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２月下旬から現在にかけてコロナウイルスの影響で株価が大きく下落していますね(;^_^A

Twitterでも

ついに暴落がやってきた(；ﾟДﾟ)

いやいや、この程度はまだ暴落なんて言わないよ

などなど、様々な意見が飛び交っています。

結局のところ、今回のコロナショックは暴落なの？

そもそも境界線ってどこ？

と気になる方も多いと思うので、今回は暴落の境界線について考え、今回のコロナショックは暴落なのかどうかを検証してみたいと思います。

先に結論をいいますと、2020年3月13日現在、コロナショックは暴落の域に突入していると考えます。

ただ、大暴落と言うほどではなく、報道で比較されるリーマンショックや世界大恐慌のレベルには全然達していません。

暴落の境界線を考える

まずは暴落の境界線について考えてみましょう。

まず、googleなどで検索された方は分かると思いますが、暴落には明確な定義や基準はありません。

暴落（ぼうらく）とは、物価、株価をはじめとする相場などが急激に大幅に下がること。特に下落幅が大きい場合は「大暴落」ともいわれることがある。対義語は「暴騰」

Wikipediaより抜粋

このようにWikipediaにも「急激に大幅に」とはありますが、「〇%以上だと」のような記載はありませんでした。

リスク（標準偏差）で境界線を引いてみる

明確な定義や基準がないので、今回はリスク（標準偏差）を使って暴落の境界線を引いてみたいと思います。

リスク？標準偏差？

まずはリスクについて簡単におさらいしましょう。

ちなみに、投資におけるリスクは「利益の振れ幅」なので、「リスクが高い」には「大きく損をする可能性」だけでなく「大きく得をする可能性」という意味も含まれます。

↓リスクについて詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/dictionary/dictionary-risk/

リスクでどうやって境界線を引くの？

例えば、

という金融商品が合った場合

と表すことができます。

おお、なるほど

ただし、これは日常的な値動きを表したものになります。

暴落時は一般的に、日常的なリスクを2倍にして計算します。

ということになります。

↓銘柄のリスクの算出方法はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190512learn-about-mutual-funds-in-10min/

ちなみに、大暴落と呼ばれるリーマンショックは暴落2倍計算を突き抜け、3倍計算まで突入する凄まじい暴落でした。

と線引きしたいと思います。

境界線を今のチャートに当てはめると

こちらはコロナショック時の主な株式のチャートを比較したグラフです。

新興国株が若干下落率が低いですが、どれも似たり寄ったり。
ざっくり見ると25%前後の下落となっています。

これを見ると株式はどんなに世界分散しても、暴落対策にならないことがよく分かりますね。

↓詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20191231diversified-investment/

ところでリスクってどうやって調べるの？

リスク（標準偏差）を調べる方法はいくつかありますが、今回はmyINDEX（登録が必要ですが無料で使えます）を利用して過去20年の実績を算出してみました。

↓リスクの詳しい調べ方はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190512learn-about-mutual-funds-in-10min/

myINDEXで算出すると

これを先ほどのチャートと照らし合わせると

新興国株はギリ圏外だけど、他は暴落判定の範囲内に入ってるね。。

今回は5つの指標の内、4つが暴落判定の範囲内となりましたので、世の中は暴落に突入していると言ってもイイでしょう。

ああ、やっぱりこれは暴落なのね。。
どうりで辛いわけだ。

暴落はまだ始まったばかり

こちらは米国株のリーマンショック時のチャートです。

底値まで半年かかってる(；ﾟДﾟ)

一直線にズドンと落ちるイメージのある暴落ですが、実際は乱高下を繰り返しながら時間をかけて暴落していきます。

2020年3月13日現在は、下落が始まってまだ1ヵ月も経過していません。

今が入口なのか底なのかは分かりませんが、報道で言われているような大暴落となることがあるならば、これから数ヵ月～数年かけて下がり続ける可能性があることは覚悟しておきましょう。

↓過去の暴落について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20181031know-about-it-bubble/

追加投資は慎重に

こちらはITバブル崩壊時の米国株チャートです。

先ほども言いましたが、暴落時は一直線ではなく下落・反発の乱高下を繰り返しながら落ちていきます。

ITバブル崩壊時は10％下落するタイミングは底値まで5回、逆に1ヵ月単位の時間をかけて10%以上反発することもありました。

これから本格的な暴落に突入するのであれば、今回のような下落が半年～2年の間に何度も発生します。

暴落時の追加投資はとても有効な手段ですが、長期間乱高下するということを頭に入れ、余力を残しながら行いましょう。

↓追加投資のタイミングについてはこちら↓

https://tryinvestment.net/20200229timing-of-additional-investment/

報道では世界大恐慌などと比べられているが・・

こちらは1929年に発生した世界大恐慌時の米国株（S&P500）チャートです。

ブラックサーズデーからの下落角度は凄まじいですね。
一見、一瞬で暴落したように見えますが、底値まで約3年もかかっています。

こんな角度で3年間下がり続けるなんて想像を絶するわ

現在のコロナショックの下落率は25%前後ですが、世界大恐慌は80%以上下落しました。

1日の下落率はコロナショックも歴史に残る数値らしいですが、暴落として比較してみると、世界大恐慌とは全然レベルが違うことが分かると思います。

これから世界大恐慌級に暴落する可能性ってあるの？

未来は誰にも分からないので、可能性があるかと聞かれるとゼロではないと思います。

ただし、

という特殊な時代でした。

もし、現代に世界大恐慌がもう一度起きるとしたら、90年前と同様に世界中が戦争に巻き込まれるような世界情勢だと思っています。

出展：プリ画像 byGMO

それこそ、北斗の拳に出てくるような世界で、資産運用どころではなく自分や家族の命を守るだけで精一杯かもしれません。

↓世界大恐慌について詳細はこちら↓

https://tryinvestment.net/20190927accumulate-in-the-great-depression/

まとめ｜コロナショックは暴落である

今回の検証で、コロナショックは暴落であると結論付けました。

しかし、まだ入り口の可能性があり、今後想像を超えて下落したり長引いたりすることも考えられます。

これからもっと暴落したら、耐えられる自信がないよ・・。

長期で見ると株式は200年以上右肩上がりです。

僕らの時代で200年続いた右肩上がりが終了する可能性は限りなくゼロに近いと思っています。

これから数年間は非常に辛い期間となるかもしれませんが、株式投資の未来を信じ、粘り強く生き残っていきましょう！

↓株式投資の可能性について詳しくはこちら↓

https://tryinvestment.net/20191214siegel-chart/

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世界大恐慌ってマジでヤバいね
もう一度来たら僕の資産はどうなるの？

世界大恐慌は1929年10月29日、ブラックサーズズデーと呼ばれたこの日から始まり、株価が約3年かけて80%下がるという想像もつかない大暴落です。

なんと恐ろしいことに暴落前の株価に戻るまで25年もかかっています。

リーマンショックでも株価が戻るまで約5年なので、いかに規模の大きな暴落だったかが分かると思います。

世界大恐慌についてTwitterで呟いくと、とても大きな反響をいただきました。

S&P500の150年分のチャート見てたけど、世界大恐慌ヤバすぎ・・。
価格が戻るまで20年以上かかってる。

リーマンショックからの10年は夢のようなチャートですが、再び世界大恐慌が起こるとタイミングによっては資産が復活しないかもしれませんね。

恐ろしいことに可能性はゼロではないです。 pic.twitter.com/LqjGbKPr0K

— ナザール＠暴落お兄さん (@investor_Nazal) September 24, 2019

やはり「この凄まじい下落率に耐えられるのか？」と心配する声が多かったように感じます。

そして皆さんの反応を見ていると調べてみたくなってしまいました。
世界大恐慌中に積立投資をしていたら一体どうなってしまうのかを！

ということで、今回はS&P500の90年分のチャートを使用し、資産形成をしている最中に世界大恐慌に巻き込まれたときの資産への変動をシミュレーションしてみました。

今回のシミュレーションはS&P500（米国株）で資産形成している個人投資家が

という2パターンで世界大恐慌に巻き込まれるという想定で、よりリアルな痛みを表現したいと思います(笑)

結論から言うと、含み損がなくなるまで約15年、暴落前の含み益に戻るまで約16年なので、仙人かドMの方なら乗り越えられるかもしれません。
もし、耐えることができれば、価格が戻る25年後には資産は2倍まで増えます。

一方パターン②、65歳（資産の取り崩し期）で巻き込まれると3,000万円がたった15年で枯渇するという非常に厳しい結果となりました。

世界大恐慌の概要と世界情勢

こちらは世界大恐慌が発生しから価格が戻るまでのS&P500のチャートです。

ブラックサーズデーからの下落角度は凄まじいですね。
一見、一瞬で暴落したように見えますが、底値まで約3年もかかっています。

こんな角度で3年間下がり続けるなんて想像を絶するわ

確かに想像を絶しますが、世界大恐慌が発生した約90年前はスマホやパソコンなんてありませんし、車がやっと普及し始めた頃で今とは全く別の世界でした。

現在は約3,000ドルするS&P500も暴落前は100分の1の30ドル、底値ではたったの4ドル台で、現代と比べると経済規模もインフレを考慮してもかなり小さい時代のお話です。

世界大恐慌付近の時代は世界中で戦争をしていた

世界大恐慌の頃ってどんな時代だったの？

シミュレーションの前に当時の大きな出来事を簡単にご紹介。

世界大恐慌は第一次世界大戦が終戦してから約11年後に発生し、暴落後約10年で第二次世界大戦が勃発するという、今では考えられないほど世界情勢が不安定な時期に発生しています。

この頃は戦争を交えながら、特需・恐慌が約10年単位で繰り返していた時代でした。
S&P500チャートにも約10年ごとに大きな凹みがあることがわかると思います。

アメリカが発端で依存する国がドミノ倒しに

世界大恐慌発生前の1900年代の前半は、アメリカでは第一次世界大戦によって成長した重工業や自動車化が急速に進んだことによる自動車産業が盛んな時期でした。

この頃の経済成長は凄まじく、上のチャート（左側2年分）にもハッキリと表れています。

このアメリカの成長にあやかろうと世界中がアメリカ株を買い集め、アメリカへの依存度が高まったことで、暴落時にドミノ倒しのように世界中が巻き込まれました。

話がそれるので、今回は世界大恐慌の原因については触れません。

↓詳しく知りたい方はこちらからどうぞ↓

世界大恐慌の原因はこちら

1937年の2度目の大暴落がとどめを刺す

世界大恐慌は1927年のブラックサーズデーばかりが注目されますが、今回シミュレーションをしてみて「本当に救われない・・」と感じた原因は1937年に発生した2度目の大暴落です。

いろんなパターンでシミュレーションしてみましたが、何度やってもこの1937年の暴落が資産復活への道を閉ざします。

老後（取り崩し期）のシミュレーションではこの2度目の大暴落がとどめを刺すことになりました。

パターン① 30代・資産500万円で巻き込まれた場合

それではお待たせしました！
いよいよシミュレーションの結果報告です。

まずはパターン①の現役バリバリ時に巻き込まれた場合のシミュレーションです。

投資歴3年、資産500万円・含み益が50万円となったところからシミュレーションスタートです。

最初の2年間はすさまじく上昇する景気の波に乗り、一気に資産は2倍の約1,000万円まで増え、含み益も470万円とまさにバブル。

ウハウハだぜ！！

しかし、悲劇は37歳の直前に突然訪れます。

ブラックサーズズデーから3年にわたる大暴落。

なんということでしょう、

470万円の含み益はあっという間に-440万円に・・・。

おそらくここでほとんどの人が全てを投げ出すことになるしょう。

その後、暴落開始から約6年で一旦含み損は解消しますが、約1年後に再び大暴落。
そのまま第二次世界大戦に突入し、含み損は再び-400万円まで膨れ上がります。

この時点で暴落から12年半。

暴落にも動じず3万円を12年半積み立て続けても、含み損-400万円とか耐えられる人はいるのだろうか・・。

結局、本格的に含み損が解消するのは暴落から15年後になります。

22年我慢すると資産は爆発的に増える

ドルコスト平均法で22年続けた「安い時に多く買う」がここから大爆発します。

56歳半ばから経済は急速に回復し、最後の5年間で資産は2倍を超え3,300万円まで膨れ上がり含み益も1,800万円を突破します。

退職前に何とか資産を作れてよかった

今回のシミュレーションでは、含み益500万円から一気に-500万円まで減り、その後22年間耐え続ける仙人級の超ドMであれば、老後の前にハッピーエンドを迎えられる結果となりました。

パターン② 65歳・資産3,000万円で巻き込まれた場合

今から20年後に世界恐慌並みの暴落になった試算と記事もお願いしたいw https://t.co/FiYBd2DXPN

— ななし＠氷河期ブログの人 (@_teeeeest) September 26, 2019

こんなご要望も頂きましたので老後バージョンもシミュレーションしてみました。
こちらの方が気になる方が多いかな。

まずはシミュレーション条件です。

65歳までに3,000万円の資産を作り10万円ずつ切り崩し、2年後に世界大恐慌に巻き込まれる設定です。

必死で作った3,000万円、取り崩し期に巻き込まれるとどうなるの？

色々試してみましたが、今回のシミュレーション条件では現金のみを切り崩すより先に資産が枯渇するというとても辛い結果となってしまいました。

資産3,000万円がすべてS&P500の場合は16年で枯渇

先ほどと同様に好景気の波に乗り、毎月10万円を崩しながらも2年で資産額は5,100万円を突破します。

しかし、そこから3年弱で5,100万円の資産が590万円まで減ってしまいます。
もし5,100万円の時点で贅沢をしていたら、この時点で終了です（ﾁｰﾝ）

69歳で5,100万円が590万円になるなんて絶望しかない

底値から5年で少し持ち直しますが、1937年の2度目の大暴落により資産減少に拍車がかかります。

結果的に65歳から切り崩しを始めて16年5ヵ月、81歳で3,000万円の資産は底をついてしまいます。
ちなみに現金のみの切り崩しなら25年持ちます。

81歳なら生きてる可能性が高いな・・・。

現金比率50％であれば枯渇まで20年

老後の資産が全額S&P500なんてありえないでしょ！

ということで、資産の半分が現金バージョンでもシミュレーションしてみました。
基本条件は先ほどと同じで、S&P500と現金を毎月5万円ずつ切り崩します。

シミュレーションの結果、全額S&P500の時よりも枯渇までの期間が約5年伸び、20年9ヵ月・85歳で底を尽きます。

これでも女性の平均年齢には届きません。
節約するともっと伸びると思いますが、晩年はお金を気にしながらの生活となってしまいます。

巻き込まれるタイミングによっては救われないのね・・。
でも、最初に資産が爆上げした時に売り抜けたらへっちゃらじゃない？

と思っていませんか？

しかし、たった2年で資産が1,000万円以上増えている状況で売却することは心情的に難しい、というか無理だと思います。

100人いたら100人が売り抜けずに暴落を迎えることでしょう。南無

まとめ｜もし再来すると常人が耐え抜くことは難しい

今回のシミュレーションで世界大恐慌の威力は凄まじいことがわかりました。

世界中で戦争が起きていた特殊な時代とはいえ同様の大暴落が今後発生する可能性はゼロではありません。

資産を守るより命を守ることで精一杯かもしれない

繰り返しになりますが、

という特殊な時代でした。

もし、現代に世界大恐慌がもう一度起きるとしたら、90年前と同様に世界中が戦争に巻き込まれるような世界情勢だと思っています。

出展：プリ画像 byGMO

それこそ、北斗の拳に出てくるような世界で、資産運用どころではなく自分や家族の命を守るだけで精一杯かもしれません。

自分と家族の命はプライスレス！

配当の再投資や資産に債券を混ぜることで結果は変わる

繰り返しになりますが、今回は配当に関するデータを入手できなかったため、株式運用で最も重要な部分である配当金による影響を考慮していません。

世界大恐慌当時は減配率より株価の下落率の方がはるかに大きかったため、配当金を再投資することで10年早く資産を回復することができたそうです。

また、今回はS&P500（米国株）100％とかなり偏った資産配分ですが、資産配分に債券を混ぜることで資産の下落率もグッと下げることが可能で、半分を債券にすることで含み損回復までの期間は約6年まで短縮できます。

日本経済新聞 電子版

「オンリー・イエスタディ」、米大恐慌の時代

「誰もが、土地で金もうけをしていた。地価は信じられないほどに高騰していた」　F・L・アレンの「オンリー・イエスタディ」（藤久ミネ訳、筑摩書房）は、第1次世界大戦を経て空前の好景気に沸いていた1920

それでも老後に巻き込まれると厳しいですけどね・・。

今のうちに暴落対策をしておこう

長期間投資をしていると必ず暴落に巻き込まれます。

これを回避することは不可能で、あなたが必死で積み立てた資産にもその牙は容赦なく襲い掛かり、大きく資産を減らすことでしょう。

世界大恐慌クラスの暴落は生きているうちに発生するか分かりませんが、株価下落が50％クラスの暴落なら、しっかりリスク管理をすることで耐えきれる可能性を高くすることができます。

リスク管理って具体的にどうやるの？

投資初心者が必ずやるべきリスク管理は次の２つです。

長期投資をしている限り、暴落を回避することは不可能です。
しっかりと準備し、きたる暴落に備えましょう。

↓リスク管理の詳細はこちらをご覧ください↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

https://tryinvestment.net/20190304daiburaku-taisaku/

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世界大恐慌ってマジでヤバいね
もう一度来たら僕の資産はどうなるの？

世界大恐慌は1929年10月29日、ブラックサーズズデーと呼ばれたこの日から始まり、株価が約3年かけて80%下がるという想像もつかない大暴落です。

なんと恐ろしいことに暴落前の株価に戻るまで25年もかかっています。

リーマンショックでも株価が戻るまで約5年なので、いかに規模の大きな暴落だったかが分かると思います。

そんな世界大恐慌が現代で発生したら一体どうなってしまうのか気になりいますよね。

ということで、今回はS&P500の90年分のチャートを使用し、資産形成をしている最中に世界大恐慌に巻き込まれたときの資産への変動をシミュレーションしてみました。

↓暴落発生時のケーススタディはこちら↓

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今回のシミュレーションはS&P500（米国株）で資産形成している個人投資家が

という2パターンで世界大恐慌に巻き込まれるという想定で、よりリアルな痛みを表現したいと思います(笑)

結論から言うと、含み損がなくなるまで約15年、暴落前の含み益に戻るまで約16年なので、仙人かドMの方なら乗り越えられるかもしれません。
もし、耐えることができれば、価格が戻る25年後には資産は2倍まで増えます。

一方パターン②、65歳（資産の取り崩し期）で巻き込まれると3,000万円がたった15年で枯渇するという非常に厳しい結果となりました。

世界大恐慌の概要と世界情勢

こちらは世界大恐慌が発生しから価格が戻るまでのS&P500のチャートです。

ブラックサーズデーからの下落角度は凄まじいですね。
一見、一瞬で暴落したように見えますが、底値まで約3年もかかっています。

こんな角度で3年間下がり続けるなんて想像を絶するわ

確かに想像を絶しますが、世界大恐慌が発生した約90年前はスマホやパソコンなんてありませんし、車がやっと普及し始めた頃で今とは全く別の世界でした。

現在は約3,000ドルするS&P500も暴落前は100分の1の30ドル、底値ではたったの4ドル台で、現代と比べると経済規模もインフレを考慮してもかなり小さい時代のお話です。

世界大恐慌付近の時代は世界中で戦争をしていた

世界大恐慌の頃ってどんな時代だったの？

シミュレーションの前に当時の大きな出来事を簡単にご紹介。

世界大恐慌は第一次世界大戦が終戦してから約11年後に発生し、暴落後約10年で第二次世界大戦が勃発するという、今では考えられないほど世界情勢が不安定な時期に発生しています。

この頃は戦争を交えながら、特需・恐慌が約10年単位で繰り返していた時代でした。
S&P500チャートにも約10年ごとに大きな凹みがあることがわかると思います。

アメリカが発端で依存する国がドミノ倒しに

世界大恐慌発生前の1900年代の前半は、アメリカでは第一次世界大戦によって成長した重工業や自動車化が急速に進んだことによる自動車産業が盛んな時期でした。

この頃の経済成長は凄まじく、上のチャート（左側2年分）にもハッキリと表れています。

このアメリカの成長にあやかろうと世界中がアメリカ株を買い集め、アメリカへの依存度が高まったことで、暴落時にドミノ倒しのように世界中が巻き込まれました。

話がそれるので、今回は世界大恐慌の原因については触れません。

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世界大恐慌の原因はこちら

1937年の2度目の大暴落がとどめを刺す

世界大恐慌は1929年のブラックサーズデーばかりが注目されますが、今回シミュレーションをしてみて「本当に救われない・・」と感じた原因は1937年に発生した2度目の大暴落です。

いろんなパターンでシミュレーションしてみましたが、何度やってもこの1937年の暴落が資産復活への道を閉ざします。

老後（取り崩し期）のシミュレーションではこの2度目の大暴落がとどめを刺すことになりました。

パターン① 30代・資産500万円で巻き込まれた場合

それではお待たせしました！
いよいよシミュレーションの結果報告です。

まずはパターン①の現役バリバリ時に巻き込まれた場合のシミュレーションです。

投資歴3年、資産500万円・含み益が50万円となったところからシミュレーションスタートです。

最初の2年間はすさまじく上昇する景気の波に乗り、一気に資産は2倍の約1,000万円まで増え、含み益も470万円とまさにバブル。

ウハウハだぜ！！

しかし、悲劇は37歳の直前に突然訪れます。

ブラックサーズズデーから3年にわたる大暴落。

なんということでしょう、

470万円の含み益はあっという間に-440万円に・・・。

おそらくここでほとんどの人が全てを投げ出すことになるしょう。

その後、暴落開始から約6年で一旦含み損は解消しますが、約1年後に再び大暴落。
そのまま第二次世界大戦に突入し、含み損は再び-400万円まで膨れ上がります。

この時点で暴落から12年半。

暴落にも動じず3万円を12年半積み立て続けても、含み損-400万円とか耐えられる人はいるのだろうか・・。

結局、本格的に含み損が解消するのは暴落から15年後になります。

22年我慢すると資産は爆発的に増える

ドルコスト平均法で22年続けた「安い時に多く買う」がここから大爆発します。

56歳半ばから経済は急速に回復し、最後の5年間で資産は2倍を超え3,300万円まで膨れ上がり含み益も1,800万円を突破します。

退職前に何とか資産を作れてよかった

今回のシミュレーションでは、含み益500万円から一気に-500万円まで減り、その後22年間耐え続ける仙人級の超ドMであれば、老後の前にハッピーエンドを迎えられる結果となりました。

パターン② 65歳・資産3,000万円で巻き込まれた場合

今から20年後に世界恐慌並みの暴落になった試算と記事もお願いしたいw https://t.co/FiYBd2DXPN

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こんなご要望も頂きましたので老後バージョンもシミュレーションしてみました。
こちらの方が気になる方が多いかな。

まずはシミュレーション条件です。

65歳までに3,000万円の資産を作り10万円ずつ切り崩し、2年後に世界大恐慌に巻き込まれる設定です。

必死で作った3,000万円、取り崩し期に巻き込まれるとどうなるの？

色々試してみましたが、今回のシミュレーション条件では現金のみを切り崩すより先に資産が枯渇するというとても辛い結果となってしまいました。

資産3,000万円がすべてS&P500の場合は16年で枯渇

先ほどと同様に好景気の波に乗り、毎月10万円を崩しながらも2年で資産額は5,100万円を突破します。

しかし、そこから3年弱で5,100万円の資産が590万円まで減ってしまいます。
もし5,100万円の時点で贅沢をしていたら、この時点で終了です（ﾁｰﾝ）

69歳で5,100万円が590万円になるなんて絶望しかない

底値から5年で少し持ち直しますが、1937年の2度目の大暴落により資産減少に拍車がかかります。

結果的に65歳から切り崩しを始めて16年5ヵ月、81歳で3,000万円の資産は底をついてしまいます。
ちなみに現金のみの切り崩しなら25年持ちます。

81歳なら生きてる可能性が高いな・・・。

現金比率50％であれば枯渇まで20年

老後の資産が全額S&P500なんてありえないでしょ！

ということで、資産の半分が現金バージョンでもシミュレーションしてみました。
基本条件は先ほどと同じで、S&P500と現金を毎月5万円ずつ切り崩します。

シミュレーションの結果、全額S&P500の時よりも枯渇までの期間が約5年伸び、20年9ヵ月・85歳で底を尽きます。

これでも女性の平均年齢には届きません。
節約するともっと伸びると思いますが、晩年はお金を気にしながらの生活となってしまいます。

巻き込まれるタイミングによっては救われないのね・・。
でも、最初に資産が爆上げした時に売り抜けたらへっちゃらじゃない？

と思っていませんか？

しかし、たった2年で資産が1,000万円以上増えている状況で売却することは心情的に難しい、というか無理だと思います。

100人いたら100人が売り抜けずに暴落を迎えることでしょう。南無

まとめ｜もし再来すると常人が耐え抜くことは難しい

今回のシミュレーションで世界大恐慌の威力は凄まじいことがわかりました。

世界中で戦争が起きていた特殊な時代とはいえ同様の大暴落が今後発生する可能性はゼロではありません。

資産を守るより命を守ることで精一杯かもしれない

繰り返しになりますが、

という特殊な時代でした。

もし、現代に世界大恐慌がもう一度起きるとしたら、90年前と同様に世界大戦が勃発するような世界情勢だと思っています。

出展：プリ画像 byGMO

それこそ、北斗の拳に出てくるような世界で、資産運用どころではなく自分や家族の命を守るだけで精一杯かもしれません。

自分と家族の命はプライスレス！

配当を再投資することで結果は変わる

繰り返しになりますが、今回は配当に関するデータを入手できなかったため、株式運用で最も重要な部分である配当金による影響を考慮していません。

参考までにVOOの直近10年の平均配当利回り1.85％に国内税を引いた1.48％を全額再投資した場合をシミュレーションしてみました。

シミュレーションの結果、配当金を再投資することで本格的に含み損を解消する時期が約2年短縮されました。

その後は複利により差が広がり、1954年時点では資産額に1,000万円以上差が開きます。

それでも巻き込まれると厳しいですけどね・・。

今のうちに暴落対策をしておこう

長期間投資をしていると必ず暴落に巻き込まれます。

これを回避することは不可能で、あなたが必死で積み立てた資産にもその牙は容赦なく襲い掛かり、大きく資産を減らすことでしょう。

世界大恐慌クラスの暴落は生きているうちに発生するか分かりませんが、株価下落が50％クラスの暴落なら、しっかりリスク管理をすることで耐えきれる可能性を高くすることができます。

リスク管理って具体的にどうやるの？

投資初心者が必ずやるべきリスク管理は次の２つです。

長期投資をしている限り、暴落を回避することは不可能です。
しっかりと準備し、きたる暴落に備えましょう。

↓リスク管理の詳細はこちらをご覧ください↓

https://tryinvestment.net/20190704risk-than-return/

https://tryinvestment.net/20191123couch-potato-portfolio/

↓暴落ケーススタディはこちら↓

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