、僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

はい、では今月も定例更新しているつみたてNISA銘柄でコロナショックの底値から回復の早い銘柄はどれか？を調べてみました。

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きや回復具合いは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

回復の早い銘柄・遅い銘柄

コロナショックから半年が経過しました。
暴落が始まった2月21日～9月19日までを切り取ったチャートです。

最近は株価が回復しており、全ての銘柄が暴落前の9割以内まで価格を戻しています。

そして、今月ついに暴落前の価格を更新した銘柄が出現しました！

その名もニッセイ日経225インデックスファンド！

ちょっと意外でしたが、円高の影響を受けないことが大きいようです。

8月21日時点で、暴落前の価格まで一番回復しているのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-0.58％と、ほぼ暴落前の水準に戻りました。

全体を見てみると、今月も債券で分散している銘柄の安定感が光ります♪

円高の影響で価格の戻りが鈍っている

こちらはeMAXIS SlimS&P500とS&P500指数(ドル建て)、円の価格推移を比較したグラフです。

暴落前は1ドル111.58円でしたが、9月18日時点では104.55円と円高が進んでいます。

この円高の影響によりeMAXIS SlimS&P500はS&P500指数と比べ6％くらい劣後しています。

ニッセイ日経225インデックスファンドはこの為替の影響を受けないため、他の海外資産と比べ成績が良かったようです。

eMAXIS SlimS&P500って円建てだから為替リスクはないんじゃないの？

いいえ、eMAXIS SlimS&P500にも為替リスクは存在します。

証券会社の画面では円建てで見えていますが、その価格は為替が反映された後の数値なんです。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200809mutual-funds-and-foreign-exchange-risk/

底値からの伸びが大きいのはeMAXIS Slim先進国株式

こちらは多くの銘柄が底値を迎えた3月24日からの価格推移比較です。

追加投資した場合に、その効果が大きかった銘柄とも言えます。

底値から一番価格が伸びているのはeMAXIS 先進国株式で＋43.40％。

誤差の範囲ですがeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を抑えて一位となりました。

底値からの反発力は外国株式が強いのね！

eMAXIS Slimバランス8資産均等はオワコン？

8資産均等や7資産のREITを含んだバランスファンドがパッとしないね(;^_^A

乗り換えようかな。

と思っている方はちょっと立ち止まりましょう。

「パッとしない」は勘違いです。

こちらはS&P500と8資産均等、野村7資産の価格推移だけを抽出したグラフです。

あれ？こうやってみるとほとんど差が無い！

8資産均等も7資産もリスクが抑えられて優秀じゃん(；ﾟДﾟ)

S&P500のガッツリ落ちて回復するという派手な動きのせいで「パッとしない」ように見えていますが、8資産均等や野村7資産はパッとしないのではなく単純にローリスク・ローリターンなだけなんです。

※三菱UFJ国際投信の公式HPに記載されている表を加工

こちらは8資産均等の年別・アセット別のリターン比較です。

毎年1位のアセットが違う(；ﾟДﾟ)

価格推移にも表れていますが、沢山の種類に分散することで大崩れしないというのが8資産均等や野村7資産のメリットです。

株式銘柄と比べやや回復が遅いですが、その分リスクは抑えられています。

乗換を検討している方は、なぜ8資産均等や7資産に投資したのか、その理由を思い出してみましょう。

https://tryinvestment.net/20200905eight-equal-assets/

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度6ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは半年前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ7ヵ月しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度半年前の底値を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

https://tryinvestment.net/20200810long-term-perspective/

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株式系銘柄が息を吹き返したが楽観視は危険かも

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

実体経済はダメージを受けたままで、このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりません。

もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった5ヵ月前を思い出してみましょう。

人ってどうしても短期的な視線で見てしまうものなんです。

よりハイリスクな銘柄に乗り換えたくなっている方も多いでしょうが、このタイミングで今一度リスクについて考え直してみてはいかがでしょうか。

https://tryinvestment.net/20200810long-term-perspective/

https://tryinvestment.net/20200822crash-university/

https://tryinvestment.net/20200214-compare-20years-ago/

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

↓応援クリックをお願いします！↓

天井知らずの米国株。

コロナウィルスの影響により暴落と呼べる水準まで下落しましたが、その後はグングン回復。

8月にはついに最高値を更新し、暴落なんてなかったことになってしまいました(;^_^A

そして11月24日、NYダウ平均株価が30,000ドルを超え、米国インデックスはとどまることを知りません。

僕も つみたてNISAで米国株に投資していますが、2020年11月25日時点で含み益が約23%とウハウハです♪

しかし、現在絶好調の米国株でも長期間積立投資をしている限り、○○ショックといわれる大暴落には必ず出くわします。

これを回避することは不可能で、あなたが必死で積み立てた資産にもその牙は容赦なく襲い掛かり、大きく資産を減らすことでしょう。

コロナショックでもう暴落は経験したし！

その考え、

あまい！あますぎる！！

コロナショックを暴落の基準としてリスク管理をすると大けがする可能性がありますよ。

そんな甘い皆さんに暴落をより深く知ってもらうため「暴落大学」をここに開校しますw

なぜ暴落大学を開校したのかというと、

からです。

僕もですが、ここ数年で投資を始めた方は絶好調の米国株しか知りません。

過去10年のチャートを見ると、

なんて思ってしまいますよね。

コロナショックを乗り越えて自信が付いた方も多いでしょう。

しかしこれは、投資初心者がやりがちな「リスク寄り」になる典型例です。

僕もそうでしたが、投資初心者は暴落を経験したことがないうえに、資産を増やしたいという思いが強すぎるため、リターン重視で投資してしまいがちです。

しかし、それはかなり危険な行為です。

投資で最も重要視すべきは「リターン」より「リスク」です。

長期投資では「いくら儲けたい」より「どこまで耐えられる」が大事なのです。

↓自分の暴落耐性の測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

そして、その暴落に「いつ」巻き込まれるか、も大きな問題です。

積立投資を始めたばかりの頃は資産額が少ないので、大暴落によって資産が半分になったとしても人生が狂うほどの失敗にはならないと思います。

しかし10年後や20年後、資産がしっかり育ってきた状況で大暴落に巻き込まれてしまっても、あなたは耐えられますか？

これを機に暴落に暴落大学で学びましょう♪

暴落モデル｜ITバブル崩壊の解説

リーマンショックの方が最悪を想定できると思うけど、なんでITバブル崩壊なの？

確かに暴落率で言うとリーマンショックの方が大きいですが、ITバブル崩壊の方が暴落後の低迷が長く、より最悪な想定ができるんです。

20年前に起きた米国株の暗黒時代

ITバブル崩壊は2000年の終わり頃に発生した大暴落のことを言います。
ITバブルの恐ろしさは暴落後の低迷の長さで、元の価格が戻るまで約7年もかかっています。

そして、価格が戻った後も1年もせずリーマン・ショックが発生。トータルで約13年と非常に長い期間、辛い時期が続いています。

みんな大好きな米国株もたった20年前は10年以上低迷した暗黒時代があったんですよ。

↓ITバブル崩壊について詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20181031know-about-it-bubble/

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

前置きが長くなりました(;^_^A

それでは暴落大学の講義スタートです(笑)

1限目｜これから大暴落に巻き込まれたらどうなる？

現在を1998年に見立てて、米国株（S&P500）を毎月2万円ずつ積み立てた場合のシミュレーションです。

今回のシミュレーションの中では、資産が少ないうちに大暴落を経験するので、資産が減るというダメージは一番小さいです。

しかし、グラフを見ると分かりますが、このシミュレーションでは投資開始10年後に最大の含み損を抱え、元本を超えて本格的に資産が増え始めるのはナント15年後です。

10年以上低迷してもあなたは米国株を信じ続けられますか？

今じゃ考えられないかもしれませんが、ITバブル崩壊はたった20年前の出来事です。
今後同じような状況になる可能性は十分にあることを知っておきましょう。

↓詳しくはこちらをご覧ください↓

https://tryinvestment.net/20191112half-investment-vs-full-investment/

記事中では現金比率50%の有効性について検証しています。

現金比率50%の神髄は、大暴落時には強力な盾となり、無事に乗り越えた後は守ってくれた盾が最強の矛に変わるその特性にあります。

全てのケーススタディでも触れていますが、少なくとも暴落を経験するまでは現金比率50%を守るというのは、初心者でも簡単に取り組める暴落対策です。

2限目｜45歳で大暴落に巻き込まれたら？

お次は15歳の子供を持つ45歳、資産1,500万円のパターンです。

この場合は、子供が大学進学直前に暴落に遭遇し、さらに定年が少しずつ見えてくる56歳で一番資産が減少するというかなりツラい結果となります。

45歳で1,500万円の資産は毎月5万円ずつ積み立てているにもかかわらず、フルインベストだと11年後の56歳で1,000万円まで減少します。

毎月5万円も積み立ててるのに資産が減るとか想像を絶するわ・・・。

設定では資産が減っていく中で子供を大学に通わせなければならないという、金銭的に地獄のような期間が長く続きます。

シミュレーションの最後はハッピーエンドになっているので楽観的に見えるかもしれませんが、暴落の渦中にいるといつまで低迷が続くのかは分かりません。

どれくらい収入・資産があるかにもよりますが、45歳での大暴落は若い頃とは比較にならないほど辛く厳しく、より強靭な忍耐力・精神力が必要となります。

↓45歳の大暴落について詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20191129case-study-crash-at-45/

3限目｜65歳で大暴落に巻き込まれたら？

こちらは65歳・年金暮らしで資産3,000万円を30年で等分して切り崩していくときに暴落に巻き込まれるという絶望的な状況で、どう生き残っていくかの出口戦略シミュレーションです。

老後に資産を切り崩す方法を「出口戦略」といいますが、一口に出口戦略と言っても様々なパターンがあります。

単純に考えてもこれらを組み合わせて数だけパターンがあります。

どれでも大して変わらないでしょ

と思うかもしれませんが、組み合わせを変えると資産額は全然変わってきます。

例えば、株式（リスク資産）から切り崩した場合、今回の様な超下降相場では運用しない場合を下回ることもあります。

現金から切り崩し、リスクを負いながら運用を続ける場合（これもハイリスクなやり方ですが）と最終的に2,000万円以上の差が出るんです。

出口戦略って超重要じゃん！！

様々なシミュレーションをした結果、65歳時点で資産は3,000万円以上確保し、現金・株式（リスク資産）の両方から切り崩すこと、安定して老後を過ごせそうです。

↓65歳で大暴落時の出口戦略についてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20191228case-study-crash-at-65/

4限目｜つみたてNISAの20年後に暴落に巻き込まれたら

20年後に暴落が起きたらどうしよう・・・。

暴落時の対処法がただでさえ分からないのに、制度が複雑な つみたてNISAであればその不安はさらに大きくなりますよね(;^_^A

こちらはつみたてNISAを始めて20年後にITバブル崩壊に巻き込まれた時のシミュレーションです。

つみたてNISAで運用する方共通の悩みである20年後の暴落ですが、20年後に課税口座に移る金額を計算すると、総額は約1,400万円と元本800万円を大きく上回り、非課税となる税金も130万円にもなります。

そして、一般口座に移る金額が40万円を割り込んだ年は30年目と33年目の2年しかありませんでした。

今回のシミュレーションでは大暴落に巻き込まれても、元本割れしていても、トータルでみると利益が出るという嬉しい結果になりました。

20年後がまだ現役の方は、課税口座に移った後も運用することでさらに大きな利益を狙うことも可能です。

ただし、20年後に老後資金として取り崩すには、つみたてNISAだけでは不十分な可能性が高いので、他にも積立資産を準備しておきたいところですね。

他にも20年後に元本割れしていたパターンなど、様々なシミュレーションをこちらにまとめています。

↓↓↓↓

https://tryinvestment.net/20200201tsumitatenisa-20years-later-part2/

https://tryinvestment.net/20181127tsumitatenisa-20years-later/

5限目【史上最悪】現代に世界大恐慌がやってきたら

こちらは米国株史上最悪の暴落と言われている世界大恐慌時の米国株（S&P500）チャートです。

世界大恐慌は1929年10月29日、ブラックサーズズデーと呼ばれたこの日から始まり、株価が約3年かけて80%下がるという想像もつかない大暴落です。

なんと恐ろしいことに暴落前の株価に戻るまで25年もかかっています。

リーマンショックでも株価が戻るまで約5年なので、いかに規模の大きな暴落だったかが分かると思います。

世界大恐慌ハンパない(；ﾟДﾟ)
もし取り崩し期に巻き込まれるとどうなるの？

色々試してみましたが、今回のシミュレーション条件では現金のみを切り崩すより先に資産が枯渇するというとても辛い結果となってしまいました。

世界大恐慌は約90年前で世界中が戦争をしており、現在とはかけ離れた環境での大暴落ですが、未来に第三次世界大戦のようなことが起こると同じように暴落するかもしれません。

↓世界大恐慌のシミュレーション詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190927accumulate-in-the-great-depression/

まとめ｜相場が好調なうちに暴落対策をしておこう

ここまで4つのケーススタディを紹介しいましたが、大暴落は人生のどのタイミングで巻き込まれるかは予想することができません。

防災対策と同様に、いつ巻き込まれてもいいように平時の時から準備しておくことがとても大切なんです。

リスク管理って具体的にどうやるの？

投資初心者が必ずやるべきリスク管理は次の２つです。

何度も言いますが、長期投資をしている限り暴落を回避することは不可能です。
相場が好調な今こそしっかりと準備しておき、きたる暴落に備えましょう。

↓リスク管理の詳細はこちらをご覧ください↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

当サイトでは現金比率50％でリスク管理を行う投資方法（カウチポテトポートフォリオ）を強く推奨しています。

ルールもシンプルなので暴落を経験したことのない投資初心者の方にはオススメの投資方法です。

↓詳しくはこちらをご覧ください↓

https://tryinvestment.net/20191123couch-potato-portfolio/

ちなみに、現金だけでなく債券（主に国内債券）でもリスクを緩和させることが可能です。
利益を生まない現金に抵抗のある方は、債券も検討してみるといいと思います。

↓暴落時の債券の働きについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20191003bond-ratio-and-risk/

↓暴落耐性が身に付くオススメ本はこちら↓

お金は寝かせて増やしなさい

created by Rinker

• Amazon
• 楽天市場
• Yahooショッピング

敗者のゲーム〈原著第6版〉

created by Rinker

• Amazon
• 楽天市場
• Yahooショッピング

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

↓応援クリックをお願いします！↓

2020年2月、新型コロナウィルスの影響により発生したに大きな急落から半年が経過しました。

3月には1標準偏差と突破し、一時は暴落水準に突入。

しかし、4月以降は株価がその後はグングン回復し、8月のS&P500指数は暴落前の価格を超え最高値を更新しました。

暴落はなかったことになってしまった(笑)

8月21日現在では含み損が解消し、資産が増え始めた方も多いのではないでしょうか。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

ということで、毎月定例更新しているつみたてNISA銘柄でコロナショックの底値から回復の早い銘柄はどれか？を今月も調べてみました。

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きや回復具合いは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

回復の早い銘柄・遅い銘柄

コロナショックから半年が経過しました。
暴落が始まった2月21日～8月21日までを切り取ったチャートです。

最近は株価が回復しており、全ての銘柄が暴落前の9割以内まで価格を戻していますが、暴落前の価格を超えた銘柄はまだありません。

8月21日時点で、暴落前の価格まで一番回復しているのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-0.58％と、ほぼ暴落前の水準に戻りました。

DCニッセイワールドセレクト（安定型）は底値でも5％程度しか下落しなかった銘柄で、つみたてNISA対応銘柄の中で一番低リスクな商品となっています。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

全体を見てみると、債券で分散している銘柄の安定感が光りますね♪

対して7・8資産の多種分散している銘柄はREITを含むせいか、いまのところ苦戦しています。

そして株式系銘柄ではニッセイ日経225インデックスファンドが頭一つ抜けた回復力を見せるという意外な結果となっています。

円高の影響で価格の戻りが鈍っている

なんでS&P500指数は最高値を更新したのにeMAXIS SlimS&P500は価格が戻っていないの？

それは、この半年で円高が進み、海外資産の価値が目減りしたからです。

こちらはeMAXIS SlimS&P500とS&P500指数(ドル建て)、円の価格推移を比較したグラフです。

暴落前は1ドル111.58円でしたが、8月21日時点では105.78円と円高が進んでいます。

この円高の影響によりeMAXIS SlimS&P500はS&P500指数と比べ6％くらい劣後しています。

eMAXIS SlimS&P500って円建てだから為替リスクはないんじゃないの？

eMAXIS SlimS&P500にも為替リスクは存在します。

証券会社の画面では円建てで見えていますが、その価格は為替が反映された後の数値なんです。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200809mutual-funds-and-foreign-exchange-risk/

底値からの伸びが大きいのはeMAXIS SlimS&P500

こちらは多くの銘柄が底値を迎えた3月24日からの価格推移比較です。

追加投資した場合に、その効果が大きかった銘柄とも言えます。

底値から一番価格が伸びているのはeMAXIS SlimS&P500で＋45.43％。

誤差の範囲ですがeMAXIS Slim 先進国株式を抑えて一位となりました。

底値からの反発力は外国株式が強いのね！

eMAXIS Slimバランス8資産均等はオワコン？

8資産均等や7資産のREITを含んだバランスファンドがパッとしないね(;^_^A

乗り換えようかな。

と思っている方はちょっと立ち止まりましょう。

「パッとしない」は勘違いです。

こちらはS&P500と8資産均等、野村7資産の価格推移だけを抽出したグラフです。

あれ？こうやってみると8資産均等も7資産もリスクが抑えられて優秀じゃん(；ﾟДﾟ)

S&P500のガッツリ落ちて回復するという派手な動きのせいで「パッとしない」ように見えていますが、8資産均等や野村7資産はパッとしないのではなく単純にローリスク・ローリターンなだけなんです。

※三菱UFJ国際投信の公式HPに記載されている表を加工

こちらは8資産均等の年別・アセット別のリターン比較です。

毎年1位のアセットが違う(；ﾟДﾟ)

価格推移にも表れていますが、沢山の種類に分散することで大崩れしないというのが8資産均等や野村7資産のメリットです。

株式銘柄と比べやや回復が遅いですが、その分リスクは抑えられています。

乗換を検討している方は、なぜ8資産均等や7資産に投資したのか、その理由を思い出してみましょう。

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度5ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは5ヵ月前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ半年しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度3ヵ月前を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

https://tryinvestment.net/20200810long-term-perspective/

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株式系銘柄が息を吹き返したが楽観視は危険かも

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

実体経済はダメージを受けたままで、このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりません。

もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった5ヵ月前を思い出してみましょう。

よりハイリスクな銘柄に乗り換えたくなっている方も多いでしょうが、このタイミングで今一度リスクについて考え直してみてはいかがでしょうか。

https://tryinvestment.net/20200822crash-university/

https://tryinvestment.net/20200214-compare-20years-ago/

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

↓口座開設（無料）はこちら↓

※最短5分で登録できます

↓楽天証券の詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190617rakuten-securities-is-recommended/

↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190816tsumitate-nisa-complete-manual/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

↓応援クリックをお願いします！↓

S&P500って最強だよね！

こんなS&P500の魅力に惚れ、投資している方も多いと思います。

ちょっと待ったぁああ！

あなたはS&P500にどれくらいリスクがあるのかを知っていますか？

次の条件の銘柄に、あなたは投資する？しない？

100万円を投資すると
1年後に
✅平均的なリターン予想は105.7万円
✅運用が上手くいけば120.7万円
✅悪く転べば90.7万円
✅運悪く大暴落に巻き込まれると75.7万円

分かってもネタバレしないで下さいねw
暴落お兄さんなので暴落パターンも入れてますw

— ナザール＠未来は想像を超える (@investor_Nazal) July 25, 2020

今回の記事のきっかけとなったのはこのツイート。

実はこれ、PortfolioVisualizerで算出したSPY（S&P500に連動するETF）の過去20年のリターンとリスクを言葉で表したものなんです。

「回答を見る」を除くと実に23%もの方が「投資しない」に投票しています。

と思ったのです。

ということで今回は、この2年間で書き溜めたS&P500のネガティブな部分を一挙に紹介したいと思います。

この事実を知ってなお、あなたなS&P500に投資できるかな？(笑)

大暴落で半分、最悪8割減る

こちらはS&P500の過去100年で発生した歴史的な大暴落時のチャートと最高値から底値までの営業日の比較です。

2020年に発生し、現在も継続中？のコロナショックの底値（3月23日時点）は-33.1%で、1987年に発生したブラックマンデーとほぼ同じ数値です。

しかし、これは暴落の中では序の口で、過去20年の暴落で言うと2000年のITバブル崩壊で-47.3%、100年に一度の大暴落と言われたリーマンショックで-56.8%と、S&P500の価格は約半分にまで下落しています。

↓過去の暴落比較について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

そして、一番ヤバかったのは90年前に発生した世界大恐慌。

株価が約3年かけて80%下がるという想像もつかない大暴落で、なんと恐ろしいことに暴落前の株価に戻るまで25年もかかっています。

80%って凄まじいね(;´Д｀)

想像してみてください。

1,000万円の資産がたった3年で200万円を切り、元に戻るまで25年かかるということを。

ぶっちゃけ、老後（65歳以降）にこの世界大恐慌に襲われると、資産が3,000万円程度では助かりません。

将来に世界大恐慌が起きることなんてあるの？

将来は必ず予想を超える出来事が発生します。

世界大恐慌クラスの暴落が発生する可能性はゼロではありません。

これはS&P500に限った話ではないですが、株式投資はこういうリスクがあるということを知っておきましょう。

↓世界大恐慌について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20190927accumulate-in-the-great-depression/

日本円に換算すると更に深く・長く低迷する

日本で米国株投資している人にとって、為替リスクと呼ばれる避けては通れないリスクがあるとことをご存知ですか？

「S&P500　チャート」等とGoogleで検索して出てくるチャートは基本的にドル建てで、実際に円建てに換算するとドル建てとは異なる値動きをしています。

円建てが常にドル建てを下回ってる(；ﾟДﾟ)

リーマンショック時を見ると、ドル建てよりも深く下落し、右肩上がりのドル建てを横目に4年間も低迷していることが分かります。

このように為替リスクは暴落が発生すると日本人にとって負の作用をすることが多いんです。

↓暴落と為替の歴史についてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200613history-of-yen-appreciation/

リーマンショックの最高値から底値を切り取ってみました。

さ、36.5%！？

ドル建ては-56.8%に対し、円建ては63.5%まで下落します。

想像してみてください。

1,000万円の資産がたった1年半で365万円になってしまうことを。

1987年のブラックマンデー以降の暴落では、暴落と同時に円高に襲われて、日本人投資家はダブルパンチを食らうという歴史が続いています。

リーマンショックの最高値から底値を切り取ってみました。

でも低迷が長いのなら積立投資は有利なんじゃない？

僕もそう思ってシミュレーションしてみたのですが、そうでもありませんでした。

こちらはS&P500に毎月1万円を30年積み立てた場合の為替変動あり・なし別リターン・リスク比較です。

となります。

表を見ると、

為替リスクがS&P500への投資のリスクを増大させていることが分かりますね。

↓為替と米国株投資のリスクについてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200718convert-to-high-risk-high-return-part2/

運が悪いと10年投資してもほとんど増えない

こちらは1998年から2012年の14年間、S&P500に毎月1万円投資した場合の資産額推移です。

全然増えてない。。

14年後のリターンは＋12%、単純計算で年平均0.8%です。

10年前・15年前、あなたは何をしていましたか？
その時から投資を始めて、今まで全然増えなかった場合を想像してみてください。

恐ろしく長いことが分かると思います。

↓増えないS&P500について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

まだまだあるよ！ネガティブS&P500！

1記事では語りつくせない！

2年間書き溜めたネガティブS&P500な記事をご紹介します(笑)

https://tryinvestment.net/20200105us-stocks-dont-make-much-money/

https://tryinvestment.net/20181031know-about-it-bubble/

https://tryinvestment.net/20191129case-study-crash-at-45/

https://tryinvestment.net/20191228case-study-crash-at-65/

https://tryinvestment.net/20181127tsumitatenisa-20years-later/

https://tryinvestment.net/20200201tsumitatenisa-20years-later-part2/

まとめ｜身に降りかかるリスクを理解して投資しよう

誤解して欲しくないのですが、S&P500はインデックスの中でも最強クラスでとても優秀な投資先です。

ただ、そんなS&P500もリスクが低いわけではなく、大きく減ることもあれば長く低迷することもあります。

という安易な理由でS&P500に投資している方は、最悪の場合どれくらい資産が減るのか、どれくらい低迷するのかを知り、自分がそれに耐えられるかを考えることが大切です。

もし「耐えられないかもしれない」と感じた方は、現金比率を上げたり、債券を混ぜるなど、失敗しないためのリスク管理に取り組んでみましょう(^^)

↓リスク管理の関連記事↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

https://tryinvestment.net/20191123couch-potato-portfolio/

https://tryinvestment.net/20191003bond-ratio-and-risk/

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

https://tryinvestment.net/20190929risk-tolerance-gap/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

↓応援クリックをお願いします！↓

2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破し、名実ともに暴落となりました。

ただ、4月以降は株価がしていて、かなり楽観的なムードに戻ってきています(^^)

7月21日現在では含み損が解消し、資産を増え始めた方も多いのではないでしょうか。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

これまでは、「コロナショックで影響の大きかった銘柄・少なかった銘柄」として毎月更新していましたが、今回はつみたてNISA銘柄でコロナショックの底値から回復の早い銘柄はどれか？を調べてみました。

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きや回復具合いは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

回復の早い銘柄・遅い銘柄

コロナショックから5ヵ月が経過しました。
暴落が始まった2月21日～7月21日までを切り取ったチャートです。

最近は株価が回復しており、ほぼ全ての銘柄が暴落前の9割以内まで価格を戻していまが、暴落前の価格を超えた銘柄はまだありません。

7月21日時点で、暴落前の価格まで一番回復しているのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-0.74％と、ほぼ暴落前の水準に戻りました。

DCニッセイワールドセレクト（安定型）は底値でも5％程度しか下落しなかった銘柄で、つみたてNISA対応銘柄の中で一番低リスクな商品となっています。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

全体を見てみると、債券で分散している銘柄の安定感が光りますね♪

対して7・8資産の多種分散している銘柄はREITを含むせいか、いまのところ苦戦しています。

そして株式系銘柄ではニッセイ日経225インデックスファンドが頭一つ抜けた回復力を見せるという意外な結果となっています。

このペースで回復が続くと、来月の定期報告時には多くの銘柄が暴落前の価格を超えているかもしれませんね(^^)

底値からの伸びが大きいのはeMAXIS Slim先進国株式

こちらは多くの銘柄が底値を迎えた3月24日からの価格推移比較です。

追加投資した場合に、その効果が大きかった銘柄とも言えます。

底値から一番価格が伸びているのはeMAXIS Slim先進国株式インデックスで＋42％。

誤差の範囲ですがeMAXIS Slim S&P500を抑えて一位となりました。

底値からの反発力は外国株式が強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

では恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年7月21日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

何でクリスマスショック～コロナショックなの？

あなたは積立シミュレーションをする時こんな簡易計算をしませんでしたか？

最近はコロナショックばかりが話題ですが、2年前にもクリスマスショックと呼ばれる大きな下落がありました。

つみたてNISAが開始された2018年から投資している方は、たった2年の間に2回の大きな下落に遭遇したことになります。

今回の期間にしたのは積立投資は思ったように増えないことがあるということを知るには、2018年からの1年半は丁度いいシミュレーションになると考えているからです。

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

それでいってみよう♪

クリスマスショックからコロナショックの値動き

まずは各銘柄の基準価格推移です。

2020年3月がは多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ3ヵ月は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年7月21日時点で一番成績が良かったのは楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）でした。

え、バランスファンドが1位なの(；ﾟДﾟ)

僕も計算ミスかと思って見直したのですが、意外なことに今回の期間中では楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）が一番でした。

この楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）は全世界株式と全世界債券（ヘッジ付）の半々に投資でき、これ一本で僕が実践しているカウチポテトポートフォリオが完結する銘柄です。

暴落耐性も高めで非課税枠を無駄にせず自動リバランスしてくれるので、つみたてNISAのみで資産運用されてる方にはちょうどいいかもしれません(^^)

↓カウチポテトポートフォリオについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20191123couch-potato-portfolio/

しかしこうやって見てみると、最強を謳われるS&P500でもたった1年半の間に大きな下落は2回も発生していて、株式絶好調だった2019年を挟んでも基準価格は1割も増えていないことが分かりますね。

ということは頭に入れておきたいですね。

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

上昇相場では株式が圧倒的

こちらは2018年クリスマスショックの底値からコロナショック直前まで、株式が絶好調だった期間の基準価格比較です。

株式系銘柄がバランスファンドを大きく上回っています。

債券比率の高いバランスファンドは暴落時には圧倒的な安定感を見せてくれますが、上昇相場では効率的に資産を増やせないことは知っておきましょう。

自分はどこまでリスクを負えるを考えながら銘柄を選ぶといいですよ。

https://tryinvestment.net/20190512learn-about-mutual-funds-in-10min/

積み立て成績で一番優秀だったのは

お待たせしました(;^_^A

前置きが長くなりましたが、積立シミュレーションの結果です。

チャートでは楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）がトップでしたが、積み立てるとeMAXIS Slim米国株式（S&P500）が1位でした。

やはり米国株強し！(；ﾟДﾟ)

暴落時も積み立て続けているので、底値からの反発が大きい株式系の銘柄が上位に来ていますね。

ドルコスト平均法のメリットが大きく表れた形となりました。

対して、2ヵ月前まで上位をキープしていたニッセイワールドセレクトファンド（安定型）は8位まで後退してて、債券比率が大き過ぎると上昇相場では資産が増えにくいことがわかります。

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度4ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠未来は想像を超える (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは4ヵ月前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ5ヶ月しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度3ヵ月前を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

東北投信

上昇相場でアセットアロケーションをより高リターンなものに変更したい時は慎重に…

例えば、2020年5月のような上昇相場では、周囲で「儲かった」「お金がすごい増えた」といった話を聞くことが増えてきます。そんな時、あなたの資産があまり増えてなかったりすると、なんだか置いてきぼりくらったように感じたりしませんか？それで「もっ

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株価回復により株式系が息を吹き返してきた

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

前回までバランスファンドが圧倒的な安定感を見せていましたが、株価の回復により株式系ファンドが目立つようになってきました。

このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりませんが、もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった3ヵ月前を思い出してみましょう。

また、今回の暴落で心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

↓口座開設（無料）はこちら↓

※最短5分で登録できます

↓楽天証券の詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190617rakuten-securities-is-recommended/

↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190816tsumitate-nisa-complete-manual/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

↓応援クリックをお願いします！↓

2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破し、名実ともに暴落となりました。

ただ、4月以降は株価が少しずつ回復してきていて、少し楽観的なムードに戻ってきました(^^)

6月22日現在だと含み損かを解消したかたもチラホラ出てきていいるようです。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

ところで今回の下落で影響の少なかった銘柄はあるの？

ということで、前回調査と同様につみたてNISA銘柄でコロナショックで影響の大きかった銘柄・小さかった銘柄を調べてみました。

ついでに前回の急落である2018年クリスマスショックとの比較、恒例の積立シミュレーションを行い、相場が荒れた時に強い銘柄をご紹介したいと思います。

今回の急落で心がグラついた方の参考になれば幸いです(^^)

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

コロナショック時の値動き比較

コロナショックから4ヵ月が経過しました。
暴落が始まった2月21日～6月22日までを切り取ったチャートです。

4月以降は株価が回復しており、全ての銘柄が-10％台まで価格を戻しています。

6月22日時点で一番下がっているのは、eMAXIS Slim先進国株式インデックスで-13.0％でした。

一番影響が少ない銘柄はつみたてNISAリスク度ランキングでも1位、今回の暴落中もずっと1位だったDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）

現時点では-1.64％、底値でもった-4.98％と驚愕の暴落耐性です。

そして、ちょっとビックリなのがニッセイ日経225インデックスファンド。
何と6月8日に一瞬100％を突破、6月22日時点でも2番手に着けています！

日経を除くと上位は全てバランスファンドが占めています。

2018年クリスマスショックの時はどうだった？

2018年末に発生したクリスマスショック時の値動きも調べてみました。

1年3ヵ月前に発生したクリスマスショックは、10月あたりから相場が不安定となり年末12月の約1ヵ月で一気に下落、その名の通りクリスマスの12月25日に底値となりました。

前回の比較ではクリスマスショックの方が大きく下落率が高かったですが、下落はさらに進み、コロナショックはクリスマスショックを超えました。

銘柄別に値動きを見てみると、ここでも一番影響が少なかったのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-1.63％の下落で済んでいます。

この2つの急落を見ると、上位はバランスファンドが占めており、定説通り債券比率が高い銘柄ほど下落が少ないという結果になっていますね。

バランスファンドって株価暴落に強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

では恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年4月22日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

何でクリスマスショック～コロナショックなの？

あなたは積立シミュレーションをする時こんな簡易計算をしませんでしたか？

でも実際は、2018年12月・2020年2月と短い間隔で大きな下落が発生してます。

今回の期間にしたのは積立投資は思ったように増えないことがあるということを知るには、2018年からの1年半は丁度いいシミュレーションになると考えているからです。

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

それでいってみよう♪

一番価格変動が大きいのはS&P500

まずは各銘柄の基準価格推移です。

この1ヵ月で多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ最近は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年6月22日時点で一番成績が良かったのは先月に引き続きeMAXIS Slim米国株式（S&P500）でした。

やはり米国株は強いな(；ﾟДﾟ)

ただし、クリスマスショック・コロナショックともにeMAXIS Slim米国株式（S&P500）の下落率はトップクラスだったので注意が必要です。

続いてニッセイ日経225インデックスファンド、楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）と続きます。

野村7資産やSlim8資産均等はREITを含んでいるせいか苦戦を強いられている状況です。

先月までは債券比率の高いバランスファンドが抜群の安定感を見せていましたが、ここ2ヵ月の株価回復で株式系の銘柄がだんだん上位に上がってきています。

しかし、こうやって見てみると、最強を謳われるS&P500でもたった1年半の間に大きな下落は2回も発生していて、株式絶好調だった2019年を挟んでもリターンが1割もないことが分かります。

ということは頭に入れておきたいですね。

https://tryinvestment.net/20200530us-stocks-will-not-increase-in-10years/

上昇相場では株式が圧倒的

こちらは2018年クリスマスショックの底値からコロナショック直前まで、株式が絶好調だった期間の基準価格比較です。

株式系銘柄がバランスファンドを大きく上回っています。

債券比率の高いバランスファンドは暴落時には圧倒的な安定感を見せてくれますが、上昇相場では効率的に資産を増やせないことは知っておきましょう。

自分はどこまでリスクを負えるを考えながら銘柄を選ぶといいですよ。

https://tryinvestment.net/20190512learn-about-mutual-funds-in-10min/

積み立て成績で一番優秀だったのは

チャートではeMAXIS Slim米国株（S&P500）がトップでしたが、積み立てでは何とニッセイ日経225インデックスファンドが1位でした。

まさかの日経(；ﾟДﾟ)

次にリターンが良かったのはeMAXIS Slim米国株（S&P500）。

こちらも株価の回復により株式系銘柄が上位に上がってきています。

対して、先月まで上位をキープしていたニッセイワールドセレクトファンド（安定型）は7位まで後退しています。

気持ちが楽観的に変わっているなら、一度3ヵ月前を思い出してみよう

やっぱり米国株強いな！

このまま爆伸びしていくんじゃない？

なんて思っていませんか？

ちょっと手のひら返しすぎですよ！(笑)

#拡散希望
【暴落あんけーと！】
現在のTwitter界の悲観度はどれくらいなのか！？

皆さんは、今回の暴落について今後どうなっていくと思いますか？

今回の暴落は

— ナザール＠未来は想像を超える (@investor_Nazal) March 23, 2020

と思うほど悲観的な世界でした。

あなたは3ヵ月前、どのように思っていましたか？

こちらは過去の大暴落と今回のコロナショックを比較したグラフです。

コロナによる下落は始まってまだ4ヶ月しか経過していません。

もし株価回復により資産配分を変更したくなったのであれば、一度3ヵ月前を思い出してみましょう。

安易にリスクを取りに走ると、数ヵ月後に心へし折られるかもしれませんよ。

東北投信

上昇相場でアセットアロケーションをより高リターンなものに変更したい時は慎重に…

例えば、2020年5月のような上昇相場では、周囲で「儲かった」「お金がすごい増えた」といった話を聞くことが増えてきます。そんな時、あなたの資産があまり増えてなかったりすると、なんだか置いてきぼりくらったように感じたりしませんか？それで「もっ

今のところ2番底が来る気配はありませんが、どちらに転んでもいいようにしっかりとリスク管理はしておきたいですね。

まとめ｜株価回復により株式系が息を吹き返してきた

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

前回までバランスファンドが圧倒的な安定感を見せていましたが、株価の回復により株式系ファンドが目立つようになってきました。

このまま収束するのか2番底がくるのかは分かりませんが、もし気持ちが楽観的になっているのなら一度絶望の渦中であった3ヵ月前を思い出してみましょう。

また、今回の暴落で心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

↓口座開設（無料）はこちら↓

※最短5分で登録できます

↓楽天証券の詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190617rakuten-securities-is-recommended/

↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190816tsumitate-nisa-complete-manual/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

↓応援クリックをお願いします！↓

2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破し、名実ともに暴落となりました。

ただ、4月に入ってからは少しずつ回復してきていて、少し楽観的なムードに戻ってきましたね(^^)
5月22日現在だと含み損かを解消したかたもチラホラ出てきていいるようです。

Twitterでも様々な意見が出ていますね。

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

僕はどちらに転んでも、変わらず定額積立を続けていきます！

ところで今回の下落で影響の少なかった銘柄はあるの？

ということで、前回調査と同様につみたてNISA銘柄でコロナショックで影響の大きかった銘柄・小さかった銘柄を調べてみました。

ついでに前回の急落である2018年クリスマスショックとの比較、恒例の積立シミュレーションを行い、相場が荒れた時に強い銘柄をご紹介したいと思います。

今回の急落で心がグラついた方の参考になれば幸いです(^^)

↓前回（4/22時点）の実績調査はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200422brands-resistant-to-crash/

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

今月から当サイトでオススメしているカウチポテトポートフォリオを再現できる投資信託「楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）」を追加しました。

楽天バランスファンドについては、ななしさん（@_teeeeest）の氷河期ブログでその魅力が分かりやすく紹介されています。

氷河期ブログ

楽天・インデックス・バランスファンド均等型は資産形成に最適な一手

楽天バンガードシリーズのバランスファンドです。楽天VT投信が売れていますが、私はこちらを推奨します。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

コロナショック時の値動き比較

コロナショックから3ヵ月が経過しました。
暴落が始まった2月21日～5月20日までを切り取ったチャートです。

4月以降は株価が回復しており、どの銘柄も底値から半分くらい価格を戻していますね。

5月20日時点で一番下がっているのは、eMAXIS Slim新興国株式インデックスで-18.32％でした。

そして一番影響が少なかったのはつみたてNISAリスク度ランキングでも1位、今回の暴落でもずっと1位だったDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）

下落はたった-2.16％という驚愕の暴落耐性です。

2018年クリスマスショックの時はどうだった？

2018年末に発生したクリスマスショック時の値動きも調べてみました。

1年3ヵ月前に発生したクリスマスショックは、10月あたりから相場が不安定となり年末12月の約1ヵ月で一気に下落、その名の通りクリスマスの12月25日に底値となりました。

前回の比較ではクリスマスショックの方が大きく下落率が高かったですが、下落はさらに進み、コロナショックはクリスマスショックを超えました。

銘柄別に値動きを見てみると、ここでも一番影響が少なかったのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-1.63％の下落で済んでいます。

この2つの急落を見ると、上位はバランスファンドが占めており、定説通り債券比率が高い銘柄ほど下落が少ないという結果になっていますね。

バランスファンドって株価暴落に強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

では恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年4月22日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

何でクリスマスショック～コロナショックなの？

あなたは積立シミュレーションをする時こんな簡易計算をしませんでしたか？

でも実際は、2018年12月・2020年2月と短い間隔で大きな下落が発生してます。

今回の期間にしたのは積立投資は思ったように増えないことがあるということを知るには、2018年からの1年半は丁度いいシミュレーションになると考えているからです。

それでいってみよう♪

荒れた相場ではバランスファンドの優秀さが光る

まずは各銘柄の基準価格推移です。

この1ヵ月で多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ最近は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年5月20日時点で一番成績が良かったのは先月に引き続きeMAXIS Slim米国株式（S&P500）でした。

やはり米国株は強いな(；ﾟДﾟ)

続いて楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）、ニッセイワールドセレクトファンドDC安定型、ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）と続きます。

債券比率の高いバランスファンドが抜群の安定感を見せる一方、野村7資産やSlim8資産均等はREITを含んでいるせいか苦戦を強いられている状況です。

しかし、こうやって見てみると、最強を謳われるS&P500でもたった1年半の間に大きな下落は2回も発生していて、株式絶好調だった2019年を挟んでもリターンが5％もないことが分かります。

ということは頭に入れておきたいですね。

上昇相場では株式が圧倒的

こちらは2018年クリスマスショックの底値からコロナショック直前まで、株式が絶好調だった期間の基準価格比較です。

eMAXIS Slim米国株（S&P500）以外は先ほどの順位をひっくり返した様になっています(笑)

このように、債券比率の高いバランスファンドは暴落時には圧倒的な安定感を見せてくれますが、上昇相場では効率的に資産を増やせないことは知っておきましょう。

自分はどこまでリスクを負えるを考えながら銘柄を選ぶといいですよ。

https://tryinvestment.net/20190512learn-about-mutual-funds-in-10min/

積み立て成績で一番優秀だったのは

チャートではeMAXIS Slim米国株（S&P500）がトップでしたが、積み立てでもeMAXIS Slim米国株（S&P500）が1位でした。

次にリターンが良かったのはニッセイワールドセレクトファンド（安定型）。

eMAXIS Slim米国株（S&P500）は別格ですが、こちらでも債券比率の高いバランスファンドが上位を占めています。

↓ニッセイワールドセレクトファンドの詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

追加投資は慎重に

こちらはITバブル崩壊時に10％下落（今回と同じくらいの下落）の回数を表したものです。

この度の株価急落によって追加投資を検討されている方も多いですが、もしこれから本当に大暴落が来るならば、同じレベルの下落がこれから何回も襲ってきます。

出展：バンガード

こちらは直近40年の強気相場と弱気相場（20％以上下落）の期間を表した図です。

ご覧の通り、株価の下落は数週間で終わるわけではなく、最短2ヵ月・最長30ヵ月とかなりバラつきがあります。

コロナショックは始まってまだ1ヵ月しか経過していません。追加投資を行う場合は十分な余力を残しながら行いましょう。

↓追加投資のタイミングについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200320excellent-flat-rate-funding/

https://tryinvestment.net/20200229timing-of-additional-investment/

↓2番底の検証についてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200505the-second-bottom-of-the-crash/

まとめ｜荒れた相場ではバランスファンドが優秀

前回に引き続き今回もバランスファンドの優秀さがよく分かったと思います。

2019年のように株式絶好調だとまったくもってパッとしないニッセイワールドセレクトファンド（安定型）も、暴落で相場が荒れると抜群の安定感を見せてくれます。

値動きがかなり少ないので精神的負担はかなり軽減されると思います。

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

これからまだ下落するのか落ち着くのかは分かりませんが、今回の暴落で、心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみては？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

↓口座開設（無料）はこちら↓

※最短5分で登録できます

↓楽天証券の詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190617rakuten-securities-is-recommended/

↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190816tsumitate-nisa-complete-manual/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

↓応援クリックをお願いします！↓

インデックス投資を始めてみたものの、今のポートフォリオで正しいのだろうか？

投資を始める時に「どんなポートフォリオにするのか？」、始めた後は「今のポートフォリオでいいのか？」

悩ましいですよね(;^_^A

投資初心者が必ず通る道だと思います。

実際のところ、投資をする人の収入や生活環境などによってゴールが異なるので、全員に当てはまる「正解」というものはありません。

しかし、

というのは、ポートフォリオから簡単に算出することができるんですよ。

キーワードは

ポートフォリオと混同している方も多いですが、似て非なるもの。

そして、投資をする上で非常に重要なワードです。

資産配分（アセットアロケーション）がすべての勝敗を決める

銘柄選択や投資タイミングではなく、資産配分（アセットアロケーション）によって投資成果がほぼ決まってしまう

出展：お金は寝かせて増やしなさい

お金は寝かせて増やしなさい

created by Rinker

• Amazon
• 楽天市場
• Yahooショッピング

え、アセットアロケーションで投資の成果が決まってしまうの？

様々な書籍で書かれていますが、アセットアロケーションで保有している資産の9割を説明できるといわれています。

なので、投資をする上で自分の投資先のアセットアロケーションを把握しておくことは非常に重要なのです。

ポートフォリオからアセットアロケーションを導き出すことで、自分の投資先について色々なことが見えてくるんです。

ということで、今回はアセットアロケーションの重要性と、ポートフォリオからアセットアロケーションを算出する方法をご紹介します。

ポートフォリオとアセットアロケーションの違い

ポートフォリオとアセットアロケーションって何が違うの？

インデックス投資において、ポートフォリオと似たようなこと言葉でよく使われるアセットアロケーション。
この2つは同じだと思っている方が意外と多いですが、実は別物なんです。

それではそれぞれの違いを確認していきましょう。

ポートフォリオは具体的な金融商品の割合

例えば、

といった商品に投資していた場合、ポートフォリオは下のようなグラフになります。

アセットアロケーションは資産の種類をグループ別けしたもの

先ほどのポートフォリオをアセットアロケーションに変換すると下のようなグラフになります。

出展：東北投信 ピザロ

各商品を分解し資産ごとにグループ分けすることによって、何に投資をしているかが明確化されるのです。

これがアセットアロケーションとポートフォリオとの違いです。

アセットアロケーションでリターンとリスクが分かる

それぞれの違いは理解できたけど、なんでアセットアロケーションが大事なの？

それは、アセットアロケーションからおおよそのリスクとリターンを算出できるからです。

リスクとリターンが分かると、より現実的な資産形成の計画を立てることができますよね。

なんとなーく投資する場合と、リスクとリターンを把握して投資する場合とでは、どちらが目標に到達できる可能性が高いと思いますか？

これがアセットアロケーションが重要と言われる所以なのです。

アセットクラス（資産の種類）のリターンとリスク

これらのアセットクラスは、過去の実績からそれぞれ平均リターンやリスクが分かっているため、 ポートフォリオを分解し、アセットクラスの配分を見ることで大体の特性（リターンやリスク）が分かるようになっています。

それぞれのリターンとリスクを一覧にすると以下の通りです。

※データはmyINDEXのものを使用しています。

表では新興国債券がとても優秀に見えますが、多くのインデックス投信が連動している現地通貨建てではなく外貨建て新興国債券の指数であるため、実際に投資した場合に成績が大きく乖離する場合があります。

↓詳しくはこちら↓

おっさん投資家の泣き笑い日記

myINDEXを利用する際に注意すべきこと

はじめにmyINDEXは様々な指数の長期的なリターンやリスクを知ることができる便利なサイトです。同サイトの「資産配分ツール」を使えば、自由な比率で資金配分したポートフォリオを作成し、過去20年の長期分析を行うことができます。個人投資家が各種

ポートフォリオからリターンとリスクを算出する方法

アセットクラスのリスクとリターンは分かったけど、これだけじゃ自分のポートフォリオがどんな配分なのかは分かんないよね？

ここでは2つの無料WEBツールを使用して、ポートフォリオからリスクとリターンを算出する方法を紹介します。

今回は例として、つみたてNISAでも大人気のeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の過去20年のリスクとリターンを算出してみたいと思います。

ポートフォリオをアセットアロケーションに変換する

無料のWEBツール「ピザロ!!」を使用して算出します。

↓無料WEBツール「ピザロ」はこちら↓

（バナーをクリックするとジャンプできます）

①まずピザロ!!の中に予めセットされている銘柄を選びます。

②金額を入力します（銘柄が1つの場合は何円でもOK）

③お好みのトッピングを選んだらシェフにお願いします。
※今回はトッピングなしにしています

④あっという間に出来上がり♪

アセットアロケーションからリターンとリスクを算出

今度は無料WEBツール「myINDEX」を使用します。

（バナーをクリックするとジャンプできます）
※要登録ですが無料で使用できます。

①ピザロ!!で算出したアセットアロケーションを入力して「ポートフォリオを作る」を押します。

②はい、できあがり♪

2つのツールを使用し、eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）のリスクとリターンを算出すると

ということが分かりました。

リターンとリスクの読み取り方

平均リターン4.4%の意味は分かるけど、リスク18.7%ってどういう意味？

【リターン4.4％・リスク18.7％】の場合、1年後に約７割の確率でリターン4.4％を中心に±18.7％価格が変動するということを意味します。

もう少しかみ砕いて言うと、「1年後の平均的なリターン予想は4.4％だけど、運用がうまくいけば23％、悪く転べば－14％になることもある」といったイメージです。

ちなみに、暴落時の想定はリスクの数値を2倍にして計算します。

↓リスクの読み取り方について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

これを自分の資産に当てはめて考えてみましょう。

100万円投資すると、平均リターンは4.4%で、上手くいけば123万円に増えて、悪く転べば86万円まで減るのか・・。

これなら耐えられそう！

耐えられそうであれば、ひとまず投資先としては合格です。

予想される価格変動に耐えられそうにないのであれば、リスクの低い銘柄への変更を検討してみましょう。

https://tryinvestment.net/20200306brands-resistant-to-crash/

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

乱数を使ったシミュレーション

myINDEXは過去20年の過去実績を使用してリターンとリスクを算出しましたが、リターンとリスクを基に乱数シミュレータを使用すると「利益の中央値」「元本割れの確率」なども簡単に算出できます。

↓乱数シミュレータ「アセロラ!!」↓

（バナーをクリックするとジャンプします）

myINDEXと同様にアセットアロケーションの割合を入力するだけで簡単にシミュレーションできます。

↓乱数シミュレータ「アセロラ!!」の詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20191211recommend-acerola/

まとめ｜自分がドコの何に投資しているのか把握しよう

ポートフォリオからリターンとリスクを算出すると、

が大まかに見えてきます。

これまで、なんとなーく投資してきたのであれば、これを機に自分の投資先のリターンとリスクを調べてみませんか？

これから始めるなら つみたてNISAから始めよう

資産運用を検討しているなら つみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

↓口座開設（無料）はこちら↓

※最短5分で登録できます

↓楽天証券の詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190617rakuten-securities-is-recommended/

↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190816tsumitate-nisa-complete-manual/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

https://tryinvestment.net/20181122vti-vs-sp500/

https://tryinvestment.net/20200407at-the-beginning-of-the-investment/

https://tryinvestment.net/20191123couch-potato-portfolio/

↓応援クリックをお願いします！↓

2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破、名実ともに暴落となり今後語り継がれていくことが確定しました。

4月になって少し値を戻しましたが、2019年からつみたてNISAなどで投資を始めた方は含み損を抱えている方も多いと思います。

↓暴落の基準についてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200314corona-shock-crash/

儲かってたのに、一気に含み損になってしまった。。

まだ下がったらどうしよう・・・

と感じた方は、リスク許容度を超えている可能性があるので、投資先の見直しをした方が良いかもしれません。

今回の下落で影響の少なかった銘柄はあるの？

ということで、前回調査と同様につみたてNISA銘柄でコロナショックで影響の大きかった銘柄・小さかった銘柄を調べてみました。

ついでに前回の急落である2018年クリスマスショックとの比較、恒例の積立シミュレーションを行い、相場が荒れた時に強い銘柄をご紹介したいと思います。

今回の急落で心がグラついた方の参考になれば幸いです(^^)

↓前回（3/19時点）の実績調査はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200319brands-resistant-to-crash/

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

コロナショック時の値動き比較

コロナショックから2ヵ月が経過しました。

暴落が始まった2月21日～4月22日までを切り取ってみました。

4月22日時点で一番下がっているは、先月に引き続きeMAXIS Slim先進国株式インデックスで-23.48％でした。

一番影響が少なかったのはつみたてNISAリスク度ランキングでも1位となったDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で下落はたった-2.91％という驚愕の暴落耐性です。

2018年クリスマスショックの時はどうだった？

2018年末に発生したクリスマスショック時の値動きも調べてみました。

1年3ヵ月前に発生したクリスマスショックは、10月あたりから相場が不安定となり年末12月の約1ヵ月で一気に下落、その名の通りクリスマスの12月25日に底値となりました。

前回の比較ではクリスマスショックの方が大きく下落率が高かったですが、下落はさらに進み、コロナショックはクリスマスショックを超えました。

銘柄別に値動きを見てみると、ここでも一番影響が少なかったのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-1.63％の下落で済んでいます。

この2つの急落を見ると、上位はバランスファンドが占めており、定説通り債券比率が高い銘柄ほど下落が少ないという結果になっていますね。

バランスファンドって株価暴落に強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

積み立てたら資産は増えるの？

恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年4月22日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

バランスファンドの優秀さが光る

まずは各銘柄の基準価格推移です。

この1ヵ月で多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ最近は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年4月22日時点で一番成績が良かったのはeMAXIS Slim米国株式（S&P500）でした。

やはり米国株は強いな(；ﾟДﾟ)

続いてニッセイワールドセレクトファンドDC安定型、ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）と続きます。

DC安定型・4資産とバランスファンドが抜群の安定感を見せる一方、野村7資産やSlim8資産均等はREITを含んでいるせいか苦戦を強いられている状況です。

積み立て成績で一番優秀だったのは

でもバランスファンドって株式と比べたらリターンが悪いんじゃないの？

ということで毎月1万円の積立シミュレーションの結果です。

チャートではeMAXIS Slim米国株（S&P500）がトップでしたが、積み立てで一番リターンが良かったのはニッセイワールドセレクトファンド（安定型）でした！

ガッツリ下落した先月はバランスファンドが上位を占めていましたが、少し価格を戻した4月はバランスファンド以上に株式系が伸びたため順位はばらけています。

↓ニッセイワールドセレクトファンドの詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

コロナショックは名実ともに暴落である

ついに暴落がやってきた(；ﾟДﾟ)

いやいや、この程度はまだ暴落なんて言わないよ

2月下旬からTwitterで様々な意見が飛んでいましたが、3月21日現在で言うとコロナショックは暴落です。

↓暴落の基準について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200314corona-shock-crash/

追加投資は慎重に

こちらはITバブル崩壊時に10％下落（今回と同じくらいの下落）の回数を表したものです。

この度の株価急落によって追加投資を検討されている方も多いですが、もしこれから本当に大暴落が来るならば、同じレベルの下落がこれから何回も襲ってきます。

出展：バンガード

こちらは直近40年の強気相場と弱気相場（20％以上下落）の期間を表した図です。

ご覧の通り、株価の下落は数週間で終わるわけではなく、最短2ヵ月・最長30ヵ月とかなりバラつきがあります。

コロナショックは始まってまだ1ヵ月しか経過していません。追加投資を行う場合は十分な余力を残しながら行いましょう。

↓追加投資のタイミングについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200320excellent-flat-rate-funding/

https://tryinvestment.net/20200229timing-of-additional-investment/

まとめ｜荒れた相場ではバランスファンドが優秀

前回に引き続き今回もバランスファンドの優秀さがよく分かったと思います。

2019年のように株式絶好調だとまったくもってパッとしないニッセイワールドセレクトファンド（安定型）も、暴落で相場が荒れると抜群の安定感を見せてくれます。

値動きがかなり少ないので精神的負担はかなり軽減されると思います。

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

これからまだ下落するのか落ち着くのかは分かりませんが、今回の暴落で、心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみてはいかがでしょうか？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

↓口座開設（無料）はこちら↓

※最短5分で登録できます

↓楽天証券の詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190617rakuten-securities-is-recommended/

↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190816tsumitate-nisa-complete-manual/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓

↓応援クリックをお願いします！↓

2019年は絶好調だった株式相場ですが、2020年2月、ついに大きな急落が起きましたね。

3月に入り1標準偏差と突破、名実ともに暴落となり今後語り継がれていくことが確定しました。

2019年からつみたてNISAなどで投資を始めた方は含み損を抱えている方も多いと思います。

↓暴落の基準についてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200314corona-shock-crash/

儲かってたのに、一気に含み損になってしまった。。

まだ下がったらどうしよう・・・

と感じた方は、リスク許容度を超えている可能性があるので、投資先の見直しをした方が良いかもしれません。

今回の下落で影響の少なかった銘柄はあるの？

ということで、前回調査と同様につみたてNISA銘柄でコロナショックで影響の大きかった銘柄・小さかった銘柄を調べてみました。

ついでに前回の急落である2018年クリスマスショックとの比較、恒例の積立シミュレーションを行い、相場が荒れた時に強い銘柄をご紹介したいと思います。

今回の急落で心がグラついた方の参考になれば幸いです(^^)

↓前回（3/２時点）の実績調査はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200306brands-resistant-to-crash-kako/

今回検証したつみたてNISA銘柄のリスク・リターンの一覧表です。

数値の通り行けば一番リスクの低いDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）が暴落に強い訳ですが、この数値はmyINDEXで算出した概算値です。

今回の急落での株価の動きは実際にどうだったのかを検証していきます。

↓リスクの読み取り方が分からない方はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

↓つみたてNISA銘柄のリスクが気になる方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

コロナショック時の値動き比較

コロナショックから1ヵ月が経過しました。

暴落が始まった2月21日～3月19日までを切り取ってみました。

約10日間で一番下がったのは、eMAXIS Slim先進国株式インデックスで-32.94％でした。

一番影響が少なかったのはつみたてNISAリスク度ランキングでも1位となったDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で下落はたった-4.29％という驚愕の暴落耐性です。

グラフではここまで一番伸びていた米国株が一番下落しているので、米国株がハイリスク・ハイリターンであることが分かりますね。

REITを含んでいる野村7資産やSlim8資産均等も苦戦している状況です。

2018年クリスマスショックの時はどうだった？

2018年末に発生したクリスマスショック時の値動きも調べてみました。

1年3ヵ月前に発生したクリスマスショックは、10月あたりから相場が不安定となり年末12月の約1ヵ月で一気に下落、その名の通りクリスマスの12月25日に底値となりました。

前回の比較ではクリスマスショックの方が大きく下落率が高かったですが、下落はさらに進み、コロナショックはクリスマスショックを超えました。

銘柄別に値動きを見てみると、ここでも一番影響が少なかったのはDCニッセイワールドセレクトファンド（安定型）で-1.63％の下落で済んでいます。

この2つの急落を見ると、上位はバランスファンドが占めており、定説通り債券比率が高い銘柄ほど下落が少ないという結果になっていますね。

バランスファンドって株価暴落に強いのね！

クリスマスＳ～コロナＳの積立シミュレーション

積み立てたら資産は増えるの？

恒例の積立シミュレーションです。

クリスマスショックの2018年12月1日～今回のコロナショック2020年3月19日に毎月1万円積み立てると資産は増えるのか？減るのか？シミュレーションしてみました。

バランスファンドの優秀さが光る

まずは各銘柄の基準価格推移です。

この1ヵ月で多くの銘柄がクリスマスショック時の底値を下回りました。

ここ最近は乱高下を繰り返しているので見難いですが、2018年12月1日を基準とすると2020年3月19日時点で一番成績が良かったのはニッセイワールドセレクトファンド（安定型）でした。

続いてニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）、eMAXIS Slim米国株（S&P500）、と続きます。

米国株は2019年の爆伸びした影響で上位に食い込んでいます。

DC安定型の安定感スゴっ(；ﾟДﾟ)

こう見るとバランスファンドって優秀なのね！

積み立て成績で一番優秀だったのは

でもバランスファンドって株式と比べたらリターンが悪いんじゃないの？

ということで毎月1万円の積立シミュレーションの結果です。

一番リターンが良かったのはニッセイワールドセレクトファンド（安定型）でした！

前回同様に、荒れた相場ではバランスファンドの有効性がよく分かる結果となりました。

↓ニッセイワールドセレクトファンドの詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200114nissei-world-select-fund/

コロナショックは名実ともに暴落である

ついに暴落がやってきた(；ﾟДﾟ)

いやいや、この程度はまだ暴落なんて言わないよ

2月下旬からTwitterで様々な意見が飛んでいましたが、3月21日現在で言うとコロナショックは暴落です。

↓暴落の基準について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200314corona-shock-crash/

追加投資は慎重に

こちらはITバブル崩壊時に10％下落（今回と同じくらいの下落）の回数を表したものです。

この度の株価急落によって追加投資を検討されている方も多いですが、もしこれから本当に大暴落が来るならば、同じレベルの下落がこれから何回も襲ってきます。

出展：バンガード

こちらは直近40年の強気相場と弱気相場（20％以上下落）の期間を表した図です。

ご覧の通り、株価の下落は数週間で終わるわけではなく、最短2ヵ月・最長30ヵ月とかなりバラつきがあります。

コロナショックは始まってまだ1ヵ月しか経過していません。追加投資を行う場合は十分な余力を残しながら行いましょう。

↓追加投資のタイミングについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20200320excellent-flat-rate-funding/

https://tryinvestment.net/20200229timing-of-additional-investment/

まとめ｜荒れた相場ではバランスファンドが優秀

前回に引き続き今回もバランスファンドの優秀さがよく分かったと思います。

2019年のように株式絶好調だと物足りないニッセイワールドセレクトファンド（安定型）も、暴落で相場が荒れると抜群の安定感を見せてくれます。

値動きがかなり少ないので精神的負担がほとんどなく、かつ荒れた相場では米国株（S&P500）を上回るリターンとなるバランスファンド、ちょっと興味が湧いてきませんか？

約10年ぶりの暴落となったコロナショック。

これからまだ下落するのか落ち着くのかは分かりませんが、今回の暴落で、心が揺らいだり、ツラいと感じた方はバランスファンドへの切り替えを検討してみてはいかがでしょうか。

今後も随時 つみたてNISA銘柄をモニタリングし内容を更新していきたいと思います。

↓バランスファンドを低リスク順にランキングしています↓

https://tryinvestment.net/20200111tsumitatenisa-risk-ranking/

また、自分のリスク許容度がよく分からない方は、これを機に測ってみてはいかがでしょうか？

↓リスク許容度測り方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

リスク管理をしっかりして つみたてNISAを始めよう

今回は「つみたてNISA」の値動きやリスク・リターンを紹介しました。

つみたてNISAは通常、投資で得た利益には約20％かかる税金がが非課税となる超お得な制度なのです。

資産運用を検討しているなら、リスクを管理しながらつみたてNISAを始めてみませんか？

僕は還元率が高く、楽天ポイント（普段の買い物ポイント）で投資ができる楽天証券でつみたてNISAを運用しています。

↓口座開設（無料）はこちら↓

※最短5分で登録できます

↓楽天証券の詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190617rakuten-securities-is-recommended/

↓つみたてNISAについての詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190816tsumitate-nisa-complete-manual/

ブログ村ランキングに参加しています。あなたのワンクリックがとてもモチベーションになっています。

↓よろしければ応援クリックをお願いします！↓